银行机关人员案件考试试题.doc

单选题、判断题1.  存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于_个周期。 答案:A A、2 B、3 C、4 D、12.  民事案件的审判权由（）行使? 答案:B A人民检察院 B人民法院 C人民政府 D党政机关3.  保证期间，债权人许可债务人转让债务的应征得（ ）的同意? 答案:A A保证人 B抵押人 C质押人 D领导4.  流动比例越低，反映企业短期偿债能力越强，债权人的权益越有保证。（ ） 答案:B A、正确；B错误；5.  定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，那么计算利息时应分段计付储户利息。（ ） 答案:B A、正确；B错误；6.  下列分户帐中设有借贷方发生额和借贷方余额四栏的是( )。 答案:C A、甲种帐 B乙种帐 C、丙种帐 D丁种帐。7.  会计核算的“五无”是指：帐务无差错、结算无透支、计息无事故、记帐无积压、存款无串户。（ ） 答案:B A、正确；B错误；8.  银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的共同意识、（ ）、经营理念、制度规范、行为准则和品牌形象的总和。 答案:A A价值观念 B文化理念 C思想理念 D 目标信念9.  中华人民共和国的法定货币是人民币（ ） 答案:A A、正确；B错误；10.  监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（ ）要求。 答案:A A义务性 B权利性 C权力性 D公平性11.  我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是： 答案:B 、商业银行操作风险管理指引、关于加大防范操作风险工作力度的通知、商业银行资本充足率管理办法、巴塞尔新资本协议12.  申请人在人民法院采取保全措施后(）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全? 答案:B A十 B十五 C三十 D六十13.  （ ）建设是完善风险和内控管理落实科学发展观的重要保障。 答案:B A、企业文化 B、合规文化 C、企业形象 D、外在形象14.  商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由( )依法宣告其破产? 答案:A A人民法院 B人民银行 C当地政府 D上级主管行15.  哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？ 答案:A A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开16.  商业银行因吊销经营许可证被撤销的，()应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务? 答案:A A国务院银行业监督管理机构B人民银行 C法院 D当地政府17.  要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚。（ ） 答案:A A、正确；B错误；18.  向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )年，法律另有规定的除外? 答案:B A一 B二 C三 D四19.  中国人民银行是中华人民共和国的( )银行。 答案:B A商业 B中央 C专业 D政策20.  在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。（ ） 答案:B A、正确；B错误；21.  人民银行货币政策目标是保持( )的稳定，并以此促进经济增长。 答案:A A货币币值 B社会秩序 C金融机构 D金融秩序22.  票据贴现的贴现期限最长不得超过（ ）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。 答案:B A三个 B六个 C十二个 D十八个23.  中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过( )。 答案:B A半年 B一年 C二年 D三年24.  根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？ 答案:D A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的25.  国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（ ） 答案:A A、正确；B错误；26.  存款风险滚动式检查制度是存款业务_的内部检查制度。 答案:C A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性27.  省（市、区）农村信用合作联社、地市农村合作联合社不得向农村信用合作联社入股。（ ） 答案:A A、正确；B错误；28.  活期存款的结息日为每年的6月30日。（ ） 答案: A、正确；B错误；29.  根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？ 答案:C A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险30.  在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？ 答案:C A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人多选题31.  良好内部控制机制包括（ ）。 答案:ABCD A.有效性 B.全面性 C.及时性 D.独立性32.  质押合同应当下列包括哪些内容（ ） 答案:ABCDA被担保的主债权种类、数额B债务人履行债务的期限C质物的名称、数量、质量、状况D质押担保的范围 E质物移交的时间33.  塑造企业文化有（ ） 答案:ABCDE A、制度化 B、实践化 C、教育化 D、奖惩化 E、系统化34.  中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则 （ ） 答案:ADEF A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级 D、依据要充分 E、处理要公平 F、处理轻重要适度 35.  良好内部控制机制的一般特征包括（） 答案:ABCDE A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性 36.  保证的方式有( ) 答案:ACA一般保证 B终生保证 C连带责任保证D人格保证37.  银行内部控制的五大要素包括（） 答案:ABCDE A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚 38.  2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项 措施” ，下列属于该项内容的选项有（） 答案:ABCF A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。C、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管的优势。D、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理 E、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。 F、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。 39.  商业银行贷款，应当对借款人的（ ）等情况进行严格审查。 答案:ABC A借款用途 B偿还能力 C还款方式 D还款时间40.  担保法规定下列哪些财产不得抵押（ ） 答案:BCD A土地使用权B学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施C所有权、使用权不明或者有争议的财产 D依法被查封、扣押、监管的财产41.  合同双方当事人订立合同，可以有哪几种形式() 答案:ABCD A合同书形式 B口头形式 C电报形式 D传真形式42.  下列哪些民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销（ ） 答案:AB A行为人对行为内容有重大误解的 B显失公平的 C当事人上级不同意的 D政府机关不同意的43.  办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件() 答案:ABC A主合同 B抵押合同 C抵押物的所有权或者使用权证书 D抵押权人的身份证明44.  案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容 （） 答案:ABCD A、 规范公司治理机制。 B、完善风险管理构架 C、强化业务流程管理、 D、推进合规文化建设。 45.  日常严格柜员的印章、柜员卡保管、防止混岗，监督柜员妥善保管自己的（ ），临时离柜时，必须退出操作界面。 答案:ABCD A.印章 B.柜员卡和密码 C.重要空白凭证 D.现金请务必在确认无误后提交考卷,提交后将无法更改考卷 窗体底端