银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操.docx

用户操作手册银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声 明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目 录1 概述- 4 -1.1 背景- 4 -1.2 特点- 4 -1.3 功能- 5 -1.4 环境- 6 -2 操作说明- 7 -2.1 安装- 7 -2.1.1 安装Windows Installer 3.1- 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0- 9 -2.1.3 安装金融机构数据填报客户端- 12 -2.2 开始- 14 -2.3 设置- 17 -2.4 业务流程- 20 -2.4.1 数据导入- 20 -2.4.2 手工填报- 24 -2.4.3 数据校验- 27 -2.4.4 校验报告查看- 30 -2.4.5 数据查询- 32 -2.4.6 加密打包上报- 36 -2.5 退出- 37 -2.6 其他- 38 -2.6.1 打开文件- 38 -2.6.2 规则查看- 41 -2.6.3 代码更新- 42 -2.6.4 导出到EXCEL- 42 -2.6.5 帮助- 43 -3 疑难解答- 43 -1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1 系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。2 系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。3 分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1 扩大了客户风险信息监测范围。2 体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。3 体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。4 增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金融机构提前发现风险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。1.3 功能金融机构数据填报客户端是银监会客户风险预警系统的数据采集接口。各级金融机构通过本客户端采集客户大额授信和零售贷款违约的信息，经过校验修正后，打包上报给同级银监会机构。主要功能如下表所示：功能名称功能描述数据导入为减少使用枯燥的手工填报方式，本系统给用户提供了从文件中导入数据的功能，将需要上报的数据导入到客户端里。导入的数据可能来自金融机构业务系统。数据导入分整表导入和追加导入。整表导入就是指将整个表的所有数据记录整体导入到某指定报表（客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表）。对于因数据错误或校验未通过，需要重新导入的，则应采取整表导入来覆盖原来的数据。追加导入指已经导入了部分报表数据（如客户大额授信数据），后期又增加了一些报表数据，则采取追加导入。追加导入的数据不会覆盖原来已经存在的数据，而整表导入会全部覆盖原来的数据。在数据导入时，应选择要导入的报表期数和导入的数据文件。手工填报除了数据导入外，还提供了手工填报方式供用户使用。先选择某张表（如客户大额授信表），然后点击“增加”按钮，按校验规则输入数据项数据，点击“保存”按钮，可将数据信息保存到XML文件里。可以对已填报的数据进行校验、修改、删除。也可以取消修改、删除。数据校验校验分单条数据信息校验、整表校验。在保存数据前或后，可以对单条数据进行确定性校验，也可以待全部数据填报完毕后，采取整表校验方式进行确定性校验和不确定性校验。查看校验报告数据校验后，可以查看数据校验报告。可以查看整张报表数据的校验报告，也可以查看单条数据的校验报告。也可以查看全部未通过校验的数据信息。数据查询实现数据信息精确和模糊查询。根据输入的查询条件不同，可查询出不同的数据信息。打包上报在数据全部通过校验后，可以对三张报表进行加密打包上报操作。打包后，系统自动打成ZIP压缩包。查看历史数据对已经上报的历史数据进行查看。可查看某批次的某张报表数据信息。规则查看用户可以随时查看三张报表各数据字段的校验规则，用于帮助用户在录入数据、修改数据、校验数据时参考使用，同时提供行业代码查看、行政区划查看、银行代码查看的功能。