投资顾问职业生涯及个人理财课件.ppt

,金融专家,理财顾问,为成功打开一扇窗,理财顾问的职业生涯规划及发展,陕西鸿捷投资管理有限公司,2,理财顾问的职业生涯,理财顾问的定义投资公司的理财顾问的工作特点投资顾问在经纪业务转型中的地位投资顾问面临的挑战和机遇,陕西鸿捷投资管理有限公司,3,理财顾问的定义,客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。,陕西鸿捷投资管理有限公司,4,投资顾问的工作特点,产品的复杂性产品的多样化销售过程的连续、长期性顾问型投资顾问：企业家、专业人士、销售员、服务员,陕西鸿捷投资管理有限公司,5,投资顾问在经纪业务转型中的地位,转型涉及两方面:理念的转型和产品服务的转型 1)投资公司的定位及结构*理念的转型 2)投资顾问 的观念和素质(销售,佣金,理财,长期价值投资等观念与技巧问题)3)客户理念上的转型(需求社会,证券商-投资顾问等去引导)*产品服务的转型,浩瑞企业管理咨询有限公司,6,投资顾问在经济业务中的转型地位,客户 销售需求者服务者咨询专家管理企业家,陕西鸿捷投资管理有限公司,7,投资顾问面临的挑战和机遇,市场规模将迅速增长产品创新将更加活跃市场之间互动将会更加明显金融市场的对外开放步伐将会继续加快。挑战：对从业人员的素质要求会更高所要学习的金融知识会更多社会竞争压力也会更大,浩瑞企业管理咨询有限公司,8,公司的职业发展平台,管理路线：理财顾问 优秀理财顾问 初级讲师 优秀讲师 实习部门主任 优秀部门主任 市场副总监 市场总监 副总经理 总经理,陕西鸿捷投资管理有限公司,9,公司的职业发展平台,技术路线：理财顾问 优秀理财顾问 分析师助理 优秀分析师 首席分析师 行政副总监 行政总监 副总经理 总经理,可从事的金融行业,金融的四大板块：银行、保险、证券、信托其他的金融号包括：基金公司、金融租赁、财务公司、资产管理公司等基金公司：向客户募集资金多投资于资本市场金融租赁公司：前景不错，在信贷紧缩的政策背景下，很有发展潜力资产管理公司、信托公司，都有代客户理财职能。保险公司也有资产管理职能，将保险资金用于各种投资建议：求稳进银行，激励机制更灵活的是券商、信托、基金。各个金融机构都有很多业务部门，看看你自己适合干哪个吧！,陕西鸿捷投资管理有限公司,10,可考取的资格证书,陕西鸿捷投资管理有限公司,11,投资行业说起来比较大了 包括证券从业资格 证券分析师 期货从业资格 期货分析 黄金分析师 将来会有外汇投资分析 看你选择哪个小块或者说做哪个市场了 比如黄金投资分析 你就没必要去考证券从业资格,黄金分析师,目前，国内黄金行业（包括黄金生产、加工、流通和黄金投资与投资咨询、金融系统）的从业人员达130万人，但通过黄金投资分析师证书的不足1000多人，因此使得该职业的收入不断水涨船高。可以预见：未来几年，黄金投资分析师更将成为新职业中真正的黄金职业，其良好的发展潜力和就业背景也广为社会各界及行业所高度关注！,陕西鸿捷投资管理有限公司,12,黄金分析师,分为初级黄金分析师，黄金分析师，高级黄金分析师。证书网上备案，电子注册，全国通用，根据国家人事部、劳动保障部的最新规定，凡获得中级黄金投资分析师或高级黄金投资分析师证书者，将享受工程师或高级工程师待遇。同时，在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。,陕西鸿捷投资管理有限公司,13,陕西鸿捷投资管理有限公司,14,资格认证,-初级黄金投资分析师（具备以下条件之一者）（1）连续从事本职业工作6年以上 或大专以上学历或在校大学生。（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。,浩瑞企业管理咨询有限公司,15,走管理方向,业务的 历练,管理的探知,人脉的积累,时机的把握,陕西鸿捷投资管理有限公司,16,职业规划的重要性及注意事项,加强计划性，增强自信心能更有效的控制、管理自己的业务更好地应付变化能更好地保持发展的势头、取得最佳结果注意事项：不只是规划更要有计划的实施，克服光说不做，变成时间的奴隶。不论遇到任何事都要自信，坚定自己的目标忙，绝不瞎忙。,陕西鸿捷投资管理有限公司,17,新投资顾问成功的座右铭,热爱、计划你的工作：营销运动每天与一定数的潜在客户或客户联系（指非现场客户，至少10个）提开放性问题、了解（潜在）客户的财务情况介绍合适的投资产品、要求定单评估接触过的客人，决定下一步行动、要求介绍客户与潜在客户定期保持联系一次祝大家成功：80%的态度、习惯+20%的方法,陕西鸿捷管理有限公司,18,不要让别人说 你成不了大器 幸福来敲门,THANK YOU!,