管理委员会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目.doc

中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（征求意见稿）目 录一、 机构设立（一）法人机构设立农村商业银行农村合作银行村镇银行贷款公司农村信用合作联社农村资金互助社（二）分支机构设立农村商业银行、农村合作银行、村镇银行同城支行农村商业银行、农村合作银行异地支行农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处贷款公司分公司农村信用合作联社信用社农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社省（区、市）农村信用社联合社办事处农村中小金融机构自助银行二、机构变更（一）法人机构变更变更名称变更住所变更组织形式（改制）变更股权变更注册资本修改章程分立吸收合并新设合并临时停业（二）分支机构变更变更名称变更营业场所机构升格临时停业三、机构终止（一）法人机构终止解散破产前审批（二）分支机构终止支行、分理处、贷款公司分公司、信用社、分社、储蓄所、办事处自助银行四、调整业务范围和增加业务品种（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种（二）募集次级定期债务和发行次级债券募集次级定期债务发行次级债券（三）开办衍生产品交易业务（四）发行贷记卡（五）开办证券投资基金托管业务（六）开办离岸银行业务（七）开办股票质押贷款业务（八）开办其他业务五、董（理）事和高级管理人员任职资格（一）法人机构（二）分支机构六、申请材料格式要求一、 机构设立（一） 法人机构设立农村商业银行1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业作银行法人机构筹建审批申请材料目录：1.申请书。内容包括拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围、拟注册的资本金额和住所，贷款入股情况，拟合并农村合作金融机构清产核资、资产评估、贷款集中度、验收整改情况、净资产处置，老股金处置，发起人基本情况及出资比例，是否符合设立农村商业银行的条件。2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、拟合并农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，不良贷款逐年下降计划、新增不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等）、开业后金融风险分析（如支付危机、资产质量恶化、亏损、资本充足率不足等）。3.筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案，公司治理架构股东大会、董事会、监事会及董事会下专业委员会设置及具体构成，独立董事、高级管理人员配备数量，部门设置和从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。4. 拟合并农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意发起设立为农村商业银行的决议。内容包括同意取消法人资格与其他农村合作金融机构新设合并为农村商业银行，新设立的农村商业银行承继拟合并农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处置工作方案，委托筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处置意见；原股东（社员）股份（股金）在量化基础上按照自愿原则转为农村商业银行股份；拟合并农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署发起人协议书及相关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性见证的意见）以及律师资质证书与律师事务所执照复印件。 5.征集发起人说明书。内容包括本次股份发行概况股权设置、每股票面金额、发行定价、股份总数，发起人的条件、权利和义务，机构基本情况（业务、内部控制、公司治理和主要财务会计指标等），农村商业银行发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份的说明，附录和备查文件说明等。6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额、股份和入股比例、发起人权利和义务如主动声明资金来源真实合法性及关联入股的义务等（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本行的投票权受到限制或限期原价转让股权）、附则。所有发起人应在同一份发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。其附件包括：（1）企业法人发起人名录，包括发起人企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份数、净资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况、归还银行贷款情况；（2）拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、归还银行贷款情况和诚信状况，需提供税务机关颁发的纳税信用等级证明或出具的纳税记录证明、授信银行名单以及经授信银行确认的无不良资信记录的证明）。（3）最大十户自然人名录；（4）自然人发起人分类汇总表。按职工、非职工自然人分类。每类包括人数，股份数、转增和新认购股份以及各占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住所、拟认购股份数（签字册、委托书与自然人名录由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在验收报告中反映）；（5）企业法人有权机构同意向农村商业银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件或其他有效书面文件；（6）法人机构关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例），其本身与设立后农村商业银行不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明；（7）发起人为境内金融机构的，应提供有权监管机构出具的书面意见（内容包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制情况等）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见、银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。7.筹建工作小组成立文件和成员简历。8.清产核资、整体资产评估及净资产处置工作方案。内容包括资产评估认定的对象、目的、原则，评估基准日，清产核资基本方法、程序，净资产处置意见，工作安排等。9.中介机构出具的清产核资报告，包括清产核资报告书、整体资产评估报告书以及最近1年经审计的财务报告。