金融制裁案例.doc

国际贸易中应注意避免“金融地雷”随着经济全球化的发展，洗钱犯罪也越来越严重。2011-2013年多家全球知名金融机构违反监管规定进行跨境交易，例如渣打银行和昆仑银行均因与制裁机构进行金融交易，受到监管机构最为严厉地处罚，前者向监管机构支付3.4亿美元罚金，而后者则被美国财政部海外资产管理办公室（OFAC）制裁。案例一2012年11月23日，我行客户A与马来西亚B公司签订进口糖果合同一笔，金额3万美元。在我行办理TT汇款，预付定金9000美元。11月26日，我行收到清算行花旗银行的来电，称该笔汇款的收款人B公司地址中出现IR的缩写，称可能是与伊朗有关的公司，需要我行提供详细的收付款人的资料，包括公司名称、地址、账号、合同号等信息，否则根据美国的制裁规定，清算行无法处理该笔业务将做退款处理。案例二为确保伊朗客户的付款畅通，在付款体系中，渣打银行伪造或者删除电汇支付交易中的关键信息来规避美国的检查，涉及6万笔的秘密违法交易，涉及金额为2500亿美元。对此渣打银行向纽约金融服务局支付3.4亿美元的罚款，以此来与政府达成和解。去年6月，荷兰国际集团（ING）因洗钱案向美国监管部门支付6.19亿美元的罚款。2011年以来，美伊关系越发紧张，美国通过了多项针对涉伊的制裁措施，这些措施的出台严重影响了我国与伊朗之间的正常贸易。对此，我国的进出口企业要深刻认识到目前国际制裁措施的严厉性，要增强风险防范意识，切不可掉以轻心，导致货款被冻结，单据被扣押的情况。尤其是中小出口企业，决不能有任何侥幸心理，认为自己出口的不是违禁物质，不受国际制裁措施的约束，从而盲目发货，导致钱货两空。此外，欧盟、日本、韩国、澳大利亚和加拿大等国也拟定了针对伊朗、叙利亚、古巴、朝鲜、苏丹等国的制裁措施。目前，国际政治局势动荡复杂，国际制裁措施呈现了诸多新的特点，对此我们的进出口企业必须加强对制裁风险的防范意识，提高警惕，防范资金风险，保证资金安全