信用社防范电信诈骗预案.doc

信用社防范电信诈骗预案为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。一、组织领导为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，组 长：刘颖斌副组长：张铁龙成 员：杨哲 王秀娟 刘云龙 宋维军领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。二、工作职责和要求 对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责： （一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。 （二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。 （三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。 （四）承办领导交办的其它事宜。三、主要工作措施（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。 （二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。 四、应急晌应及启动(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。预案人员分工主 任：负责指挥坐班主任：负责沟通提示客户柜 员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户 信用社