成功阻止诈骗案件的案例.docx

成功阻止诈骗案件的案例成功阻止诈骗案件的案例 一、案例介绍 一位外地女子手持一张已经填写好填单来到网点现金柜，声称需要办理1600元的汇款业务。由于凭证上未填写汇款用途，柜员让其补填完整。客户在用途上填写购买机票。当柜员再次询问客户是否认识对方时，客户思路混乱，含糊其辞，不知其所云。柜员当即发现可能是一起汇款诈骗，于是进一步向客户询问汇款原因。得知客户先前已经向对方汇入一笔钱款，对方声称客户提供信息不对，未能下单，钱未收到，需要客户再次汇款，10分钟后再将汇款退回。这一系列的解释互相矛盾，漏洞百出。经营业经理同意，查询对方账户明细，发现对方在收到汇款后当即从ATM机上将现金全额取出。柜员初步判断这就是一起汇款诈骗案件，并告知客户可能已经上当受骗，让其不要汇款。可是客户购票急切，不听柜员劝阻，坚持要汇。于是柜员联系大堂经理和值班行长，一起做好客户的解释工作，但客户仍然不听劝阻，在此过程中，客户不断和对方电话联系，甚至告诉对方自己的卡号和密码。出于对客户的负责，柜员坚持劝说客户。终于，经过近20分钟的解释工作。客户在大堂经理的指引下前往派出所报案。 二、案例分析 这是一起很典型的汇款诈骗案件。其特点是金额小，次数多和隐藏性强。首先，这种诈骗汇款金额和电信诈骗大额的汇款金额相比微不足道，难以引起柜员的警觉。不法分子利用打折机票的幌子，吸引贪图便宜的客户上钩。其次，当成功收到一笔汇款后，不法分子再编出各种理由，引诱客户多次汇款。最后，当不法分子收到钱款后，当即从ATM机上将卡内资金全额取走，无法通过反交易来挽回客户损失。由于客户是拿着填写完整的凭证来柜台办理业务，一旦柜员疏忽，就难以发现这是一起汇款诈骗案件。 三、案例启示 如今，汇款诈骗的方式层出不穷，作为第一线的操作柜员，如何把好汇款业务最后一关至关重要。 首先，积极学习典型案例，提升自身识别能力，力争识别出每一笔汇款诈骗如遇到新出现的诈骗手段，应该及时上报，交流经验，提升整体识别诈骗汇款的能力。 其次，做好客户的解释和提示工作，多一句提示，多一份耐心。有时客户可能对我们的询问不解，甚至会提出异议，引起客户的不满。但这不能让我们放弃，有时就会由于一个小小的疏忽，就会让让不法分子顺利得手。 最后，对客户负责就是对银行负责，每成功阻止一笔汇款诈骗，就会多一份感谢和信赖。如果汇款诈骗屡次得手，经过媒体曝光，最终还是会对银行的信誉造成影响。银行的牌品是靠每一位员工来打造，希望通过所有员工的努力让汇款诈骗案件在银行绝迹。