代码更新用户可以采用此功能将最新的XML格式的机构代码表、行业代码表、和行政区划代码表更新到金融机构客户端。导出到EXCEL用户可以将指定的三张表中的数据按错误数据、全部数据、选择数据导出到指定的EXCEL模版表中。系统设置对系统的一些基础信息进行设置，如填报人、复核人信息，机构信息，文件路径，导入规则包、接收与上报数据起点、业务规则设置、列表显示方式等基础信息。帮助主要包括系统应用介绍信息，即操作说明。退出系统用户输入用户名信息，经系统验证满足要求，即可登录客户端。用户要退出系统，则点击“退出”按钮，退出系统。1.4 环境本金融机构数据填报客户端适用于以下客户端配置环境：配置说明测试客户机软件环境操作系统Microsoft Windows 2000和Micriosoft Windows XP Professional及以上版本（操作系统必须为中文）系统平台Microsoft .NET Framework 2.0（含中文语言包）及以上版本办公软件Microsoft Office 2000及以上版本应用软件文本编辑软件其它解压软件硬件环境CPUIntel P4 1.8GHz以上内存512MB硬盘60GB网卡10/100M2 操作说明2.1 安装安装本客户端之前请确认您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1和Microsoft .NET Framework 2.0或更高版本，具体安装步骤如下。2.1.1 安装Windows Installer 3.1如果您的计算机中没有安装过Windows Installer 3.1或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，来完成Windows Installer 3.1的安装（如图2-1所示）。图2-1 安装Windows Installer 3.1点击，如图2-2所示。图2-2 许可协议点选我同意，然后点击，如图2-3所示。图2-3 是否继续的提示点击，如图2-4所示。图2-4 安装完成点击，重新启动计算机后就完成安装。l 如果您已经确认您的计算机中已经安装了Windows Installer 3.1，请直接安装Microsoft .NET Framework 2.0（参见2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0）。l 安装Windows Installer 3.1的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0如果您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1，请运行金融机构填报客户端安装程序.msi文件。如果您的计算机上没有安装过Microsoft .NET Framework 2.0，安装向导将自动引导您进行安装（如图2-5所示）。图2-5 请先安装.NET Framework 2.0l Microsoft .NET Framework 2.0是本客户端赖以运行的软件平台，请您务必确认您的计算机上已经安装过Microsoft .NET Framework 2.0。l 如果您的计算机上之前已经安装有Microsoft .NET Framework 2.0，安装向导将引导您直接安装客户端（参见2.1.3安装金融机构数据填报客户端）。l 如果您的计算机中安装的是Microsoft .NET Framework 1.1或更低版本，将不能支持本客户端的运行。请您务必安装Microsoft .NET Framework 2.0。1 点击，开始安装（如图2-6所示）。图2-6 Microsoft .NET Framework 2.0 安装程序2 点击，请接受最终用户许可协议（如图2-7所示）并点击。图2-7 最终用户许可协议3 点击即可（如图2-8所示）。图2-8 完成Microsoft .NET Framework 2.0 的安装2.1.3 安装金融机构数据填报客户端如果您的计算机上之前已经安装有Microsoft .NET Framework 2.0或在安装向导中完成了该平台的安装，请开始安装金融机构数据填报客户端。1 运行金融机构填报客户端安装程序.msi文件，开始安装客户端（如图2-9所示）。图2-9 欢迎使用“金融机构填报客户端安装程序”安装向导2 点击，选择安装文件夹（如图2-10所示）。图2-10 选择安装文件夹3 点击，确认安装（如图2-11所示）。