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程、各科目清查确认结果（联合社应为并表结果）、账务调整理由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。整体资产评估报告书应主要包括整体资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、呆账提取、评估增值、不良资产置换、资产风险和损失、减值准备提取等情况）、各科目评估确认结果（联合社应为并表结果）、评估明细表、评估详细说明等。其中，拟合并农村合作金融机构的单家清产核资报告由受理机关保存，不报送决定机关。如拟合并农村合作金融机构于清产核资前2年内存在与政府进行不良资产置换的情况，清产核资报告的重大事项应对此进行说明。如地方政府对拟合并农村合作金融机构清产核资和整体资产评估后产生的所有者权益小于股本的缺口以现金或非货币资产形式予以无偿弥补的，清产核资报告的期后事项应对此进行说明。10.中介机构的资质证明（从事清产核资工作应有审计资格、从事整体资产评估应有资产评估资格），包括会计师事务所和注册会计师（注册评估师、土地估价师）的相关证明。11.净资产确认书，由中介机构、筹建工作小组、拟合并农村合作金融机构三方签字确认。12.筹建工作小组出具净资产分配报告。13.筹建工作小组针对组建工作验收问题的整改落实情况报告。14.银监局或银监分局出具的前两年监管报告。15.当地监管部门出具的前一年监管评级报告。16.工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。17金融许可证复印件。18如拟合并农村合作金融机构于清产核资前2年内存在与政府进行不良资产置换的情况，应提交地方政府和筹建工作小组关于不良资产置换不附带任何条件的承诺。如清产核资和整体资产评估后，拟合并农村合作金融机构的所有者权益小于股本的，应提交地方政府弥补缺口的现金到账证明，受赠资产的所有权证书、完税证明或分年缴纳税款的文件、计提折旧或逐年摊销的规划及对其正常经营可能产生的影响，地方政府和筹建工作小组关于弥补缺口措施不附带任何条件、捐赠资产开业前变现且变现后实现的金额能够足额弥补相应缺口的承诺书等材料。19.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。20.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书。（2）初审意见报告，附组建工作验收报告（内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题和整改要求，并附验收小组人员名单）以及清产核资时点信贷资产五级分类验收等专项报告。1.2行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构开业核准申请材料目录：1.申请书。内容包括拟开业机构名称（中英文）、住所、业务范围、发起人认购股金情况、注册资本、股本结构、股权设置、资本充足率、核心资本充足率、不良贷款比例、章程、创立大会、董事会、监事会组成及通过的各项决议情况、拟任职董事、监事长和高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件，其他需要说明的情况。2.章程草案。3.法定验资机构出具的验资证明：（1）验资报告，应详细说明股东资格的情况；（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东投资资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、出资额、出资比例、权益性投资比例、净资产比例、近2年盈利状况、近3年归还银行贷款等情况），最大10户自然人股东名册及其出资额，自然人股东投资情况分类汇总表，验资事项说明；筹建后新增或实际认购股份发生变化的持有注册资本5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、归还银行贷款情况和诚信状况，需提供税务机关颁发的纳税信用等级证明或出具的纳税记录证明、授信银行名单以及经授信银行确认的无不良资信记录的证明）；法定验资机构及注册会计师的资质证明。自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机构，由受理机关在初审意见中反映。4.拟任职的董事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：（1）筹建工作小组对拟任职董事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，需分类逐人说明情况，需个案审核的董事长、副董事长、监事长和高级管理人员应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况；（2）其他材料参照董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核有关材料。5.监事会成员名单一览表及简历。6.从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。7.职能部门设置、职责及主要负责人名单。8.法人机构总部营业场所所有权或使用权的证明材料。9.公安部门对法人机构总部营业场所出具的安全设施合格证明。10.消防部门对法人机构总部营业场所出具的消防备案受理凭证（被确定为抽查对象的，还应出具消防部门在网上公布的抽查结果）或申请人对法人机构总部营业场所符合消防要求的承诺书。11.创立大会暨股东大会第一次会议、董事会、监事会、职工代表大会审议通过的相关决议：（1）审议通过筹建工作报告的决议；（2）审议通过章程草案的决议；（3）审议通过股东大会议事规则的决议；（4）审议通过选举董事的决议；（5）审议通过选举非职工监事的决议；（6）审议通过支持“三农”发展和明确今后三年农业贷款比例的决议；（7）审议通过董事会及其专业委员会议事规则的决议；（8）选举董事长、副董事长的决议；（9）聘任行长、副行长、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员的决议；（10）审议通过部门设置、职责及主要管理制度的决议；（11）职工（代表）大会选举职工监事的决议；（12）审议通过监事会及其专业委员会议事规则的决议；（13）选举监事长的决议。各项决议应该注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，股东大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。12.法律意见书。内容包括对股东大会召开程序、股东资格、股东大会决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性见证的意见，附律师资质证书与律师事务所执照复印件。13.公司治理和主要管理制度，内容包括“三会”议事规则、董事会及监事会下设专业委员会议事规则、财务、人力资源、信贷、审计、安全保卫等办法。14.组织结构图。15.分支机构名录及主要负责人名单。16.