公共基础银行业监管及反洗钱法律规定.docx

公共基础银行业监管及反洗钱法律规定· 公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：96.67分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是。 A B C D 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 建立国家反洗钱数据库 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 正确答案： A 2. 中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。 A B C D 停止其营业 限制其所有业务 终止其法人资格 没收其所有资产 正确答案： C 3. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经批准，可以申请司法机关予以冻结。 A B C D 中国人民银行 地方* 纪检部门 银行业监督管理机构负责人 正确答案： D 4. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列不能免于报告的大额交易是。 A B C 当日累计30万元人民币的现金结汇 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存 D 自然人实盘 *买卖交易过程中不同外币币种间的转换 正确答案： A 5. 具体列举了商业银行的可疑交易标准的是。 A B C D 反洗钱法 银行业监督管理法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 正确答案： D 6. 下列选项中，金融机构没有违反反洗钱规定的是。 A B C D 擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 其他不依法履行职责的行为 按照规定建立反洗钱内部控制制度 正确答案： D 7. 关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是。 A B C D 国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复 中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督 中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排 对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权 正确答案： A 8. 我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及。 A B C D 基金公司 互助储蓄银行 政策性银行 契约型存款机构 正确答案： C 9. 监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其进行的谈话。 A B C D 股东 董事、高级管理人员 员工 监事 正确答案： B 10. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息。 A B C D 立即销毁 移交国务院有关部门指定的机构 保存三年后销毁 退还给客户 正确答案： B 多选题 11. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括。 A B C D E 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 限制分配红利和其他收入 限制资产转让 对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款 停止批准增设分支机构 正确答案： A B C E 12. 在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有。 A B C D E 上述人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 申请司法机关禁止其转移、转让财产 申请司法机关予以冻结其银行账户 处以5万元以上50万元以下的罚款 取消其任职资格 正确答案： A B 13. 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括。 × A B C D E 购买高额保险，然后低价赎回 匿名存储 控制银行 利用银行贷款掩饰犯罪收益 购买金融债券 正确答案： B C D 14. 未发现交易可疑，可免于报告的交易有。 A B C D E 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 国际金融组织和外围*贷款项下的债务掉期交易 金融机构同业拆借 金融机构内部资金调拨 单位账户之间单笔累计人民币300万元以上的转账 正确答案： A B C D 15. 常见的洗钱方式包括。 A B C D E 借用金融机构 使用空壳公司 伪造商业票据 通过证券和保险业洗钱 走私 正确答案： A B C D E 16. 报告主体应报告的大额交易包括。 A B C D E 交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取 单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账 个人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上的款项划转 个人银行与单位银行之间外币等值lo万美元以上的款项划转 正确答案： A B C D E 17. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有。 A B C D E 责令限期改正 处20万元以上50万元以下罚款 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款 处50万元以上500万元以下罚款 责令停业整顿 正确答案： A B C 18. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有。 A B C D E 责令改正 并处20万元以上50万元以下罚款 逾期不改正的，责令停业整顿 构成犯罪的，依法追究刑事责任 逾期不改正的，吊销经营许可证 正确答案： A B C D E 19. 下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有。 A B C D E 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 组织协调全国的反洗钱工作 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 正确答案： A C E 20. 中国人民银行对有权进行检查监督。 A B C D E 执行有关黄金管理规定的行为 执行有关反洗钱规定的行为 执行有关 *管理规定的行为 执行有关人民币管理规定的行为 定期对银行业金融机构进行检查监督的行为 正确答案： A B C D 判断题 21. 银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 正确 错误 正确答案： 错误 22. 银行业监督管理法中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。 正确 错误 正确答案： 错误 23. 违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。 正确 错误 正确答案： 错误 24. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直到终身的任职资格。 正确 错误 正确答案： 正确 25. 反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。 正确 错误 正确答案： 错误 26. 在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。 正确 错误 正确答案： 错误 27. 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。 正确 错误 正确答案： 错误 28. 金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 正确 错误 正确答案： 错误 29. 国际金融组织和外国*贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。 正确 错误 正确答案： 错误 30. 中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。 正确 错误 正确答案： 错误