信诚人寿整体保障方案.docx

目 录1 代理人介绍2 公司介绍3 我们所提供的服务4 投保流程在信诚，每一位员工用每一分钟细心倾听您的心声！生活中存在着许多也许不可能可是， 也许泰坦尼克不会沉没，也许“9.11”事件不会发生，也许没有“汶川大地震”！但只是一个“可是”便让它们成为了现实。假若突遭风险，我们该怎么办？父母的舔犊之情，爱人的似海深情，总使人想用无尽的爱去回报他们。到那时，我们也许会有太多太多的事要做，也会有太多太多的人需要托付信诚美满人生养老规划一、代理人介绍廖 婷职级：业务主任保险代理证：20070111000009000736工 号 ：63008263电话：13811038383 13331009671EMAIL: lt0702北京东长安街1号东方广场E1座10层个人简介：2007年1月进入信诚人寿2007年4月参加经理人培训计划2007年4月获先驰得点奖2007年6月获总经理荣誉宴2007年7月晋升业务主任，晋级领袖训练营2007年12月获团结集体奖2008年1月获2007年个人销售荣誉铜奖2008年1月获新人POD奖2008年一季度获爵士会爵士勋章2008年4月CEO人民大会堂荣誉宴黄金会员2008年6月达成挑战黄金十日寰宇卡推广活动黄金会员2009年1月获2008年全年个人业绩银奖2009年6月通过RFC国际理财规划师认证真诚地希望能够成为您的保障理财顾问和朋友，我将以扎实的专业知识、良好的职业道德和工作责任感，为您提供满意的长期服务。二、公司介绍：信诚人寿保险公司于2000年10月，由英国最大的保险公司保诚集团和中国中信集团合资成立。英国保诚集团，50%股份。160年的稳健发展，89年的亚洲经验，管理资产超过4800亿美金。主要业务：保险，基金，资产管理。旗下品牌有：prudential；MG；egg等。中国中信集团，50%股份。1979年荣毅仁创办，直属国务院，大型金融集团，总资产7600亿。条款优势：1、 信诚保单全球有效；2、 寿险责任免除只有三款：1. 两年内自杀2. 投保人或受益人故意行为3. 犯罪或拒捕市场同类产品责任免除范围还包括以下各款：4. 核辐射5. 艾滋病6. 战争、暴乱7. 酒后驾驶、无证驾驶8. 吸毒9. 180天内因疾病身故a) 意外险自动享有特定意外双倍赔付，其他同类产品需另行购买b) 住院险包括前14天的和出院后30天的门诊费用报销c) 医疗险（HR/AMR）保费可以打折d) 投资理财保险（U-Link）领跑世界三、我和我的公司所提供给您的服务：1、 准客户需求分析：与客户进行面对面的需求分析，尽量节省每一笔开支，但同时又尽可能多的满足您的保障和资产配置的需求，为您量身定做适合您的保险理财规划，如果您认为我为您做的方案对您有帮助的话，我会协助您办理相关手续。2、 客户跟踪服务： 每半年我将会进行一次客户跟踪服务，了解您的心声和对我的期许，也让您更清楚的知道您的权利和义务。 每年的保单周年日前一个月我会和您沟通保障需求，为您做保单的资料变更、保费和保额的增减等各种保全服务。 不定期的为您提供行业动态、同业新产品信息，及时沟通保障理财的观念和心得。3、 客户快速查询：信诚为客户建立了一套详细的客户查询系统，包括保单的基本资料，理赔报案，保全服务等，您可以随时拨打电话：4008-838-838客户服务热线，或登录信诚公司网站：www.citic-查询，需要提供您的保单号码或者生日（建议您把保单号记在手机里，以便紧急情况快速查找）。也可以通过代理人了解您的保单资料，我的手机号码：13811038383，13331009671，邮箱：lt0702。为每一位客户提供快速及时的服务，是我工作的态度和原则。相信您接受我的服务在信诚投保，会节省更多的时间。