图2-11 确认安装4 点击，点击，完成客户端的安装（如图2-12所示）。图2-12 安装完成您的桌面上会出现本客户端的快捷方式（如图2-13所示）。图2-13 桌面快捷方式2.2 开始完成安装以后，请您双击桌面上的快捷方式进入金融机构数据填报客户端（如图2-14所示）。图2-14 金融机构客户端系统界面整个界面分为七个部分，分别是：1 通用菜单条：使您能对客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表执行通用的操作，依次是： 将三张表的数据以XML文件的形式导入到客户端。 对当前的统计表进行整表校验。 将采集到的三张表中的数据加密打包，以备上报给银监机构。 打开中间文件或压缩包，以查看各期采集的三张表中的数据。 查看银监会发布的数据校验规则、行业代码、行政区划代码及银行代码。 将最新的XML格式的机构代码表、行业代码表、行政区划码表导入到客户端。 将三张统计表以EXCEL格式导出。 设置客户端的各项参数。 使用本客户端的帮助手册。 退出本客户端。2 统计表标签：使您能够在客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表之间快速切换（如图2-15所示）。图2-15 统计表标签3 数据列表：您可以查看三张表的校验报告，对报表中的数据进行多条件查询（参见2.4.4校验报告查看和2.4.5数据查询）。其中包括三个按钮： 查看数据列表中的全部数据。 查看数据列表中校验出错的数据。 按条件查询数据列表中的数据。 关闭当前统计表。三个按钮的下方是一个可伸缩宽度的列表，用来展示采集到的三张表中的数据（如图2-16所示，以客户大额授信统计表为例）。图2-16 客户大额授信统计表的数据列表4 填报机构基本信息：使您能够记录三张表中每一张表的填报信息（如图2-17所示）。图2-17 填报机构基本信息5 表格明细：使您能够查看数据列表中的单条数据的明细（如图2-18所示，以客户大额授信统计表为例）。您的填报工作将主要在其中进行（参见2.4.2手工填报）。图2-18 客户大额授信统计表的表格明细6 校验结果：使您能够对当前显示在表各数据栏中的单条数据进行删除、修改和查看校验结果的操作并能够新增单条数据（参见2.4.2手工填报和2.4.3数据校验）。7 文件路径：时刻提醒您当前数据所保存的文件路径。本手册将在具体的业务流程中详细介绍以上七个部分的操作方法。2.3 设置如果您已经对本客户端有了一个总体的认识，并打算开始利用它开展工作，请先对本客户端做一些必要的设置。这些设置将显著提高您的工作效率，并使您的工作富有条理。请您点击，弹出系统设置（如图2-19所示）。图2-19 系统设置在系统设置中共有四个数据栏，具体设置方法分别介绍如下：1 手工填报表头设置：首先，在填报机构代码和填报机构名称中选择您所隶属的金融机构的代码和全称。然后，分别填写客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表的填表人、联系电话和复核人。以上信息如不能一次性填写完毕，请您核实未填信息并尽快补填。这些数据将自动填写到每一张统计表中，以减少您的重复工作。l 您在填报机构基本信息中看到的填报机构、填报人和复核人信息可能与系统设置中的不一致，这是因为您在数据导入时导入的文件可能是您所在金融机构的下级单位填报的，那些填报基本信息也是下级单位的填报情况。这样，在浏览时可以方便您查看数据的填报来源。打包时，客户端会自动采用系统设置中的填报机构信息，所以银监机构所看到的填报机构基本信息是与您的系统设置相一致的。2 文件参数设置：本客户端中涉及若干种不同用途的文件。您所使用的XML文件主要有原始的XML文件，经过本客户端处理过的XML文件和打包之后生成的ZIP文件。如果您将这些文件报存在一个文件夹下，很容易造成混淆而无法正常导入数据。为了避免给您的工作带来无谓的麻烦，建议您按照如下的文件路径进行设置： XML文件默认来源位置：指定到安装目录下的原始文件文件夹。 XML文件默认保存位置：指定到安装目录下的处理文件文件夹。 打包文件默认保存位置：指定到安装目录下的打包文件文件夹。 文件打开默认位置：指定到安装目录下的处理文件文件夹。完成以上的路径设置以后，您在导入和打包文件时，就会自动定位到您做设置的路径。这使您不必每次都指定路径，也使您可以有条不紊的管理文件。3 业务规则设置： 导入数据时自动校验：如果导入的数据量不大，建议您勾选本选项（默认），这样就可以在导入数据的同时自动进行校验并显示校验报告。l 如果您所导入的文件中数据量较大，请慎重考虑是否有必要进行自动校验（参见3疑难解答）。 