信用社（银行）综合业务系统概述.ppt

综合业务系统概述,农村信用社,系统概述,系统简介 农村信用社新一代综合业务系统是建立在一个安全、可靠、先进、实用的符合农村信用社机制，满足当前业务处理需要及适应未来业务发展趋势的计算机综合业务网络处理系统。,系统概述,系统架构：根据会计机构设置分为级架构：,图示,清算中心（）市级联社营业部（89）县区联社营业部（8958）信用社（8958）信用社分社或储蓄所（8958）,级架构,系统概述,账务清算采用“一记双讫”实时记分户明细账。只允许对当日错账进行撤销，隔日冲账处理。会计主管以上授权。资金清算采用当日清算模式，五级清算模式可按营业机构汇总其下级报表。也可汇总联社报表。,系统概述,机构码结构机构码为信用社及联社的机构代号，全省统一编制，由10位数字组成：省级代码(18)+地市联社代码(89)+县级联社代码(05)+信用社网点代码(800)+报表标识(0),系统概述,账号结构系统客户账的账号结构：地区代码账户序号校验码贷币号业务标志（）（）（）（）（）8905 000000000001 1 01 1地区代码：位由地市联社代码（位）县联社代码（位）,系统概述,系统内部账的账号结构：网点机构后位科目序号账号序号货币号业务标志（）（）（）（2）(1)89058000 196 000001 01 1,系统概述,账户类型的区别方法业务标志：表外对私活期对公活期对私定期对公定期 拨款、贷款损益现金其他内部账一本通,系统概述,业务处理范围存款业务、贷款业务、票据结算业务、联行往来业务、代收代发业务、代理业务、资金清算业务、大小额支付、支票圈存、农信银业务、农民工卡业务、财税库行横向联网系统业务等。,系统概述,卡号结构622169 02 0905123456 7Bin号 借记卡 卡凭证号 校验位,系统概述,HNRCC前台功能键定义：Insert 键提交键Delete 键菜单或交易的退出键Home 键科目字典帮助键End键当前交易帮助键Enter 键用于执行某种操作BackSpace键退格键用于删除光标当前的字符Delete+Enter 终止当前输入，退出交易，返回到主控界面NumLock 大小写数字/功能切换键 CapsLock 字母大/小写切换键,系统概述,系统概述,系统登录、柜员管理、柜员签到、操作说明,系统概述,柜员编号：是全辖唯一的编号：柜员编号为位数字柜员交易级别目前用到的有：0综合柜员 3网点业务主管 5市网络中心管理员 6县联社系统管理员 7县联社柜员卡管理员 8转汇记帐员 9转汇复核员 11储蓄记帐员 12对公记帐员 13对公复核员,系统概述,柜员签到:Login:hnrcc 回车Passwd:输入hnrcc用户密码后回车回车后将出现签到界面,系统概述,系统概述,系统概述,系统概述,柜员一天的操作流程：在Login:下输入HNRCC注册柜员签到工前准备(0712)打印各种资料做业务相关的各种交易因故暂离岗位作柜员暂退(0102)日终：封锁转汇(4306)柜员轧差(0106)机构轧差(0108)尾箱核对(0112)柜员签退(0103),系统概述,柜员结账的处理程序1）柜员轧账，打印轧差报告。（2）流水账平衡检查。（3）尾箱核对（核对现金、重要空白凭证）。（4）机构轧差，打印轧差报告。（5）尾箱交接。（6）网点签退。（7）柜员整理会计凭证和相关资料交信用社事后监督部门进行核对，确保凭证资料齐全。,系统概述,资 料 打 印：1、每日打印：日结单、日计表、清算资料、动户余额表、流水帐、到期数据文件、利息单文件、计提出利息清单、大额支付清算资料、大额支付流水、卡业务统计表、卡存款余额表、中心通知文件、同城清单打印、小额支付凭证及清单、农信银清算资料等；2、每月打印：业务状况表、满页账等；3、每季打印：利息单文件、存款余额对账单、业务状况表、损益表、资产负债表等；4、每年打印：所有总、分账、登记簿、年报表、贷款对账单等；,