合同风险管理策略讲义.ppt
风险管理策略-合同方式,合同风险防控,一、如何正确理解合同二、合同风险概述三、合同风险分类四、风险认知能力提升五、常见合同风险解析六、防范合同风险的手段,一、如何正确理解合同,合同是什么？法律定义 合同法第二条规定，“合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议”,一、如何正确理解合同？,契约自由与法律公平 立法中的民商分立与民商合一（民法通则到合同法）民法强调的是公平 商法强调的是竞争商法的特性：从商法（合同法）的角度上看，更注重当事人的意思自治，鼓励更有竞争力的经营者。政府及司法对契约自由的限制真的是无奸不商吗？,一、如何正确理解合同？,合同能力是企业核心竞争力的体现 商人称谓的起源合同体现了经营者对合同涉及事项的全方位理解竞争的层次：成本的竞争、管理的竞争、规则的竞争合同能力在某种程度上就是规则的竞争，是合同方综合能力的体现,二、合同风险概述,什么是合同风险 不确定性因素影响合同目的实现明确合同目的对于管控合同风险很重要案例：漫无目的审合同,二、合同风险概述,影响合同目标实现的因素 商业环境：行业特点、市场波动、行业惯例、潜规则法律环境：政策、法规、司法环境、规则理解与把控人员能力：人员素质、道德水平、判断能力、执行能力、操作能力等自然环境：自然现象、品质特性、不可抗力其他,二、合同风险概述,合同风险防控目标 减少不确定因素对合同目标的影响 利用不确定因素获得风险收益,二、合同风险概述,合同风险与司法救济合同既然是一种约定的规则内容得以实施，这是以法律、商业环境作为保障的。这就决定了在出现合同纠纷寻求救济时，并非简单地以双方之间的是非做判断，在相当大的程度上，这将取决于第三方的认识。事实为依据之事实法律为准绳之法律,二、合同风险概述,合同风险与司法救济司法救济之弊端：问题解决不及时浪费大量人力物力财力难以获得充分的救济司法救济只是迫不得已的手段,三、合同风险分类,合同风险分类具体合同风险（通用风险、专业风险）合同管理风险,合同风险,合同管理风险,具体合同风险,合同管理过程中，管理的缺陷及管理环境的不确定性给合同管理目标达成带来的风险。,具体单个合同所面临的导致合同中所设立目标不达、条款失效的各种不确定性。,三、合同风险分类,合同风险梳理（合同管理风险示例）,风险梳理,制定管控改进方案,明确合同管理流程关键环节,制定管控改进方案,明确各环节所面临的风险,风险评价,制定改进方法,改进难度、重要度评价,整合分析制定改进建议,中介机构提供流程风险梳理相关工具模板（风险梳理空白模板、合同管理流程分解图、常见合同风险列表等）,访谈、研讨,流程图,风险列表,关键风险,风险管理优化方案,三、合同风险分类,合同风险梳理（合同管理风险示例）,流程分析示例合同管理流程梳理,核心流程,业务洽谈,合同拟定,合同审批,合同订立,合同履行,合同履行监控,合同纠纷处理,合同文档管理,合同管理后评估,支持性流程,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,合同风险梳理（具体合同风险示例）绘制流程图风险事件列表风险事件分析现行措施风险管理改进建议管理措施落实持续监控追踪,四、风险认知能力提升,最大的风险是不知道风险存在阿里巴巴总裁马云曾说，真正让他担心的问题，不是眼前看得见的阻碍，而是那些隐性的、无声的、不知藏在公司什么角落里的风险，就像是肿瘤细胞，不知道它是否会演变成危及公司存亡的癌症。,四、风险认知能力提升,风险认知的三个层次MBA案例 穿过黑屋子不知风险自明得意初识风险胆战心惊控制风险泰然处之,四、风险认知能力提升,忽视风险的表现形式不了解风险对风险后果认识不清轻信可以避免风险后果,四、风险认知能力提升,忽视风险的原因分析人们判断的基础：信息和判断能力信息不确定、分析偏差，都会造成认知错误。,四、风险认知能力提升,信息不真实耳听为虚、眼见也不为实（大卫的读心术）他人经验无法复制统计与民意调查陷阱书本也不可靠,四、风险认知能力提升,分析偏差似是而非的认知（高风险 高收益？）有风险的事情不能做没有发生风险就意味着防控得当判断风险依赖经验以短期指标分析长期市场讳疾忌医的心理避谈风险,四、风险认知能力提升,如何认清风险？突破思维盲点（圆珠笔与铅笔的启示）尊重常识相信逻辑请教专家运用专业方法和工具结果与经验不符怎么办？