风控部门管理制度规章制度.doc

风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度 风控部门管理制度由我整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是我整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据中华人民共和国公司法、企业内部控制基本规范等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。第一章销售及合同规定第一条 ：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续， 如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。第二条 ：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。第三条 ：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。第四条 ：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。第五条 ：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。第六条 ：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。第七条 ：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。第八条 ：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。第九条 ：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。第十条 ：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。第二章 债权管理规定第一条：在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。第二条：风险控制管理部在客户还款日期前，要做到提前2天给客户打电话提醒客户还款，防止客户预期还款。第三条：风险控制部在客户最后还款日时需及时和财务核对，核查客户是否还款。 第四条:如出现客户预期情况，风险控制部要及时与客户联系并见面，了解客户预期情况，并进行违约责任的声明，督促客户尽快还款。第五条：如发生客户在预期后失踪的情况，风险控制部要及时调去客户家庭住址并进行家访。了解客户相关信息。第六条：在出现客户拒绝还款的情况时，风险控制部要及时与客户见面了解情况。如出现客户合同诈骗的情况要及时与公司沟通，以便公司对客户情况的及时了解，以便进行下一步催收或收回设备。第七条：风险控制管理部在每次催收后，要制作债权催收情况书，将客户预期次数和预期金额计入，以便以后查询。第八条：公司建立贯穿于整个风险管理基本流程,连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道,确保信息沟通的及时、准确、完整,为风险管理监督与改进奠定基础。公司各有关部门和业务单位应定期对风险管理工作进行自查和检验,及时发现缺陷并改进,其检查、检验报告应及时报送公司风险管理职能部门。