经营方针和计划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标（如不良贷款下降目标、新增不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、专项准备提取方案等），完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。17.已经开办外汇、贷记卡业务的，应提供批准文件的复印件。18.筹建批复或延期筹建批复的复印件和金融许可证复印件。19.如有用于以弥补所有者权益缺口的政府捐赠资产，则应提供资产变现证明。20.分支机构开业申请材料（参照农村商业银行分支机构开业申请材料目录）。21.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。22.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书。（2）初审意见报告，附对决定机关授权给受理机关组织谈话、考试的拟任人的任职资格谈话记录、考试成绩。如拟合并农村合作金融机构于清产核资前2年内存在与地方政府进行不良资产置换，或地方政府对拟合并农村合作金融机构清产核资和整体资产评估后产生的所有者权益缺口采取弥补措施情况的，对拟开业农村商业银行的董事长、监事长、行长、副行长的任职资格谈话内容应包括了解地方政府的措施是否附带条件。1.3行政许可项目名称：地市农村商业作银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。 1.4行政许可项目名称：地市农村商业作银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。1.5行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。 1.6行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。1.7行政许可项目名称：直辖市农村商业作银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录，并提交战略投资者基本情况（包括名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照副本复印件、经营情况、对外投资情况、诚信状况、关联方名册等），战略投资者有权机构同意向农村商业银行战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。 1.8行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。农村合作银行1.9行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。其中，发起人的相关材料中拟认购股金数包括资格股数和投资股数。1.10行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录。其中，股东的相关材料中出资额包括资格股金额和投资股金额；第12项法律意见书的内容包括对股东代表大会代表产生的过程及合法性、股东（代表）大会召开程序、股东（代表）大会决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性见证的意见。1.11行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村合作银行筹建审批申请材料目录。 1.12行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村合作银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。1.13行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村合作银行筹建审批申请材料目录。1.14行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村合作银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。1.15行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构筹建审批申请材料目录：参照县（市、区）农村合作银行筹建审批申请材料目录，并提交战略投资者基本情况（包括名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照副本复印件、经营情况、对外投资情况、诚信状况、关联方名册等），战略投资者有权机构同意向农村合作银行战略入股的决议、与筹建工作小组签订的战略投资协议。 1.16行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构开业核准申请材料目录：参照县（市、区）农村合作银行开业审批申请材料目录，第20项另行报送。村镇银行1.17行政许可项目名称：村镇银行法人机构筹建审批申请材料目录：1申请书。内容应包括拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式，拟注册资本，业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立村镇银行的条件。2可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。3筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。4发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务如主动声明资金来源真实合法性及关联入股的义务等（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人（出资人）在本行的投票权受到限制或限期原价转让股权）、附则。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。其附件包括：（1）非金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况；金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况；（2）自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。（3）企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件或其他有效证明文件。（4）企业法人关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身及关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例），其本身与设立后村镇银行不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明。（5）发起人（出资人）基本情况、企业法人发起人（出资人）最近2年经审计的会计报告及资信证明（包括资金来源、财务状况、归还银行贷款情况和诚信状况，需提供税务机关颁发的纳税信用等级证明或出具的纳税记录证明、授信银行名单以及经授信银行确认的无不良资信记录的证明）。（6）发起人（出资人）为境内金融机构的，应提供有权监管机构出具的书面意见（内容包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制情况等）。