浅谈信合系统中的反洗钱工作.doc

浅谈信合系统中的反洗钱工作金融行业，开展反洗钱工作势在必行，且任重道远。根据中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，信用社必须利用一切可以利用的时间，向全体体员工灌输反洗钱思想，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。下面，把我个人对反洗钱工作的一点粗浅的认识，向大家做一下汇报：一、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。二、建立单位账户审查制度。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。同时，严格监管和控制公款私存现象，成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生。三、加强反洗钱知识的学习。首先，要组织员工认真领会相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性，定期开展反洗钱知识宣传活动，充分认识到农村信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。其次，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。第三，强化临柜人员反洗钱方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识，形成了一支业务高超的反洗钱工作队伍。四，面向社会广泛宣传发动。反洗钱工作宣传期间，各营业网点要通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的宣传和咨询活动。营造浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了社会各界对反洗钱认识。针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动，并深入学校开展反洗钱方面的法律法规讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。通过开展“传授一项知识，影响一个孩子，带动一个家庭，辐射一片区域”活动，把反洗钱活动向纵深发展。总之，反洗钱工作是一项长期的艰巨的拉锯式战争，只要我们进一步贯彻落实“一个规定、两个办法”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度，不断完善反洗钱内控制度，继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，防止和打击非法洗钱活动，进一步加强反洗钱的社会宣传力度，我们就一定会取得这场战争的辉煌胜利。