商业银行数据大集中系统业务参数管理办法.doc

商业银行数据大集中系统业务参数管理办法商业银行数据大集中系统业务参数管理办法商业银行数据大集中系统业务参数管理办法:2013-3-17 13:57:08农村商业银行股份有限公司数据大集中系统业务参数管理办法第一章总 则第一条 为进一步加强数据大集中柜面业务操作系统（以下简称“柜面系统”）业务参数管理，规范数据大集中系统业务参数设置的行为，防范操作风险，根据省联社关于加强数据大集中系统业务参数管理工作的通知的文件精神，结合江门融和农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际，特制定本管理办法。第二条 本办法所称业务参数是指数据大集中系统使用参数化管理，将业务控制和程序运行中能自行设置或修改的参数独立形成可维护的参数表，通过对参数表的设置或修改实现对业务交易或产品的灵活管理。第三条 本管理办法适用于本行辖内各部门及各营业网点。第二章业务参数类别第四条 在数据大集中业务系统中本行能自主设置和维护的业务参数类别包括：（一）柜员级别限额参数。此参数可分别控制1-15级操作柜员现金、转账交易的上限金额，以及授权柜员的授权上限金额。在柜面系统中，除现金管理模块之外的所有账务类交易均采用柜员级别限额控制。各级别的限额无最大值限制，而最小值不允许输入小于等于零的值，设置完成后可即时生效。（二）柜面交易权限。在柜面系统中，柜员可见的交易菜单列表是根据柜员所属柜组和所在机构的机构属性设置的。通过配置此参数，可对辖内某类机构某种柜组开放或屏蔽某个交易，使指定柜员可操作或不可操作该交易，设置成功后即时生效。（三）表外记账权限。此参数用于维护对特定表外科目记账的权限，即对制定操作机构开放或屏蔽某个表外科目，使指定机构的操作柜员可操作或不可操作特定表外科目的记账处理，设置成功后即时生效。（四）下拉框选项。柜面系统交易中存在使用下拉框模式的字段供操作柜员选择输入。此参数适用于配置该类字段的可选内容（不含弹出式内部账下拉框）。本行与江门地区辖内法人机构共享此参数的维护结果，即江门地区某一法人机构对此参数进行了维护，江门地区其他法人机构可使用和维护相同的下拉框选项。此参数在柜面系统中经常用于维护提示码来达到账务调整的目的。（五）弹出式内部账下拉框。弹出式内部账下拉框用于设置所合法、合规性进行检查，确保每类机构和柜组的参数设置与其职能相一致，确保参数设置科学合理、风险可控。（五）信贷管理部1、根据部门分工负责贷款模块的柜面交易权限参数的维护和修改工作。根据省联社相关权限设置的指引，结合本行各岗位职能分工，制定科学合理的交易权限设置方案并予以实施。当收到辖内要求修改权限参数申请时，做好审核工作；2、定期或不定期对分管业务参数的合法、合规性进行检查，确保每类机构和柜组的参数设置与其职能相一致，确保参数设置科学合理、风险可控。（六）合规与风险管理部负责审核提交参数设置、维护申请的合法性、合规性。（七）内控检查部1、负责对参数管理工作进行不定期稽核，发现异常情况时应及时与总行会计结算部协商解决，重大问题应及时向总行领导报告；2、协助会计结算部做好参数管理工作的专项检查工作。（八）各营业网点1、负责根据实际业务情况（包括业务新需求和业务差错需要等）向总行对口管理部门提出各类参数的设置、维护申请； 2、因特殊业务处理需要而暂时性调整业务参数的，业务处理完毕后及时通知信息科技部参数管理岗回调业务参数。第四章业务参数设置流程第七条 业务参数由需求营业机构或部门提出申请，填写相应的业务申请表提交至相关部门进行审批，审批完成后由参数设置岗位人员对参数进行设置。（一）申请部门提出业务参数设置申请。根据业务需要，按照参数设置的审批程序，填写参数设置申请的原因及内容，附相关的文件或依据，提交到相关部门进行审批。对申请内容的真实性、合规性负责。1、柜面交易权限参数：营业网点或总行管理部门根据业务需求，填制江门融和农村商业银行股份有限公司柜面交易权限设置维护申请表（附件1）；2、表外记账权限：营业网点或总行管理部门按规定填写江门融和农村商业银行股份有限公司下拉框、表外业务参数设置申请表（附件2）；3、下拉框选项：营业网点或总行管理部门对下拉框选项进行申请维护，填写江门融和农村商业银行股份有限公司下拉框、表外业务参数设置申请表（附件2）；4、弹出式内部账下拉框：营业网点或总行管理部门提出申请，填写江门融和农村商业银行股份有限公司内部账业务申请表（附件3）；5、股金业务参数：计划资金财务部填写江门融和农村商业银行股份有限公司股金参数设置申请表（附件4），注明需修改维护的选项，当修改内容涉及“分红参数”及“溢价参数”时，需附以总行相关决策纪要文件。