发起人（出资人）为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。 5发起人大会（出资人会议）同意共同出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议，6筹建工作小组成员名单及简历。7由工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。8银监会按照审慎性原则规定的其他文件。9申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书。（2）初审意见报告。1.18行政许可项目名称：村镇银行法人机构开业核准申请材料目录：1.申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本，股本结构，业务范围，章程制定，拟任董事、监事长和高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件以及其他需要说明的情况。2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。3.章程草案。4.法定验资机构出具的验资报告：（1）验资报告，应详细说明股东资格的情况。（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款等情况），金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况），自然人股东名册及其出资额，验资事项说明；筹建后新增或实际认购股份发生变化的法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、归还银行贷款情况和诚信状况，需提供税务机关颁发的纳税信用等级证明或出具的纳税记录证明、授信银行名单以及经授信银行确认的无不良资信记录的证明）；股东入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。5.拟任职董事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：（1）筹建工作小组对拟任董事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，要分类逐人说明情况，需个案审核的董事长、监事长和高级管理人员应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况。（2）其他材料参照董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核有关材料。6.监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。7.有权机构审议通过以下有关事项的决议文本：（1）筹建工作报告；（2）章程草案；（3）有关组织机构的议事规则；（4）选举董事；（5）选举董事长；（6）选举监事长；（7）聘任行长、副行长、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员；（8）部门设置、职责及主要管理制度。各项决议应该注明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。8.公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。9.职能部门设置、职责及主要负责人名单。10.从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。11.组织结构图。12.发展规划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。13.营业场所所有权或使用权的证明材料。14.公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明。15.消防部门对法人机构总部营业场所出具的消防备案受理凭证（被确定为抽查对象的，还应出具消防部门在网上公布的抽查结果）或申请人对法人机构总部营业场所符合消防要求的承诺书。16.筹建批复或延期筹建批复的复印件。17.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。18.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。贷款公司1.19行政许可项目名称：贷款公司筹建审批申请材料目录：1.申请书。内容包括拟设立机构性质、组织形式、机构名称、业务范围、拟注册资本和住所，投资人是否符合投资条件、相关法律手续的履行情况、筹建准备工作的完成情况。2.可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的资产规模、盈利状况、网点布局、目标客户、贷款覆盖面以及不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等预测）、开业后金融风险分析（如资产质量恶化、亏损、资本充足率不足等）。3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、组织管理架构（是否设立董事会、监事会）、高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。4.投资人召开董事会、股东（代表）大会关于设立贷款公司及申请人履行组建工作职责的相关决议、企业法人营业执照复印件。5.筹建工作小组成员名单及简历。6.投资人近2年监管报告及投资人近2年的资产负债表、损益表。投资人为境内金融机构的，应提供有权监管机构出具的书面意见（内容包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制情况等）。投资人为境外商业银行的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。7.工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。 9.联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、联系地址和邮政编码。行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书。（2）初审意见报告。1.20行政许可项目名称：贷款公司开业核准申请材料目录：1.申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、业务范围、注册资本、章程草案、高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件和其他需要说明的情况。2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。3.章程草案。4.法定验资机构出具的验资证明：(1)验资报告，应包括对投资人投资资格的审验内容。(2)附件包括注册资本实收情况、投资人基本情况（含资产规模、净资产比例、近2年盈利状况等）和验资事项说明；投资人近2年经审计的资产负债表、损益表；投资人资金入账凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。