,五、常见合同风险解析,第一部分 合同相关方风险1、资信风险2、经营资质风险3、履约能力风险4、授权风险5、代理人风险6、挂靠单位7、表见代理风险,五、常见合同风险解析,资信风险资信风险表现的类型资信风险引发的损失认识上的误区案例解析 市场波动殃及企业资信空壳公司逃避债务真假李逵左右逢源防范风险的措施,五、常见合同风险解析,经营资质风险经营资质风险后果经营资质风险成因案例解析经营资质的特殊要求合同因补办资质生效风险防范建议,五、常见合同风险解析,履约能力风险什么是履约能力风险认识上的误区案例解析贪小便宜吃大亏面对利润诱惑忽略违约责任忽略政策变化丧失履约能力风险防范建议,五、常见合同风险解析,授权风险授权风险的种类认识上的误区案例解析上市公司总经理越权贷款越权签约酿巨亏内部规定无法对抗第三人风险防范建议,五、常见合同风险解析,代理人风险代理人风险的表现形式认识上的误区案例解析低资信代理“导演”闹剧想当然代理瞒过公正机构代理事项非法招致索赔选择代理当被告丧失索赔权风险防范建议,五、常见合同风险解析,挂靠经营风险挂靠经营引发的风险公路运输业挂靠的风险分析案例解析红旗路高架桥垮塌引出非法挂靠挂靠经营招致索赔风险防范建议,五、常见合同风险解析,表见代理风险表见代理的法律规定表见代理的表现形式案例解析员工离职信息更新不及时招致索赔不当使用集团名称致损失扩大风险防范建议,五、常见合同风险解析,第二部分 常见商业风险1、市场波动风险2、成本变动风险3、合同报价风险4、承诺服务超出控制能力风险5、未知状况风险,五、常见合同风险解析,市场波动风险市场波动对于合同的影响认识误区案例解析偷梁换柱逃避监管盲目自信酿后果风险防范建议,五、常见合同风险解析,成本变动风险成本变动产生的原因成本变动引发的风险认识上的误区案例解析奥运交通管制导致成本上升当奶粉遭遇三聚氰胺风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同报价风险合同报价风险的表现形式引发合同报价风险的原因合同报价的陷阱风险防范建议,五、常见合同风险解析,承诺超出控制能力原因解析风险后果认识上的误区案例解析未达时限承诺丢失客户盲目承揽业务致破产风险防范建议,五、常见合同风险解析,未知状况风险什么是未知状况风险未知状况对合同履行的影响风险产生的原因案例解析意外撞上未知暗礁盲目自信险酿大错风险防范建议,五、常见合同风险解析,第三部分 常见财务风险1、应收账款风险2、现金流风险3、汇率风险4、担保风险,五、常见合同风险解析,应收账款风险应收账款风险成因认识上的误区案例解析垫款千万变坏帐多年前款糊涂账风险防范建议,五、常见合同风险解析,现金流风险合同中的现金流风险影响现金流的因素认识上的误区案例解析国美现金流危机普尔斯马特因现金流危机而倒闭风险防范建议,五、常见合同风险解析,汇率风险涉及汇率风险的合同类别认识上的误区案例解析中信泰富累计期权巨额亏损风险防范建议,五、常见合同风险解析,担保风险常见担保类型担保风险点担保损失的结果与成因认识上的误区案例解析伪造担保无效案争议房产抵押无效风险防范建议,五、常见合同风险解析,第四部分 常见操作风险（轻松视频）1、缺乏操作流程2、操作流程不规范3、违规操作4、重要单证风险5、信息风险6、货物交接风险7、合同变更不规范,五、常见合同风险解析,重要单证风险重要单证的范围风险的类型案例解析伪造单据骗黄金好心帮忙招索赔风险防范建议,五、常见合同风险解析,信息风险哪些信息易引发风险风险产生原因案例解析默示表示下的责任归属开除决定未送达无效风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同变更不规范合同变更的方式合同变更常见风险案例解析合同期限变更未经书面确认合同未变更导致合同无效风险防范建议,五、常见合同风险解析,第五部分 常见人员风险1、职业技能不足2、职业素养不够3、人员道德4、岗位职责不清5、外聘律师的风险控制,五、常见合同风险解析,人员风险漫谈人才是企业最大的财富如何了解企业的人力资源人尽其才是管理的难题好人好心办错事,五、常见合同风险解析,第六部分 