上报数据起点：您所隶属的金融机构向本级银监机构上报的客户大额授信统计表中的数据的最低值。根据银监会的规定，本客户端默认的上报起点是5000（万元）。 客户大额授信不做重复性校验：如果导入的数据量不大，建议您勾去本选项，这样就可以校验统计表中的数据是否重复录入。 行政区划代码从字典表校验：如果您的行政区划代码库始终与银监会保持同步更新，建议您勾选本项，这样就可以校验您在客户大额授信统计表中录入的行政区划代码表示一个目前确实存在的行政区划。 行业代码从字典表校验：如果您的行业代码库始终与银监会保持同步更新，建议您勾选本项，这样就可以校验您在客户大额授信统计表中录入的行业代码表示一个目前确实存在的行业。 贷款发放行从字典表校验：如果您的行业代码库始终与银监会保持同步更新，建议您勾选本项，这样就可以校验您在客户大额授信统计表中录入的贷款发放行表示一个目前确实存在的银行。 导入数据时采用本机填表人和复核人和联系电话：勾选本项表明您导入数据后，系统自动将系统设置中的填表人和复核人的信息作为导入数据表的填表人和复核人的信息。设置完毕后，请点击，弹出信息提示对话框（如图2-20所示），点击，设置完成。或者直接点击，执行保存后自动关闭。图2-20 保存成功的提示信息2.4 业务流程由于客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表的填报方式基本一致，且尤以客户大额授信统计表最为复杂，所以本手册以客户大额授信统计表为例按业务流程进行说明。您在填报零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表时也可以参照此流程。2.4.1 数据导入通常，客户大额授信统计表数据量很大，单纯采用手工填报（参见2.4.2手工填报）会降低您的工作效率。推荐您采用数据导入的方式填报数据，即从一个XML文件中将数据导入到本客户端。l 如果您希望轻松获得XML文件，请参见声明。l 您所导入的XML文件建议采用UTF-8的编码方式，如果采用其他的编码方式可能会导致数据显示混乱。l 您每月只需要进行一次数据导入操作，如不能一次完成填报，请在下次填报时执行打开文件（参见2.6.1打开文件）。如果您已经生成了XML文件，请按如下步骤开始数据导入：1 点击，弹出数据导入对话框（如图2-21所示）。图2-21 数据导入对话框2 点击文件来源的，弹出打开面板（如图2-22所示）。图2-22 打开文件的面板l 如果您在使用本客户端之前已经进行了设置，那么当前打开的路径就是您在设置时指定的XML文件默认打开位置，而数据导入对话框中的保存路径就是XML文件默认保存位置（参见2.3设置）。3 选择客户大额授信统计表_200608.xml(您可以对导入前的XML文件随意命名,但建议您采用表名+年月的命名方式),点击。4 如果您要导入的XML文件中的填报机构代码与您在系统设置中的不一致，则弹出提示信息（如图2-23所示）。图2-23 填报机构代码不一致的提示信息点击，跳回1，重新选择要导入的文件；点击，数据导入对话框的文件名称自动显示为20060829大额授信_中间文件.xml（如图2-24所示）。图2-24 数据导入对话框l 本客户端在导入数据时会将您的原始文件转换成本客户端的处理文件，转换后的处理文件的默认命名规则是导入日期+表名+_中间文件.XML。l 数据导入对话框的编辑当前导入文件和导入数据时自动校验两个复选框的默认设置是全部勾选。建议您不要更改默认设置，如已更改，请改回。5 点击。如果在保存路径中存在与20060829大额授信_中间文件.xml重名的文件，则弹出提示信息对话框（如图2-25所示）。图2-25 是否覆盖的提示信息如果您不希望覆盖原有文件，请点击，以关闭该对话框并更换中间文件的文件名。如果您希望覆盖原有文件，请点击。6 如果您当前正在打开导入后将要覆盖的文件，则弹出提示信息（如图2-26所示）图2-26 另选保存路径的提示信息点击，以关闭该对话框并更换中间文件的保存路径。7 如果客户端之前没有打开过客户大额授信统计表，则导入操作就此完成；如果客户端之前已经打开了一个客户大额授信统计表，则弹出提示信息对话框（如图2-27所示）。图2-27 是否重新导入的提示信息如果您不希望导入新数据，请点击，放弃导入操作。如果您希望关闭当前文档并导入新数据，请点击，客户端会关闭您之前打开的客户大额授信统计表并打开新导入的客户大额授信统计表，导入操作完成。如果您不希望关闭当前文档，而是要将新数据导入到原文档中，请点击。8 弹出选择导入方式对话框（如图2-28所示）。