VIP寰宇卡增值服务：1、 电话医疗咨询、建议、评估、转介及约见2、 递送必须药品及医疗设备3、 派遣医生4、 监察持卡人的医疗状况5、 医疗救援（无限额保障）6、 治疗后的护送服务（无限额保障）7、 运返遗体/骨灰回原居住地（无限额保障）8、 旅游咨询9、 代寻行李服务10、 更改行程时的紧急安排11、 护照补发迁送12、 法律转介13、 亲友探病费用若持卡人在原居住地以外地方，因严重身体损伤或患上急病，住院连续七天以上，信诚紧急支援中心将安排持卡人一名亲属或指定人士，由持卡人原居住地乘坐固定航班（经济舱）前往探望持卡人，并代其支付往返机票及最长连续国际4天，国内5天、每天不超过港币国际1950元，国内600元的酒店普通房间的合理住宿费用。14、 护送随行未成年子女返回原居住地15、 安排紧急返回原居住地16、 住院按金保证当信诚紧急支援中心的医生及当地主诊医生均同意持卡人入住当地医院接受治疗时，信诚紧急支援中心可提供达港币39000元的住院按金保证，45天免息。17、 出院后疗养住宿如信诚紧急支援中心的医生及当地主诊医生均认为持卡人在出院后需要时间康复，可安排及支付连续国际4天，国内5天、每天不超过港币国际1950元，国内600元的酒店普通房间的合理住宿费用，以便持卡人入住当地疗养。投 保 流 程1. 客户确认计划书并填写投保书2. 公司进行财务核保： 投保人需填写以下资料（保额超过50万需提供）:1) 高额保险财务状况告知书2) 资金情况说明书3. 体检：您的体检内容：1) 一般体检2) 心电图3) 血液检查先生除以上体检内容外，多一项：4) B超体检医院：1.军区总医院2.东方广场公司总部体检科3.预约上门体检，大概需要30分钟，预约处需有沙发等可以平躺的地方。4. 公司进行核保 需要2个工作日5. 提供身份证复印件6. 提供转帐帐户 转帐回盘需要2-3个工作日1) 工商银行存折或储蓄卡复印件2) 中信银行存折或储蓄卡复印件3) 招商银行存折或储蓄卡复印件4) 农业银行储蓄卡复印件5) 现金交费需到中信银行对公现金业务柜台附:以上任何一种交费方式均可，帐户持有人需是投保人，活期结算帐户。7. 7个工作日呈送正式合同。8. 犹豫期:保单犹豫期10天,投保人接到正式合同后10天内有全额退保的权利，避免出现代理人误导现象。 履行承诺、以客为尊l 理赔报备：1. 请在理赔事件发生后尽快与我或公司联系、备案。2. 报备方法电话报备4008-838-838、委托代理人13811038383报备内容。3. 报备内容：不同的事件，接到电话我或者公司会告知需要准备的单据及内容。4. 被保险人的保单号、事件发生的时间、具体内容。l 理赔经过;1. 客户可授权委托代理人办理理赔。2. 被保险人以书面的形式办理理赔委托（亲笔签名），并注明受委托人可办理理赔及签收支票。3. 受托人办理申请，受托人填写理赔申请书，提供身份证明和相关的理赔资料。4. 审核时效，60天内。5. 如果需审核的资料齐备，核赔证据齐全，公司将在十个工作日做出核赔决定，备好支票后，以电话知会客户。l 支付理赔款项：1. 现金支票抬头为被保险人本人，30000以上支付现金支票。2. 理赔款项低于30000元人民币，直接划入被保险人的授权银行账号，更快更及时得到现金。3. 理赔额在300元以下的现金领取。尊敬的客户：在理赔方面，请在第一时间知会我，我将尽快并合理的帮助您注意理赔手续和相关规定，快速办理理赔。其他任何相关的事宜交由我办理，您只需打个电话。附：信诚28种重大疾病保险保障图示：* * *恰恰是这个美丽的职业，是用我们最纯净的心来工作的，聆听客户的需求，用诚信来完成销售。往往是计较的少，得到的多。得到的是付出后，服务后，帮助后的快乐。是很难用价值来比拟的东西。