某银行经营管理人员公开选拔与竞争上岗考试.docx

中国工商银行经营管理人员公开选拔与竞争上岗考试大纲第一部分 总 纲第一条 总则为进一步规范中国工商银行经营管理人员公开选拔和竞争上岗考试，促进工商银行干部人事制度改革的深入发展，形成公开、平等、竞争、择优的用人环境，健全适应现代商业银行经营管理需要的科学用人机制，促使优秀人才脱颖而出，引导广大员工加强学习，提高自身素质，特制定本大纲。第二条 适用范围本大纲适用于中国工商银行各级机关处级以下（含处级）副科级以上（含副科级）的经营管理人员以及各二级分行、城区支行、县支行行级经营管理人员公开选拔和竞争上岗考试工作；其他经营管理人员的公开选拔和竞争上岗考试工作参照本大纲执行。第三条 评价标准为明确公开选拔考试中对各级经营管理人员的业务技能水平、竞争应变能力、开拓创新能力、综合管理能力的甄别要求，制定以下评价标准：一.二级分行、城区支行、县支行行级经营管理人员：各级行行级经营管理人员应致力于工商银行的改革发展大业，具有牢固的大局观念、较强的法律意识、良好的职业道德和敬业精神，并具备以下素质：（一）二级分行行长应具有较全面的业务知识、扎实的理论功底；较突出的领导能力和经营管理能力；较强的分析决策能力、开拓创新能力。（二）二级分行副行长及二级分行其他行级经营管理人员应对分管专业有深入了解，对其他专业有系统认识；具有较强的领导能力和较熟练的管理技巧；较强的市场敏锐性和开拓创新意识。（三）城区支行、县支行行长应具有较全面的业务知识；较突出的领导素质和协调管理能力；较强的市场鉴别力、开拓创新能力。（四）城区支行、县支行副行长及城区支行、县支行其他行级经营管理人员应熟练掌握分管专业业务知识，对其他专业有较深认识；具有较高的领导管理素质和较强的开拓创新意识。二.各级行机关经营管理人员。各级行机关经营管理人员应致力于工商银行的改革发展大业，具有牢固的大局观念、良好的职业道德和敬业精神；具有本专业和相关专业较为扎实的理论基础及相应的法律知识，熟悉本专业各项业务技能，对非相关专业有一定认识；具有相应岗位需要的领导能力和协调管理能力；具有较强的市场分析能力和开拓创新能力。第四条 内容概述本大纲由总纲、公共科目大纲、业务科目大纲、面试要求四部分组成，其中业务科目大纲对行级经营管理人员需重点掌握的知识内容作了标识（标注“*”符号），以区别对不同层面经营管理者的要求。一.公共科目大纲内容包括政治、经济、历史与国情国力、法律和计算机基础。公共科目内容考试的目的是测试应试者对经营管理人员应具备的基本理论、基本知识和基本方法的掌握程度，特别是运用这些理论、知识和方法解决经营管理工作中实际问题的能力。二.业务科目大纲内容包括选拔职位需要的业务基础知识、业务管理知识和业务政策法规等。业务科目内容考试目的是测试应试者对业务基础知识的掌握程度，特别是运用业务知识解决经营管理工作中实际问题的能力。三.面试目的是通过与应试者直接对话的形式，具体测试应试者在业务知识与技能、领导能力素质、个性特征等方面对选拔职位的适应程度。第五条 考试方式中国工商银行公开选拔和竞争上岗考试采取笔试与面试相结合的方式，其内容涵盖公共科目和所需掌握的业务科目知识。第六条 命题原则中国工商银行公开选拔考试在考察应试者所掌握基本知识和技能的基础上，注重考察应试者灵活运用知识和技能解决实际问题的能力，在命题过程中遵守以下原则：一.基础知识与专业知识相结合原则。经营管理工作专业性强、涉及面广，客观上要求经营管理者既要有一定的专业知识和理论造诣，还要有一定的知识覆盖面。在命题过程中，要确保业务科目知识测试占比不低于50%，公共科目知识测试占比不低于40%。