卓远通达贷里淘金优选债权收益权投资计划.ppt

卓远通达-贷里淘金优选债权收益权投 资 计 划,目 录,投资计划概要,名 称：卓远通达-贷里淘金优选债权收益权投资计划法律主体：北京卓远天成资产管理中心（有限合伙）筹集规模：4000万元人民币，其中卓远通达（北京）投资管理有限公司出资1000万元人民币，其他投资人共出资3000万元人民币投资方向及目标：本投资计划以资产收益权方式定向投资于山西省繁峙县晨兴小额贷款公司优质债权类资产，持有期满一年，投资计划管理人将所持有的标的资产收益权溢价返售给出让方，从而获取安全、稳健的投资回报投资者人数限制：不超过50名机构或自然人出资条件：机构投资人出资不低于人民币100万元，自然人出资不低于人民币30万元出资单位：以1万元或1万元人民币整数倍递增退出机制：本投资计划存续期满一年，投资人可申请退出管理人：卓远通达（北京）投资管理有限公司资金托管银行：民生银行国贸支行,投资计划收益分配,收益分配方式：投资计划管理人按季度分配投资人收益，投资期满一年返还投资人出资及未分配剩余收益投资人依其认缴出资额度获取相应收益，分配比例如下：30万元认缴出资50万元，年化收益10%；50万元认缴出资100万元，年化收益12%；100万元认缴出资200万元，年化收益14%；认缴出资200万元，年化收益16%。,投资标的,本投资计划的投资标的为山西省繁峙县晨兴小额贷款公司优质债权类资产。晨兴小额贷款公司成立于2011年，由省内多家矿业集团发起成立，实收注册资本2000万元人民币。公司立足于山西矿业重镇繁峙县，服务多家大型国有工矿企业及私营矿业企业主，发放贷款主要用途为补充矿业企业生产过程中所需流动资金。目前公司已针对贷款客户建立完善的资质审核、信用评级及内控机制，严格执行贷前、贷中、贷后风险管理，抵押担保贷款已实现综合抵押率不超过30%，无不良贷款记录。公司发起人多年从事矿产能源投资领域，已在当地积累广泛政府资源及人脉资源，成立至今已扶持近20家煤矿及铁矿企业扩大生产规模、持续稳健发展。依据晋金复【2012】33号文件，公司已获山西省金融办备案批复，成为山西省内首批具有备案资质的小额贷款公司之一。截止到2012年12月31日，公司已累计发放贷款5000余万元人民币，其中工矿企业流动资金贷款合计4000余万元，其他贷款合计1000余万元，拨备金风险覆盖比率超过150%。,投资计划风险控制,结构化设计：投资计划管理人作为劣后级投资人，优先承担本投资计划的投资风险；其他投资人作为优先级投资人，优先享受本投资计划收益,风险补偿机制：投资计划管理人对本投资计划其他投资人的潜在损失承担足额补足义务；,风险监控及应急处理：投资计划管理人对标的资产、抵押担保资产实施严格监管，如出现贷款风险，投资计划管理人有权在投资期内要求晨兴小额贷款公司对标的资产收益权提前溢价回购,担保措施：第三方担保方金山铁矿对本投资计划投资人出资及预期收益提供不可撤销的连带责任担保,资金风险隔离：投资计划管理人在民生银行国贸支行处开立资金托管账户，投资人出资完毕即转入封闭运作，投资计划资金单独记账、独立核算，与管理人自有资金实现绝对隔离,投资计划管理人介绍,卓远通达（北京）投资管理有限公司成立于2011年，注册资金实收1000万元人民币，由国内大型实体企业集团联合金融业内资深人士发起成立，主营业务为投资管理、资产管理。公司办公地址位于北京CBD核心商圈汉威大厦19层。公司发起人股东有多年的实体产业运作经验，在矿产资源、金融投资领域积累广泛的人脉资源。目前在国内持有多家优质煤矿、铁矿等矿产资源，总资产规模逾10亿元人民币。,借助于发起人强大的资源优势，卓远通达开创了业内小额贷款公司等金融机构债权、非金融机构债权（企业债权）、个人债权交易先河，通过对目标债权的细分、评级，甄选优质债权品种，为投资人获取安全、稳健、高额的回报。,投资计划优势分析,轻松理财 乐活人生,