浅谈银行合规文化建设.doc

浅谈银行合规文化建设银监会合规指引指出: “商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。贵行业务快速发展的过程中，更应该反思与警醒，加强合规文化建设的推进力度，做好自身经营理念和制度的贯彻落实的基础，为业务的发展提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。作为银行金融链条里的一环，在这里浅谈对商业银行合规文化的理解及概述。银行作为高风险行业，合规成为其发展的奠基。在目前经济发展的前提下，风险显现出集中性和多样化，作为银行从业人员要做到基本的职业操守，坚实自己的工作职责。一. 如何构建合规商业银行合规风险管理指引对合规的理解：“ 是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。商业银行可以从以下五方面构建合规风险管理机制。1、树立主动合规意识，克服被动合规心理。合规是银行业稳健运行的基本内在需求，也是银行文化的重要组成部分。2、制定合规政策，组建合规部门。通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。但必须明确：切忌将合规部门的工作到位与否作为银行各业务部门和高级管理层推卸责任的借口，合规部门绝不能成为高级管理层和其他部门责任追究的“替罪羊”。3、建立举报监督机制。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。4、建立风险评估机制。要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴先进经验，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警体系，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。5、将合规风险管理机制建立旨在切割掉稳定和封闭的市场环境中、在金融产品单一的计划经济时期形成的“部门银行”体制，打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理模式，有效避免各自为政、相互扯皮现象，建立以客户需求为中心的统一封闭流程，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。二、文化浅述待添加的隐藏文字内容2文化是人类在社会历史发展过程中所创造的物质财富和精神财富的总和。人类由于共同生活的需要才创造出文化，文化在它所涵盖的范围内和不同的层面发挥着主要的功能和作用：（1）首先整合。文化的整合,实际就是行内不同部门间的整合，尽管职位、岗位、工作内容有所差异，但有共同的目标是一致的。群体都是由人组成，其作为独特的行动者，在基于自己的需要、根据对情景的判断和理解采取行动。语言的沟通成为介质，如果部门间能够共享交流，那么他们就能够有效地工作，消除隔阂、促成共赢。（2）导向。通过健全的文化机制，多了解对方、多站在对方的立场考虑问题，在恰当的时间方可引起积极回应的，并作出高效率的协调工作。（3）维持秩序。文化让某种价值观和行为规范的被认可和被遵从，这也意味着某种秩序的形成。而且只要这种文化在起作用，那么由这种文化所确立的工作秩序就会被坚持下去，文化将在部门间形成隐形的约束了。（4）传续。在文化传承的过程中，我们会借鉴优良文化，并不断发展，规避不良传统。 所以在合规文化建设方面，商业银行应大力培养员工形成以诚实正直为基础的职业操守，将合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到银行的日常经营管理和决策中。要进一步大力弘扬“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。强化内控制度建设，确保合规文化有规可依。建立合规风险识别机制，及完善绩效考核机制、主动改革。