5.拟任总经理任职资格申请材料，参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。6.从业人员基本情况及名单（包括人员年龄、从事金融工作时间、学历、所学专业和职称等）。7.营业场所所有权或使用权证明材料。8.公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明。9.消防部门对法人机构总部营业场所出具的消防备案受理凭证（被确定为抽查对象的，还应出具消防部门在网上公布的抽查结果）或申请人对法人机构总部营业场所符合消防要求的承诺书。10.主要管理制度。主要包括信贷管理办法及流程、财务管理办法、审计稽核管理办法等。11.组织结构图。12.业务发展规划。内容包括未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、贷款规模、市场份额。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标（如不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等）。13.筹建批复或延期筹建批复的复印件。14.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。15.联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、联系地址和邮政编码。县（市、区）农村信用合作联社1.21行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社筹建审批申请材料目录： 1.申请书。内容包括拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围、拟注册的资本金额和住所，贷款入股情况，对拟合并农村合作金融机构清产核资、资产评估、贷款集中度、验收整改情况、净资产处置，老股金处置，发起人基本情况及出资比例、是否符合设立县(市、区)农村信用合作联社的条件。2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建县(市、区)农村信用合作联社的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力。3.筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案、组织管理架构包括股东（股东代表、社员、社员代表）大会、董事（理事）会和监事会设置及具体构成、高级管理人员配备数量、内设机构和从业人员配置、选址方案（地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划）、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。4. 拟合并农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意取消法人资格合并为县（市、区）农村信用合作联社的决议。内容包括与其他农村合作金融机构新设合并为县（市、区）农村信用合作联社，新设立的县（市、区）农村信用合作联社承继拟合并农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处置工作方案并委托筹建工作小组统一组织实施筹建工作方案、进行或聘任中介机构进行清产核资、资产评估；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处置意见；原社员股份（股金）在量化基础上按照自愿原则转为县（市、区）农村信用合作联社股份（股金）；拟合并农村合作金融机构的股东（社员）授权法定代表人签署发起人协议书及相关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董事（理事）签名。另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性见证的意见）以及律师资质证书与律师事务所执照复印件。 5.征集发起人说明书。内容包括本次股份（股金）发行概况股权设置、每股票面金额、发行定价、股份（股金）总数，认购人的条件、权利和义务，县（市、区）农村信用合作联社发展预测，面临风险因素及主要对策，认购资金运用，未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份（股金）的说明，附录和备查文件说明等县（市、区）农村信用合作联社发起人为原县联合社职工和农村信用合作社社员，且发起人不再新认购股份（股金）的，可以不上报征集发起人说明书，并对申报材料涉及认股的内容进行适当调整。6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务 如主动声明资金来源真实合法性及关联入股的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本联社的投票权受到限制或限期原价转让股权）等、筹建工作小组及其办公室职责、附则。所有发起人应在同一份发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。（1）企业法人发起人名录包括发起人企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份（股金）数、净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况、归还银行贷款情况；（2）拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、归还银行贷款情况和诚信状况，需提供税务机关颁发的纳税信用等级证明或出具的纳税记录证明、授信银行名单以及经授信银行确认的无不良资信记录的证明）。（3）最大十户自然人名录；（4）自然人分类汇总表，按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、认购金额和占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住址、拟认购股份（股金）数（签字册、委托书与自然人名录报送受理机关，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。（5）企业法人有权机构同意向农村信用合作联社出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效书面文件。（6）法人机构对入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例等情况），其本身与设立后农村信用合作联社不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为，提供资料真实性出具的书面声明。（7）发起人为境内金融机构的，应提供有权监管机构出具的书面意见（内容包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制情况等）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。7.筹建工作小组成立文件和成员简历。8.资