银行转型岗位培训教材----柜员主管(2).ppt

1,银行转型岗位培训教材-柜员主管,2,网点一天的工作流程,一、工前准备二、日常交易三、日中碰库五、日结签退,3,4,岗位职责,一、基本岗位职责1、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。2、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。3、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。4、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。5、管理网点柜员服务，提高客户满意度。6、指导网点柜员的销售推荐活动，促进网点销售业绩的提高。,5,岗位职责,二、负责日常营运工作三、做好防范柜面操作风险四、时时规范服务操作，展现网点精神五、负责辅导和培养员工，提高柜员业务知识和操作技能,6,柜员主管工作内容,每天每周每月每季年终,7,柜员主管每天营业前准备,8,柜员主管每天营业中工作,1、在柜员办理业务中,对需授权的业务进行指 纹、签字授权2、处理营业中的客户投诉等特殊工作（P46-48）3、查看电子信箱,处理上级行需上报的报表等 事宜4、回复“稽核系统”、“营运作业与管理系统”、“柜面监测系统”等相关内容5、合理匡算当天和第二天的现金备付率,9,柜员主管每天营业结束工作,1、机构日结2、机构签退3、监督柜员进行尾箱现金及重空的清点及尾箱的统一管理4、与柜员进行双人封箱，清点重空，清点现金柜员尾箱，钥匙妥善保管5、送款箱，与押款员办理账包交接手续6、进行反洗钱7、上报查看电子信箱,学习新业务、新产品等信息资料，准备次日晨会材料8、检查各岗位营业终了的相关工作是否完成9、关闭监控设备,10,柜员主管每周工作,1、系统异常挂账于挂账5日内转销。2、对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的卡片 入作废卡户处理。3、每周至少清机两次。,11,柜员主管每月工作,1、每月至少应对本机构所有前台业务进行一次全面自查 2、提醒营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次 3、每月对普通柜员尾箱的检查要达到100 4、每月定期上缴作废卡、假币、作废UK5、每月统计上报柜员风险档案6、每月做好代发工资 业务7、月度服务名星的评定8、制定网点弹性排班的月排班表（P42）,12,柜员主管每季工作,1、每季对内部暂收暂付挂帐处理2、每季上报风险分析报告3、季度服务名星的评定,13,柜员主管年度工作,1、自助设备管理员、复核员每半年拆散轮岗2、营业机构现金柜员每年必须进行岗位轮换 3、档案管理、帐簿设立4、全年工作总结5、下年工作计划,14,柜员主管工作重点,一、人员管理（P51）风险点：1、柜员违规自办、代办业务 2、在非营业时间内擅自进入营业场所 3、代客户保管应由客户自行保管使用的现金、印章、重要单证、存折（卡）等物品 4、日终，业务流水的换人复核、勾对,15,柜员主管工作重点,二、授权管理（P51）风险点：1、系统授权、签字授权范围的识别 2、已授权的会计业务或事项不论是否经过业务处理，若当日需要冲销或注销，则必须经过原授权人授权。3、业务授权处理内容 4、转岗转授权的执行,16,柜员主管工作重点,三、库存现金、柜员尾箱现金 风险点：1、现金出/入库单”应由柜员主管签章 2、现金柜员尾箱由柜员主管与现金柜员双人清点，双人封箱，加双锁寄库。3、非营业时间现金、尾箱必须入库保管 4、严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户虚存虚取）的营业机构柜员间的现金调剂,17,柜员主管工作重点,四、重要空白凭证管理 风险点：1、“重要单证出/入库单”应有柜员主管授权签章 2、请领重要单证应由双人拆包清点 3、使用、作废等过程中的表外账户核算（特别是非上机重空）4、柜员领用重要单证数量的限额管理,18,柜员主管工作重点,五、业务用章管理 风险点：1、混用业务公章和私章；2、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁；3、岗位轮换公章未做到认真交接；4、日终未随箱入库保管。,19,柜员主管工作重点,六、自助设备业务管理 风险点：1、在监控有效范围内整点自助设备现金；2、每日对设备外观和周边情况的巡查；3、安全条件下（包括符合条件的环境、人员）的设备清机操作。严格执行中国建设银行附行式自助设备管理操作规程（建总发2007261号）,20,柜员主管工作重点,七、个人理财业务 风险点：1、夸大产品收益，不向客户进行理财产品风险提示；2、向客户推介超出其风险承受能力的理财产品；3、违规进行代客交易；4、不签署或不按规定要求与客户签署各类产品理财协议；5、手工办理的理财产品兑付时，派发收益不及时或不准确；6、发售各类理财业务产品不建立客户台账资料。,21,柜员主管履职能力的考核,基础管理评价 业务检查 业务知识考试,22,谢谢大家！,二00九年 七月,