附件一：电子商业汇票系统业务报文处理流程.docx

电子商业汇票系统业务报文处理规则文件状态： 草稿 正式发布 正在修改文件编号：RDC-DED-ISF-ECDS-01-02当前版本：V1.0作 者：孔昭龙审 核 人：周昭涛完成日期：2009年3月25日中国人民银行清算总中心支付系统开发中心 业务报文处理规则 RDC-DED-ISF 文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.5A新建2009.3.12孔昭龙V1.0M评审修改后定稿2009.3.25孔昭龙2009.3.26贝劲松注：变化状态：A增加，M修改，D删除目录1概述62票据状态变更说明63典型业务场景报文流程介绍74证书绑定机制204.1基本原则204.2数字证书和系统参与者行号的新增绑定流程204.3数字证书和系统参与者行号绑定解除流程214.4数字证书行号绑定关系丢失的处理215电子商业汇票系统报文处理规则215.1出票类215.1.1出票信息登记报文（001 CommercialDraftRegisterRequest）215.1.2提示承兑报文（002 CommercialDraftAcceptanceRequest）225.1.3提示收票报文（003 CommercialDraftIssuanceRequest）225.1.4撤票申请报文（004 CommercialDraftDestructionRequest）225.1.5出票信息登记确认报文（005 CommercialDraftRegisterConfirmation）225.2票据流转类235.2.1背书转让申请报文（010 CommercialDraftEndorsementRequest）235.2.2贴现申请报文（011 CommercialDraftDiscountRequest）235.2.3回购式贴现赎回申请报文（012 CommercialDraftRepurchasedDiscountRequest）235.2.4转贴现申请报文（013 CommercialDraftRediscountWithCommercialBankRequest）235.2.5回购式转贴现赎回申请报文（014 CommercialDraftRepurchasedRediscountWithCommercialBankRequest）245.2.6再贴现申请报文（015 CommercialDraftRediscountWithCentralBankRequest）245.2.7回购式再贴现赎回申请报文（016 CommercialDraftRepurchasedRediscountWithCentralBankRequest）255.2.8央行卖出商业汇票申请报文（025 CommercialDraftCentralBankSellingDraftsRequest）255.2.9保证申请报文（017 CommercialDraftGuaranteeRequest）255.2.10质押申请报文（018 CommercialDraftCollateralizationRequest）265.2.11质押解除申请报文（019 CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRequest）265.2.12提示付款申请报文（020 CommercialDraftPresentationRequest）265.2.13逾期提示付款申请报文（021 CommercialDraftOverduePresentationRequest）275.2.14追索通知报文（022 CommercialDraftRecourseNotification）285.2.15追索同意清偿申请报文（023 CommercialDraftRecourseAgreementRequest）285.3信息类295.3.1通用回复报文（031 CommercialDraftCommonSignUp）295.3.2通用撤回报文（032 CommercialDraftCancellationRequest）325.3.3通用确认报文（033 CommercialDraftCommonStatus）335.3.4通用票据转发报文（034 CommercialDraftCommonTransmission）345.3.5清分失败回复报文（035 CommercialDraftExceptionNotification）355.3.6线上清算结果通知报文（036  CommercialDraftSettlementResultNotification）355.3.7支付信用信息查询报文（037 CommercialDraftCreditInfomationQueryRequest）365.3.8支付信用信息查复报文（038 CommercialDraftCreditInfomationQueryResponse）365.3.9自由格式报文（039 CommercialDraftFreeFormatMessageRequest）375.3.10票据状态变更通知（040 CommercialDraftStatusChangingNotification）375.3.11通用业务通知报文（041 CommercialDraftCommonBusinessNotification）375.3.12纸票承兑登记报文(101 CommercialDraftAcceptanceRegister)375.3.13纸票贴现登记报文(102 CommercialDraftDiscountRegister)375.3.14纸票转贴现登记报文(103 CommercialDraftRediscountWithCommercialBankRegister)385.3.15纸票再贴现登记报文(104 