法律风险1、合同订立不规范2、适用法律3、管辖权4、合同条款解释风险5、不可抗力6、招投标管理7、合同纠纷处理风险8、合同解除9、合同的合法性10、合同诉讼（仲裁）时效,五、常见合同风险解析,合同订立不规范合同订立的程序订立不规范造成的风险认识上的误区案例解析口头约定难证明小合同引发大责任风险防范建议,五、常见合同风险解析,适用法律适用法律引发的风险认识上的误区案例解析提单适用法律条款引争议未确认的合同因适用法律而生效风险防范建议,五、常见合同风险解析,管辖权管辖权分类管辖权引发的合同风险认识上的误区案例解析巧用管辖脱身纠纷仲裁条款不当而丧失实体权利风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同条款解释风险表现形式及成因合同解释常用原则认识上的误区案例解析约定不清生歧义一字多音价万金风险防范建议,五、常见合同风险解析,不可抗力不可抗力引发的合同风险认识上的误区案例解析仓储合同不可抗力纠纷案支付条件改变不构成不可抗力风险防范建议,五、常见合同风险解析,招投标管理招投标管理的深水区认识上的误区案例解析招标文件约定不明纠纷案非法串标谋取利益风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同纠纷处理风险表现形式纠纷处理原则及案例案例解析随意函电起事端措施及时挽损失风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同解除合同解除的种类合同解除引发的风险认识上的误区案例解析盲目解除合同失和解良机及时解约锁定损失擅自解约扩大损失风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同的合法性常见的合法性风险认识上的误区案例解析非法加工承揽合同被认定无效限制行为能力人签约导致协议无效风险防范建议,五、常见合同风险解析,诉讼（仲裁）时效时效的相关法律时效引发的主要风险认识上的误区案例解析累计欠款索赔超过诉讼时效无法证明曾提出请求而败诉风险防范建议,五、常见合同风险解析,第七部分 内部合同管理风险1、合同审核风险2、合同后评估机制缺失3、合同文档管理风险4、印章管理风险5、重大合同履行中的风险应急预案,五、常见合同风险解析,合同审核风险合同审核的目的风险表现形式认识上的误区案例解析垫付条款不明致损案衍生品合同中的陷阱风险防范建议,五、常见合同风险解析,五、常见合同风险解析,合同后评估机制缺失合同后评估的必要性及缺失风险后评估应当注意的问题合同评估事例（讨论）风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同文档管理风险文档管理重要性风险的几种表现形式认识上的误区案例解析重要文件交接不慎导致权利丧失无法证实委托关系招致索赔风险防范建议,五、常见合同风险解析,印章管理风险印章的性质及特征常见风险节点案例解析管理不善私下签约伪造印章害人不浅公章与管理权风险防范建议,五、常见合同风险解析,重大合同的风险应急预案应急预案的必要性哪些风险应设置预案案例解析制订应急预案的原则预案的主要内容,六、防范合同风险的手段,1、相对充分的风险认知2、涵盖风险的流程设置3、规避风险的专用条款4、分散风险的各种手段5、实现管理的信息系统,六、防范合同风险的手段,分散风险的各种手段保险责任转移合同衍生品注意事项了解风险内涵确认风险转移不增加风险,六、防范合同风险的手段,实现管理的信息系统合同风险管理信息系统建设思路从合同的范本、起草、审批、履行、变更、解除、归档、统计分析入手，建立合同全生命周期管理体系。通过合同范本、起草、审批管理，提升集团合同审批效率、规范各类合同业务的审批流程、控制事前风险；通过合同履行管理加强企业经营过程的风险管控能力，提升企业精细化管理水平；通过合同统计分析管理提升企业经营决策的自我分析能力。满足四大管理需求,六、防范合同风险的手段,典型合同现象风险管理策略,1.股权激励合同风险管理策略2.职工培训协议、保密协议以及技术成果归属协议的风险管理策略3.私募股权投资中的合同关系以及风险管理策略有限合伙人(LP)与无限合伙人(GP)协议;PE与目标投资企业协议;4.存量房房产买卖交易中的合同风险管理策略;5.银行贷款中担保保证合同风险管理策略;6.民间借贷合同风险管理策略.,经济趋势风险资产管理战略地图,1.前危机时代性质成因以及国际国内货币财政政策2.后危机时代性质成因以及国际国内货币财政政策3.下一步国际国内风险环境因素分析4.金融衍生品市场如大宗商品期货市场、货币汇率市场、谷物农产品市场、贵金属市场如黄金、房地产市场、股票市场趋势以及国家经济走势；5.风险资产保全策略,结束语,风险管理创造价值,
