商业银行案件防范工作责任制实施办法.doc

商业银行案件防范工作责任制实施办法商业银行案件防范工作责任制实施办法商业银行案件防范工作责任制实施办法:2013-3-17 13:48:36江门融和农村商业银行股份有限公司案件防范工作责任制实施办法（试行）第一章 总则第一条 为强化江门融和农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）案件防范工作，明确各级机构负责人和业务人员在案件防范工作中的责任，促其切实履行职责，强化内控管理，有效遏制各类违法违纪案件的发生，确保本行全辖资金安全和各项业务稳健运行，根据国家有关法律法规、金融行政规章及本行的有关制度规定，制定本实施办法。第二条 本办法所指案件为金融违法违纪案件，包括侵占、贿赂、挪用资金以及因严重违法违纪，导致本行资金损失或造成较大风险等案件。第三条 案件防范工作应当坚持“标本兼治、预防为主、制度完善、巡查周密、处置有方”的方针，认真贯彻落实国家有关法律、法规和本行的各项规章制度，有效防范各类违法违纪案件的发生。第四条 实行综合治理案件防范工作责任制，实行统一领导，本行董事长负总责，分管副职具体负责，各职能部门负责人各负其责，组织协调，依靠员工支持和参与的领导体制和工作机制。要把案件防范工作责任制，纳入各级领导班子和领导干部的综合责任目标管理，与各项业务管理工作紧密结合起来，一同部署、落实、检查、考核和奖惩。第二章 责任目标第五条 责任年度内，各职能部门及各分支机构案件防范第一责任人必须与本行第一责任人签订综合治理目标责任书，认真抓好案件防范各项工作，建立健全各项规章制度，落实案件防范各项措施，及时发现和排除隐患，做动的人员，要严肃处理。（六）加强安全保卫工作，严格按章规范操作，切实防范内外部人员作案。对查出的问题及时进行整改，对发现的案件疑点和线索及其他重大问题要迅速上报有关领导和主管部门，严格执行案件发生24 小时以内报告制度，重大案件、百万元以上特大案件、刑事案件、重大事故等要立即报告。第七条 本行职能管理部门负责人在案件防范工作中的责任：（一）信贷管理部、授信审批中心、小企业专营中心、零售业务部、计划资金财务部、会计结算部、公司业务部、合规与风险管理部负责人的责任：1、认真执行国家法律法规，严格遵守各项规章制度、规定，结合主管业务实际，抓好辖内本专业员工的业务培训，定期组织本部门员工学习各项规章制度，有效提高员工思想和业务素质。2、结合本专业实际，认真贯彻落实案件防范的各项措施，切实抓好对主管业务范围内易发案部位的管理。3、加强制度建设和内控管理。特别是在新业务产品开发中，要针对可能存在的薄弱环节，制定配套的防范措施；并在新业务开办后，及时对执行情况定期检查，总结修订完善制度，堵塞漏洞。4、加强对本部门和业务范围内员工的教育、管理和监督，认真做好岗位轮换工作。发现本部门或业务范围内员工有可疑迹象或品行达不到岗位要求的，应及时向所在机构领导和人事部门报告，提出调整建议，消除案件隐患。发现构成违法违纪行为的，24小时内向本行有关领导和监察部门报告，重大案件或事故立即报告。5、每月召开一次本部门会议，专题研究解决执行规章制度和案件防范工作中存在的问题。6、及时核查有关部门转办的信访事项或案件线索，有效防范各类经营风险，积极配合内审部、纪检监察、保卫等部门查处违法违纪案件。（二）其他管理部门负责人在案件防范工作中的责任：1、人力资源部要严格遵循干部选拔任用工作的有关规定，按程序做好干部任用、员工聘用前的考察、考核工作，如实反映被考察人员情况，严格把好用人关口。认真组织干部交流和岗位轮换工作，有效掌握重要岗位人员的思想和行为动态，加强对员工的培训，认真做好高级管理人员的监督工作。在案件防范中，对员工反映的较大问题或有不良迹象的人员，要及时采取有效措施加以防范，防止案件发生。对业务部门提出的人员调整建议，认真研究，适时提出调整落实意见。2、行政保卫部负责安全保卫工作，要组织制定辖内网点现金押运、库房值班、枪支弹药管理等方面安全保卫制度和实施细则，规范物防、技防措施，并督促检查落实，及时消除安全和案件隐患；做好经警队伍的教育、管理和监督，加强经警队伍的安全技能训练，督促做好武器、装备的使用和保管工作；定期组织员工开展防诈骗、防盗、防抢劫、防火灾及安全联防等演练，定期开展安全大检查。加强各部门案件防范工作的综合协调，协助稽核监察部门搞好舆论宣传，做好后勤保障工作。根据特定时期治安形势和外部人员作案特点，提出防范案件的工作措施，为领导决策提供参考。3、信息科技部要根据案件防范工作需要和业务主管部门的需求，及时开发、完善计算机应用系统，切实加强对计算机应用系统的监督检查。加强对本部门员工及计算机系统开发、以及系统操作人员的管理，制定岗位制约制度并负责监督执行。开发计算机预警系统，强化对业务和计算机系统的监管，加强对计算机系统的安全检查，对系统运行和制度执行情况定期检查分析，及预防利用计算机进行高智能犯罪案件的发生。4、内控检查部、内审部承担业务监督管理的职能，要采取有效措施，加强内控制度和机制建设，抓好规章制度执行情况的再监督。组织对辖内内控制度建设和执行情况进行监督、检查及评价，及时发现和防范案件风险点，并加强监督检查。在稽核中，发现违章违规行为的，要及时提出处理意见，并跟踪督促整改。发现员工品行达不到岗位要求的，及时向所在机构领导和人事部门汇报并提出调整建议，消除案件隐患；发现构成违法违纪行为的，及时向领导和纪检监察部门报告，积极配合、协助有关部门进行查处。对监察工作，要组织协调防范案件责任制度的贯彻落实，监督检查辖内机构及网点和有关部门制定、落实防范案件具体措施的情况；定期组织有关业务部门召开案件分析研究会，研究案件的特点和规律，提出指导意见和防范要求。组织协调查处违法违纪案件，通报典型案例，对案件多发的重点部位和部门，会同有关部门进行重点监控，促其整改；配合人力资源部门开展纪律警示教育，切实加强对员工的教育、管理和监督。第八条 业务经办人员的职责（一）自觉学习有关金融法律法规，自觉遵守各项规章制度，严格按照规章制度和业务操作规程办理各项业务，不得擅自简化审查工作程序；严格执行印、押、证的使用、保管规定；对每项业务的合法、合规、真实性以及要素是否齐全进行严格的审查。（二）不滥用职权，越权审批，拘情贷款或跨地区、冒名贷款；对不符合制度规定的指令要坚决抵制并向上级报告；严守单位和客户的秘密。（三）发现问题及时向领导或上级报告；违规违章行为发生后，不弄虚作假，不掩盖事实，积极配合有关部门检查和纠正。第四章 责任考核第九条 各职能部门、分支机构负责人负责组织对本部门各管理岗位或辖内营业网点、专业管理岗位负责人履行案件防范工作责任制情况的考核工作。要在日常检查督促基础上