招商银行股票型基金.ppt

1,股票型基金,2,主题,定义股票型基金的特点？成长型基金、收入型基金、平衡型基金投资策略？哪些基金比较适合在招商银行做基金定投？如何选择股票型基金？,3,什么是股票型基金？,所谓股票型基金，是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。,4,股票型基金的特点？,股票基金具有分散风险 投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性股票基金具有流动性强、变现性高的特点 股票基金的风险比股票投资的风险低 股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点,5,成长型基金,成长型基金投资基金是基金中最常见的一种，她追求的是基金资产的长期整值,特点 1 选股注重上市公司的成长性 2 持股相对比较集中 3 收益波动两级分化,6,收入型基金,收入型基金以追求当期收入为目标。重点投资有稳定现金流、收入稳定的绩优股、债券、可转让大额定期存单等有价证券，同时倡导现金分红。,7,平衡型基金,平衡型基金既购入一定比例的成长型股票，又购买一部分价值型股票，是一种比较中庸类型的基金。,特点 1获得的投资收益高 2净值得波动较平稳,8,9,投资策略,投资者购买了一只股票基金，那么就意味着成为该基金所投资的上市公司的股东。通过股票基金成为上市公司股东后，可能获得两方面利润：一是股票价格上涨的收益，即通常所说的“资本利得”；二是上市公司以“股利”形式分给股东的利润，即通常所说的“分红”。如上市公司经营不当，股价就可能会下跌。,10,适合在该银行做基金定投有哪些？,目前可以选择定投的基金有股票型的鹏华价值、华夏优势、南方隆元、博时主题,11,基金收益,基金收益,优先级份额优先收益分配,超额收益分配,优先级份额超级收益分配,普通级分配超额收益分配,普通级份额总收益,优先级份额总收益,12,如何选择股票型基金？,一要看投资取向 二看基金公司的品牌 投资股票型基金应注意风险。由于价格波动较大，股票型基金属于高风险投资。除市场风险外，股票型基金还存在着集中风险、流动性风险、操作风险等，这些也是投资者在进行投资时必须关注的。,13,案例,华宝兴业海外中国成长基金主要投资于在海外上市的中国公司的股票，在全球资本市场分享中国经济增长，追求资本长期增值。重点投资“海外中国企业”,华宝兴业海外中国成长股票型基金 追求资本长期增值,14,如有兴趣同学可到该银行的网站看看,http:/,15,16,谢谢,17,华宝兴业海外中国成长股票型基金 追求资本长期增值,在投资策略上，华宝兴业海外中国成长基金采用基于基本面研究的成长导向的主动性管理，自下而上选择个股，兼顾宏观经济和行业变化。从资产配置比例来看，华宝兴业海外中国成长基金的股票资产占基金资产净值的60%95%，与大部分现有股票型基金以及QDII基金设计基本一致，在股票型基金中属于中等水平，在现有QDII产品中属于中高风险水平。,