成功识别伪造二代身份证开户的案例.docx

成功识别伪造二代身份证开户的案例成功识别伪造二代身份证开户的案例 一、案例经过 某网点在办理个人定期储蓄存款开户时，一男性客户持现金1.5万元、存款人及代理人的身份证件，证件类型均为二代身份证，经办柜员按照正常操作流程办理：核对存款人现金数目、存款凭条、存款人及代理人身份证件等业务要素，在核对身份证件时发现，存款人的二代身份证件颜色明显偏淡、整体不够协调，条纹不很清晰，进一步经过联网核查确认，系统提示身份证号码有误，提示校验位有误，不能通过联网核查。经办柜员向客户说明情况，客户表现出厌烦畏惧情绪，向其询问与代理人的关系时，客户避而不谈，最后表明如果不能存款，则不办理存款业务了，柜员及时提醒客户存款人自身份证件为伪造证件，不能办理业务，按规定予以没收，客户更没有提出过分异议，从而成功防止了一起利用伪造二代身份证件代理开户的风险事件，防范了开户业务的操作风险。 二、案例分析 柜员的二代身份证防伪识别及警惕性较强，能迅速有效地鉴别出伪造证件。在业务办理过程中，形成良好的身份证件防伪意识，迅速反应，建立初步的识别印象。 有效利用联网核查结果，识别客户身份。及时有效充分利用身份证件联网核查功能，对于身份证件号码有误、客户影像不符、证件有效日期不符等结果，进一步验证二代身份证件的真伪。 及时询问客户、了解可疑情况。在业务办理询问过程中，向客户询问证件情况，存款人的具体情况，而客户拒绝提供详细信息、与代理人关系等等，则最终核实并确认为持伪造的他人二代身份证件非法代理开户。