图2-28 选择导入方式对话框如果您希望用新数据覆盖原数据，请点击，完成覆盖导入；如果您希望将新数据追加到原数据的后面，请点击，完成追加导入；如果您不希望做导入操作，请点击，放弃此次导入。l 建议您第一次导入数据时采用数据导入的方式打开，以后再打开时使用打开文件的方式。l 在进行覆盖导入的过程中，本客户端会自动比对前后两个文档的相同金融机构填报的记录，并请您逐一进行手动覆盖。数据导入完毕后，开始手工填报。2.4.2 手工填报如果您已经导入了XML文件但仍需进行修改，那么您需要进行手工填报，主要是增加、修改和删除。l 不推荐您单纯采用手工填报的方式填报整表，而应当先采用数据导入的方式导入数据（参见2.4.1数据导入），再采用手工填报的方式进行修改。在对客户大额授信统计表进行手工填报之前，请您确认本客户端处于如下状态（如图2-29所示）：图2-29 手工填报之前的状态1 数据列表处于可选择状态，客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细均处于不可编辑状态（显示为灰色）。2 操作状态显示无。如果不满足，请点击界面底部的。2.4.2.1 增加1 点击，客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细变为可编辑状态。2 在客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细中按银监办通【2006】146号填入数据。l 客户基本信息要全部填写，股东及关联企业和贷款明细可以视具体情况选填。l 对贷款明细进行手工填报时请参考2.4.2手工填报的全部业务流程。l 填写完一个文本框或下拉列表以后，按键盘上的Tab键会使光标跳入下一个文本框或下拉列表中，而不必移动鼠标再点选。3 填写完一条记录以后，建议您点击界面底部的，对该条记录进行校验（参见2.4.3数据校验）。4 点击界面底部的，数据列表增加该条记录，增加完成。l 无论您所填写的记录是否通过校验，都可以进行保存。l 如果这是您单纯采用手工填报的第一条记录（即数据列表中没有数据），那么点击时会弹出另存为文件框（如图2-30所示）。填写文件名后点击即可。图2-30 另存为文件框2.4.2.2 修改1 在数据列表中点选一条记录，客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细中显示该条记录的明细。2 点击界面底部的，客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细变为可编辑状态，操作状态变为修改。3 在客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细中按银监办通【2006】146号修改数据。4 修改完一条记录以后，建议您点击界面底部的，对该条记录进行校验（参见2.4.3数据校验）。5 点击界面底部的，自动对该条记录进行校验（参见2.4.3 数据校验），数据列表更新该条记录，修改完成。2.4.2.3 删除1 在数据列表中点选一条记录，客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细中显示该条记录的明细。2 点击界面底部的，弹出提示信息对话框（如图2-31所示）。图2-31 是否删除的提示信息如果您不希望删除，请点击，放弃删除。如果您希望删除，请点击，数据列表删除该条记录，删除完成。l 删除操作不可恢复，请您慎重执行。l 请不要在数据列表没有数据时执行删除操作，本客户端将不执行删除。2.4.3 数据校验数据校验是本客户端最常用的操作。为了符合银监办通【2006】146号，以任何方式（数据导入和手工填报）进入本客户端的数据都不可避免的要经过校验。主要分为整表校验和单条校验。2.4.3.1 整表校验所谓整表校验是指一次性对整表的数据进行校验。如果您在中勾选了业务规则设置的导入数据时自动校验（参见2.3 设置），那么整表校验将在数据导入时自动完成。您也可以点击进行整表校验（如图2-32所示）。图2-32整表校验的进度条如果校验通过，则弹出提示信息（如图2-33所示）。图2-33 整表校验通过的提示信息如果校验不过，则弹出提示信息（如图2-34所示）。图2-34 未通过校验的提示信息l 请不要在数据列表没有数据时点击，否则本客户端将不会执行校验。2.4.3.2 单条校验所谓单条校验是指对某一条记录进行校验。您可以在手工填报或查看数据时进行单条校验。2.4.3.2.1 手工填报时的单条校验增加一条数据时，您可以点击界面底部的进行校验；修改一条数据时，您可以点击界面底部的在保存的同时进行校验。校验出错的字段会在统计表中以红色字体标记。