银行交易资金存管产品介绍.ppt

深圳发展银行交易资金存管产品介绍,市场背景及需求,存管模式介绍,业务模式选择及实施流程,部分上线客户名录,目 录,市场背景及需求,市场背景,交易会员,交易网,交易网通过电子交易平台为交易会员提供电子交易、结算和交收等电子商务服务；,电子交易平台,有色金属类,钢材,石油及化工衍生品,农副产品类,粮食类,贵金属类,交易品种,市场需求,交易会员,交易网,交易资金存放安全-防止挪用,交易资金交易安全-施行存管,交易对手信用风险-交易真实,服务高效-专业系统,资金安全-银行存管,管理规范-流程化运营,存管模式介绍,业务定义,深圳发展银行,交易会员,交易网,交易网通过电子交易平台为交易会员提供电子交易、结算和交收等电子商务服务；,深发展-交易资金存管业务,在符合国家结算支付法律法规的条件下，银行为交易市场开立资金存管汇总账户，同时为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立出入金转账对应关系（非指账户余额相同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资金结算等方面的金融服务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、交收清算和对账的一种账户资金存管服务。,深圳发展银行,交易资金存管服务,多 渠 道,主要功能,深圳发展银行,交易会员,深圳发展银行,交易网,电子交易平台,交易资金存管系统,账户开立和维护,出金和入金,日终清算,银企对账,综合查询,存管账户结构,产品特点,深圳发展银行,交易网,交易会员,3,2,1,4,四类业务模式定义,交易资金存管产品定义：银行监管系统与交易网交易系统实现技术无缝联接和直接数据交换的基础上，银行为交易网及其交易会员提供包括各自指定专用账户的开户与销户、交易资金的转入与转出、账户信息与出入金明细信息查询、双方系统清算和对账等各项服务内容。,第三方存管业务模式：银行为交易市场开立资金存管汇总账户，为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立出入金转账对应关系（非指账户余额相同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资金结算等方面的金融服务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、交收清算和对账的一种账户资金存管服务。,出入金业务模式：银行仅为交易会员与交易市场之间的出金、入金提供资金划转服务；,查询业务模式：银行应交易网的申请，为其指定的专用结算账户提供虚拟二级明细账的电子记账平台，供交易网记录会员的交易资金使用情况，并根据需要为交易会员在网上银行开通电子明细账的查询服务。,全监管业务模式：银行在为交易网和交易会员，对各自指定的专用结算账户内的资金进行封闭管理和全流程监控，确保账户资金只能按照约定条件进行支付划转的一种资金账户专项全监管服务。,业务模式功能列表,业务模式功能列表（接上表）,业务模式网银操作比较,业务模式选择及实施流程,业务模式选择,专线对接困难；异地开户不易。,第三方存管模式,查询和第三方存管并行模式,查询模式,专线对接顺利；配合异地开户；标准化接入。,双业务并行；争取更多客户资源。,项目实施流程,部分项目成果,部分项目成果,谢谢！,