6、中间业务参数：零售业务部填写江门融和农村商业银行股份有限公司中间业务参数维护申请表（附件5）；（二）审批部门对申请部门提出申请内容的真实性、合法性、合规性进行审查和核实，由部门负责人审批通过后签注审批意见，并加盖部门公章。（三）参数管理岗经办人1、对业务参数申请表进行审查，对审查通过的业务参数设置申请，在业务系统中进行参数设置的维护。对于暂时放开交易权限用于短期内特殊处理的，应在交易完成后及时收回权限，并对申请表等资料进行整理归档；2、柜员级别限额参数、柜面交易权限、表外记账权限、下拉框选项、弹出式内部账下拉框、前置业务参数、设置由信息科技部的参数管理岗操作，股金业务参数设置由总行清算中心综合柜员操作。（四）参数管理岗授权人员对经办人员的参数设置进行授权，再次审核输入要素是否与申请表上内容一致，是否符合相关规定，审核通过后发送交易。（五）网点经办人员对于需要进行即时账务处理的机构，网点经办人员在接到参数设置权限开通的通知后进行记账处理工作，记账完成后及时通知参数管理岗对该权限进行收回。第八条 对于各参数的维护及修改由相关部门进行审批，审批部门对此业务的开展有指引及解释的义务。第九条 各相关审批部门执行相应的审批程序。对申请内容的真实性、合规性进行严格审批，不通过的退回原申请机构，审批通过的交由信息科技部参数管理岗进行维护。第五章责任追究第十条 申请机构或申请部门，由于对申请的参数考虑不周而影响本行业务开展或造成损失的，要追究申请人及申请部门负责人的行政和经济责任。第十一条 审批部门在审批范围内发生滥用权利、不正当行使审批权利的行为，最终造成损失的，要追究审批部门主要负责人及其直接责任人的行政和经济责任。第十二条 参数设置的操作人员对申请表审核不严格，不按申请表上的要求进行维护而造成损失的，要追究经办人员及部门负责人的行政和经济责任。 第六章附 则第十三条 本办法未尽事宜，由江门融和农村商业银行股份有限公司负责解释及修订完善。第十四条 本管理办法自发文之日起执行。附件：1、江门融和农村商业银行股份有限公司柜面交易权限设置维护申请表2、江门融和农村商业银行股份有限公司下拉框、表外业务参数设置申请表3、江门融和农村商业银行股份有限公司内部账业务申请表4、江门融和农村商业银行股份有限公司股金参数设置申请表5、江门融和农村商业银行股份有限公司中间业务参数维护申请表附件1-1江门融和农村商业银行股份有限公司柜面交易权限设置维护申请表登记编号： 申请单位生效时间 结束时间 交易码（六位数）机构属性（有权限） 柜组 （有权限） 交易码 （六位数） 机构属性（有权限） 柜组 （有权限） 交易码 （六位数）机构属性（有权限）柜组 （有权限）申请交易名称、交易权限设置情况说明申请部门：申请人（签章）年 月 日会计结算部意见：负责人（签章）部门（公章）年 月 日内控检查部意见：负责人（签章）部门（公章） 年 月 日处理意见： 经办人（签章）： 授权人（签章）：年 月 日注：请选择实际需申请权限设置类型，并在“”前打“”此表一式三份，双面打印。申请部门、信息科技部及内控检查部各留一份。（背面）字段说明：一、机构属性1：管理机构；4：汇总机构；7:一类资金清算中心；8：二类资金清算中心12：一类资金营运中心；13：二类资金营运中心；17：一类后台业务处理中心18：二类后台业务处理中心；22：现金管理中心(金库)；23：现金管理分中心(金库)25：外汇业务中心；28：按揭业务中心；31：票据业务中心；34：理财业务中心37：客户服务中心；40：银行卡中心；60省联社营业部；65:一类联社营业部66：二类联社营业部 ；70：一类信用社营业部；71：二类信用社营业部 75：一类分社；76：二类分社；77：三类分社二、柜组1：话务岗；2：储蓄业务岗；3：对公业务岗；4：联行业务岗；5：外汇业务岗；6：中间业务岗；7：贷款业务岗；8：验印岗；9：渠道选择岗；10：数据复核岗；11：数据录入岗；12：对账岗；13：出纳柜员岗；14：分社综合业务柜员岗；15：营业部综合业务柜员岗；16：清算及票据业务岗；17：虚拟渠道岗；30：统计岗；31：客户经理岗；32：产品维护岗；33：出纳主管（库管员）岗；34：储蓄业务主管岗；35：