CommercialDraftRediscountWithCentralBankRegister)385.3.16纸票质押登记报文(105 CommercialDraftCollateralizationRegister)385.3.17纸票质押解除登记报文(106 CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRegister)385.3.18纸票委托收款登记报文（107 CommercialDraftCollectionRegister）385.3.19纸票结清登记报文(108 CommercialDraftSettlementRegister)385.3.20纸票拒付登记报文(109 CommercialDraftPaymentRefusedRegister)395.3.21纸票挂失止付及公示催告登记报文(110 CommercialDraftSuspendingPaymentRegister)395.3.22纸票止付解除登记报文(111 CommercialDraftAnnulingSuspendingPaymentRegister)395.3.23纸票登记信息查询报文(121 CommercialDraftRegisterInformationQuery)395.3.24纸票登记信息查复报文(122 CommercialDraftRegisterInformationResponse)395.3.25转贴现报价发布报文(123 CommercialDraftQuotingRequest)395.3.26转贴现报价统计信息发布报文(124 CommercialDraftQuotingStatisticsNotification)405.4系统管理类405.4.1登录/退出申请报文（051 CommercialDraftLoginOrLogoutRequest）405.4.2登录/退出应答报文（052 CommercialDraftLoginOrLogoutResponse）405.4.3强制退出登录通知报文（053 CommercialDraftForceLogout）405.4.4系统状态变更通知报文（054 CommercialDraftSystemStatusNotification）405.4.5公共数据变更通知报文（055 CommercialDraftCommonDataNotification）415.4.6业务权限变更通知报文（056 CommercialDraftAuthorityNotification）415.4.7参与者承接关系变更通知报文（058 CommercialDraftParticipantSubstitutionNotification）425.4.8行名行号数据变更通知报文（059 CommercialDraftBankInformationNotification）425.4.9线上清算功能开关通知报文（060 CommercialDraftSettlementOnLineNotification）425.4.10接入点信息变更报文 （062 CommercialDraftAccessPointsInformation）425.4.11接入点与辖内参与者对应关系报文 （063 CommercialDraftAccessPointAndParticipantInformation）435.4.12和状态变更报文（064 CommercialDraftParticipantStatusNotification）435.4.13数字证书行号绑定关系变更申请报文（065 CommercialDraftCertificateBindingRequest）435.4.14数字证书行号绑定关系变更通知报文（066 CommercialDraftCertificateBindingNotification）435.4.15参与者承接关系申请（067 CommercialDraftParticipantSubstitutionRequest）445.5业务核对类445.5.1汇总信息报文（071 CommercialDraftSummaryInformation）445.5.2汇总明细申请报文（072 CommercialDraftDetailsRequest）445.5.3汇总详细回复报文（073 CommercialDraftDetailsInformation）455.5.4明细申请报文（074 CommercialDraftMoreDetailsRequest）455.5.5明细回复报文（075 CommercialDraftMoreDetailsInformation）455.5.6每月票据信息汇总申请报文（076 CommercialDraftMonthlySummaryRequest）455.5.7每月票据信息汇总回复报文（077 CommercialDraftMonthlySummaryInformation）455.5.8每月票据信息明细申请报文（078 CommercialDraftMonthlyDetailsRequest）465.5.9每月票据信息明细回复报文（079 CommercialDraftMonthlyDetailsInformation）465.6扣费类465.6.1扣费通知报文（081 CommercialDraftChargeNotification）466附录466.1附录一：承接关系的建立规则466.2附录二：日期顺延说明476.3附件三：如何判断通用票据转发报文是何种业务申请47 中国人民银行清算总中心支付系统开发中心 第5页 业务报文处理流程 RDC-DED-ISF 1 概述 本文档主要介绍电子商业汇票系统业务报文的处理流程，同时也介绍了系统参与者收到报文后应该进行的处理以及人行电子商业汇票系统对票据的干预处理。