具体出错原因会在校验结果中逐条列出（如图2-35所示）。图2-35 手工填报的单条校验结果2.4.3.2.2 查看数据时的单条校验首先请确认本系统处于手工填报之前的状态（参见2.4.2手工填报）。然后请按如下步骤开始查看数据时的单条校验：1 在数据列表中点选一条记录，客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细中自动显示该记录的明细。2 点击界面底部的，单条校验完成。如果所选数据校验出错，校验结果中会逐条显示校验出错的原因（如图2-36所示）；如果所选数据校验无误，校验结果将不显示任何内容。图2-36 查看数据的单条校验结果l 对贷款情况进行单条校验时请参考2.4.3.2单条校验的全部业务流程。2.4.4 校验报告查看对于校验出错的数据，本系统以黄色底色标记出错记录和红色字体标记出错字段的方式统一展现校验报告。导入文件时，如果在的业务规则设置勾选了导入数据时自动校验（参见2.3设置），那么左半部分数据列表中的数据自动标记出出错数据。点击左半部分的，校验报告会按在原有报表中的次序分布在左半部分列表中（如图2-37所示）。图2-37查看全部数据时的校验报告如果希望集中查看校验报告，可以点击左半部分的，使得左半部分列表中只显示校验出错的记录（如图2-38所示）。图2-38 查看错误数据时的校验报告特别地，本客户端对客户大额授信统计表中贷款明细单独显示校验报告。请按如下步骤开始校验报告查看：1 在左半部分的数据列表中，选中一条需要查看贷款明细的记录。此时，该条记录的明细自动显示在右半部分的客户基本信息、股东及关联企业和贷款明细三个选项卡中。2 进入贷款明细选项卡。如果所选记录填写了贷款明细，则贷款明细中会逐条显示每一笔贷款，并显示校验报告（如图2-39所示）。如果所选记录没有填写贷款明细，则贷款明细中不显示数据。图2-39 查看贷款明细的校验报告2.4.5 数据查询为了方便您查询数据，本客户端提供了多条件查询的功能（即可以同时限定多个字段的查询条件），使得查询结果更准确。请按如下步骤开始数据查询：1 点击，弹出数据查询器面板（如图2-40所示）。图2-40 客户大额授信统计表的数据查询器2 如果要增加一个查询条件，请跳至3；如果要删除一个查询条件，请跳至7。3 在数据查询器的查询字段中点选要指定查询条件的字段，数据查询器的查询条件中字段条件后的第一个文本框会显示所选字段的名称。4 在查询条件的下拉列表中选择条件。其中=、!=、>=、>、<=和<都是精确查询的条件，而like则是在模糊查询时使用（对于精确查询和模糊查询，参见2.4.5.1精确查询和2.4.5.2模糊查询）。5 在下拉列表右侧的文本框中填写查询的值。6 点击，则查询条件列表中增加了该条查询条件。增加完毕后，请跳至8。7 在查询条件列表中选择一条查询条件，然后点击，则查询条件列表中所选的查询条件被删除。8 如果还要继续指定查询条件，请跳至2；如果所有的查询条件全部指定完毕，则点击执行查询操作，客户大额授信统计表的数据列表中会显示查询结果，然后点击数据查询器的以结束此查询。如前文所述，本客户端支持精确查询和模糊查询，现分别说明并举例。2.4.5.1 精确查询所谓精确查询是指查询条件明确的查询方式，具体的查询条件有=、!=、>=、>、<=和<。例如，查询资产总额高于9000万元人民币而负债总额低于4000万元人民币的授信客户。具体步骤如下：1 点击客户大额授信统计表左半部分的。2 在弹出的数据查询器左半部分的查询字段中选择资产总额。3 在数据查询器右半部分的查询条件的下拉列表中选择>并在随后的文本框中填写9000，点击。4 在查询字段中选择负债总额。5 在查询条件的下拉列表中选择<并在随后的文本框中填写4000，点击（如图2-41所示）。图2-41 精确查询6 点击数据查询器上的，即可在客户大额授信统计表的数据列表中显示查询结果（如图2-42所示）。图2-42精确查询的查询结果2.4.5.2 模糊查询所谓模糊查询是指查询条件不明确的查询方式，具体的查询条件是like。例如，查询一个名称中含有中字但具体名称不清楚的客户。具体步骤如下：1 点击客户大额授信统计表左半部分的。2 在弹出的数据查询器左半部分的查询字段中选择客户名称。3 在数据查询器右半部分的查询条件中的下拉列表中选择like并在随后的文本框中填写中，点击（如图2-43所示）。图2-43 模糊查询4 点击数据查询器上的，即可在客户大额授信统计表左半部分数据列表中显示所有名称中含有中字的授信客户（如图2-44所示）。图2-44 模糊查询的查询结果2.4.6 加密打包上报如果您完成了本月的填报工作，可以将客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表加密打包上报。