报文处理流程在2-5小节中介绍，内容如下：(1) 2票据状态变更说明：指导系统参与者内部应用系统如何对票据状态进行维护；(2) 3典型业务场景报文流程介绍：通过业务场景流程图，介绍不同的业务场景通过哪些报文组合来完成业务处理，指导系统参与者将业务需求书中的业务流程与报文格式标准中具体报文关联起来，正确理解并进行业务处理；(3) 4证书绑定机制： 介绍数字证书与系统参与者的绑定机制；(4) 5电子商业汇票系统报文处理规则：介绍电子商业汇票系统中各个报文的处理要求、出现场景等，指导系统参与者正确理解与处理各个报文。2 票据状态变更说明电子商业汇票系统会根据具体的业务报文对相应的票据做票据状态变更操作，其中业务报文包括出票类、票据流转类和信息类相应报文。系统参与者在日间进行业务处理时收到以下报文后可能需要根据情况修改相应的票据状态，详细规则请参考“5 电子商业汇票系统报文处理规则”：追索同意清偿申请报文（023 CommercialDraftRecourseAgreementRequest）通用回复报文（031 CommercialDraftCommonSignUp）通用撤回报文（032 CommercialDraftCancellationRequest）通用确认报文（033 CommercialDraftCommonStatus）通用票据转发报文（034 CommercialDraftCommonTransmission）清分失败回复报文（035 CommercialDraftExceptionNotification）线上清算结果通知报文（036 CommercialDraftSettlementResultNotification）通用业务通知报文（041 CommercialDraftCommonBusinessNotification）另外，在以下两种情况下，电子商业汇票系统会修改票据状态并通过报文下发通知。(1) 每日日初，系统将到达日期的票据的“票据状态”根据规则修改为新状态，以便做进一步的业务处理。同时，系统将修改后的票据状态，使用“票据状态变更通知报文（040）”通知到最后一次行为的相关参与者，以便权利人可以明确他所持有的票据所允许做的业务范围的变化。根据下表的规则修改票据状态并下发：原状态到达日期新状态通知对象出票已登记票据到期日日初结束已作废出票人出票保证待签收票据到期日日初结束已作废出票人，出票保证人承兑待签收票据到期日日初结束已作废出票人，承兑人承兑已签收(未提示收票)票据到期日日初结束已作废出票人，承兑人承兑保证待签收票据到期日日初结束已作废出票人，承兑人，承兑保证人提示收票待签收（T+10）+1日初结束已作废出票人，承兑人，收款人回购式贴现已签收赎回开放日日初回购式贴现已逾赎回开放日贴入人，贴出人回购式贴现已逾开放期赎回截止日+1日初回购式贴现已至赎回截止日贴入人，贴出人回购式转贴现已签收赎回开放日日初回购式转贴现已逾赎回开放日贴入人，贴出人回购式转贴现已逾开放期赎回截止日+1日初回购式转贴现已至赎回截止日贴入人，贴出人回购式再贴现已签收赎回开放日日初回购式再贴现已逾赎回开放日贴入人，贴出人回购式贴现已逾开放期赎回截止日+1日初回购式再贴现已至赎回截止日贴入人，贴出人质押已签收票据到期日日初质押已至票据到期日出质人，质权人(2) 当系统运行状态为营业截止时，对于需要与大额做线上清算而且处于“待签收”状态的业务进行退回处理，将退回的业务的“当前票据状态”回滚为上手票据状态值，使用“票据状态变更通知报文（040）”通知相关参与者，其中报文处理码为“日终未签收退回”。需要做未签收退回的业务状态如下：1) 贴现待签收2) 贴现赎回待签收3) 转贴现待签收4) 转贴现赎回待签收5) 再贴现待签收6) 再贴现赎回待签收7) 央行卖票待签收3 典型业务场景报文流程介绍1. 出票业务场景：场景一：出票信息登记请求被电子商业汇票系统拒绝场景二：出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受, 但提示承兑请求被电子商业汇票系统拒绝场景三：出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受, 但提示承兑请求被承兑人开户行拒绝场景四：出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受, 提示承兑请求被承兑人开户行接受，但提示收票请求被电子商业汇票系统拒绝场景五：出票信息登记，提示承兑和提示收票请求都被电子商业汇票系统接受，提示承兑请求被承兑人开户行接受，但提示收票请求被收款人开户行拒绝场景六：出票信息登记，提示承兑和提示收票请求都被电子商业汇票系统接受，提示承兑请求被承兑人开户行接受，提示收票请求被收款人开户行接受场景七：出票信息登记请求都被电子商业汇票系统接受，但出票人请求撤票场景八：出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受，提示承兑请求被电子商业汇票系统接受但被承兑人撤销场景九：出票信息登记和提示承兑请求被电子商业汇票系统接受，提示承兑请求被承兑人开户行接受，出票人开户行请求撤票场景十：出票信息登记和提示承兑请求被电子商业汇票系统接受，提示承兑请求被承兑人开户行接受，提示收票请求被收款人人开户行接受，出票人开户行请求撤销提示收票请求场景十一：出票信息登记和提示承兑请求被电子商业汇票系统接受，但提示承兑请求未被承兑人开户行成功处理场景十二：出票信息登记，提示承兑和提示收票请求都被电子商业汇票系统接受，提示承兑请求被承兑人开户行接受，但提示收票请求未被收款人开户行成功处理、中国人民银行清算总中心支付系统开发中心 第13页