其操作流程如下：1 点击，弹出提示信息对话框（如图2-45 所示）。图2-45 是否马上校验的提示信息2 如果三张表都已经填报完毕并在客户端打开，请点击进行全部数据的校验。3 如果三张表中的某张表校验错误（例如，客户大额授信统计表中有校验错误的数据），会弹出提示信息对话框（如图2-46 所示）。图2-46 校验未通过的提示信息请点击，然后修改校验出错的数据。如果通过整表较验，则弹出打包选项对话框（如图2-47所示），点击即可。您也在打包的时候可以选择上报给银监会的批次（即年月）。图2-47 打包选项对话框l 如果您所隶属的金融机构当月只有客户大额授信统计表的记录，打包上报时可以只上报一张表而另外两张表可以为空。对于零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表也是如此。但是不允许三张表都不存在就打包上报。2.5 退出如果您希望退出本客户端，请点击。如果您所填报的数据尚未保存，弹出提示信息（如图2-48所示）。您可以对三张表中仍处于编辑状态的统计表点击，然后点击即可。图2-48 请保存后取消编辑的提示信息如果您保存了三张统计表并取消了编辑状态，再次点击，弹出提示信息（如图2-49所示），点击，成功退出。图2-49 确认退出的提示信息l 建议您经常保存，以免因以外情况而丢失数据。2.6 其他2.6.1 打开文件本客户端可以打开两种形式的文件，分别是中间文件和ZIP压缩包。2.6.1.1 打开中间文件1 您如果上一次使用本客户端时没有结束客户大额授信统计表的填报工作，并希望继续填报数据，请点击，弹出打开面板（如图2-50所示）。图2-50 打开XML文件2 例如，您希望继续填报2006年8月的客户大额授信统计表，请在打开面板中选择20060829大额授信_中间文件.xml（请记住您导入后的文件名），并点击。3 如果您已经打开了该文件，则弹出信息提示（如图2-51所示）。图2-51 不能重复加载自身的信息提示4 如果您正在打开其他的XML文件，则弹出信息提示（如图2-52所示）。图2-52 关闭当前文档并打开新文档的信息提示后续步骤请参见2.4.1数据导入中的7。l 建议您保存导入的文件时采用默认的命名方式，便于日后查找。2.6.1.2 打开ZIP压缩包1 您如果希望查看以往打包上报的数据，请将打开面板指定到打包文件文件夹（如图2-53所示，参见2.3设置）。图2-53 打开ZIP包2 例如，您希望查看2006年8月的客户大额授信统计表，请在打开面板中选择C001S101210100001-200608.zip（前17位是您所隶属的金融机构的代码），并点击，弹出提示信息（如图2-54所示）。图2-54 是否修改解压路径的提示信息如果您希望在提示信息所显示的文件夹中解压，请点击开始解压。但是这样会覆盖原有的中间文件。如果您不想覆盖原有的中间文件，请点击，弹出浏览文件夹（如图2-55所示），重新其他的解压路径然后点击开始解压。图2-55 浏览文件夹3 如果您所解压的压缩包中只包含三张表中的一两张，则每缺少一张表就会弹出提示信息（如图2-56所示），表示这张表在之前打包时为空，将无法解压。本客户端会解压并打开压缩包中存在的统计表。图2-56 XML文档不符合规定的信息提示4 如果您正在打开其他的XML文件，则弹出信息提示（如图2-57所示）。图2-57 关闭当前文档并打开新文档的信息提示后续步骤请参见2.4.1数据导入中的7。2.6.2 规则查看您如果希望了解填报客户大额授信统计表的校验规则，请先打开客户大额授信统计表，然后点击，弹出客户大额授信校验规则查看（如图2-58所示）。图2-58 客户大额授信校验规则查看点击校验字段中的字段名称，就会在规则说明中显示该字段详细的校验规则。同时您还可以点击相应的按钮查看行业代码、行政区划代码、银行代码。您如果希望查看零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表的校验规则，可以参考上述的说明。2.6.3 代码更新如果您需要更新最新的机构代码表、行业代码表、行政区划码表，请点击，根据页面提示，选择相应的更新文件，点击，即可更新金融机构客户端的相应代码。更新完毕后，点击按钮，关闭当前对话框。2.6.4 导出到EXCEL 如果您想将三张统计表中的数据导出到EXCEL表格中备份，请点击，可以将指定的统计表按照您选择的数据范围导出到您指定路径下的EXCEL文件中。2.6.5 帮助如果您在使用本客户端的过程中遇到了困难或忘记了操作流程，请点击，其中的内容与本手册一致。3 疑难解答