在公共科目各部分知识测试占比上，经济知识测试不低于60%，法律知识测试不低于15%，计算机基础知识测试不低于10%。二.主观与客观相结合原则。公开选拔考试既要考察应试者对客观知识和技能的掌握程度，更要考察其主观能动性和综合应变能力。在命题过程中要确保主观题占比不低于80%，客观题占比不低于10%。三.特殊性与普遍性相结合原则。中国工商银行作为统一法人，对各级经营管理人员的甄选有相对一致的普遍性要求。各地区分支机构受客观环境影响，对本地经营管理者还有特殊要求。在命题过程中确保不低于70%的内容在本大纲界定范围之内。四.难易结合的原则。为确保命题的公平公正性，要本着难易结合、深浅结合且难易程度适应职位需要，并保持一定稳定性的原则，避免过难或过易的情况发生。第二部分 公共科目大纲第七条 政治一.马列主义、毛泽东思想（一）马克思主义哲学的基本特点和主要内容1.马克思主义哲学的基本特点2.马克思主义哲学的主要内容（二）马克思主义政治经济学1.生产方式与经济制度生产力与生产关系 经济制度及其类型2.商品与货币商品 货币 价值规律3.资本与剩余价值货币转化为资本 资本的本质 剩余价值的产生 资本主义工资4.资本积累资本主义再生产与资本积累 资本主义积累的一般规律5.资本的流通过程资本的循环 资本的周转 社会资本的再生产和流通（三）科学社会主义1.社会主义从空想到科学的发展空想社会主义的历史功绩及其局限性 科学社会主义的基本观点 科学社会主义的历史功绩2.社会主义从理论到实践的飞跃3.社会主义国家的改革与现代化建设社会主义国家改革的兴起与发展 社会主义现代化建设的原则和基本步骤 （四）毛泽东思想1.毛泽东思想的形成和发展2.毛泽东思想独创性的理论贡献3.毛泽东思想的活的灵魂 实事求是 群众路线 独立自主 4.毛泽东思想的历史地位二.邓小平理论（一）邓小平理论的科学体系1.邓小平理论是一个科学体系2.我们党对邓小平理论体系和内容的表述过程3.邓小平理论体系的结构哲学基础 理论基石 建设有中国特色社会主义经济、政治、文化和党的建设诸方面的一系列重要原理 党的基本路线、基本纲领和基本政策（二）邓小平理论的精髓1.实事求是思想路线的重新确立2.解放思想与实事求是的辨证统一3.解放思想、实事求是是邓小平理论的精髓（三）社会主义的本质与根本任务1.社会主义的本质社会主义本质的新概括 社会主义本质论的理论贡献和现实意义2.社会主义的根本任务社会主义的根本原则 社会主义的根本任务 确立社会主义根本任务的依据 现阶段发展生产力的重要性与迫切性3.判断一切工作是非得失的“三个有利于”标准“三个有利于”标准 “三个有利于”标准的意义（四）社会主义初级阶段1.社会主义初级阶段的含义2.社会主义初级阶段的基本路线和基本纲领3社会主义初级阶段的基本经济制度4.社会主义初级阶段的所有制结构5.社会主义初级阶段的分配制度（五）社会主义改革1.改革的目的和衡量标准2.改革、发展、稳定的关系（六）社会主义对外开放1.对外开放是我国的一项基本国策2.对外开放必须坚持社会主义原则3.我国对外开放的基本格局（七）社会主义建设发展战略1.实现社会主义现代化的三步走战略2.实施科教兴国与可持续发展战略3.逐步实现共同富裕的社会发展战略（八）社会主义市场经济1.社会主义市场经济理论的提出及基本内涵社会主义也可以搞市场经济 社会主义市场经济理论的基本内涵 我国经济体制改革的目标2.社会主义市场经济体制的基本特征3.社会主义市场经济体制的基本框架建立现代企业制度 培育和完善市场体系 建立健全宏观经济调控体系 建立合理的个人收入分配制度 建立多层次的社会保障制度（九）社会主义民主与法制1.发展社会主义民主政治是社会主义现代化建设的重要目标2.我国的基本政治制度3.改革政治体制，发展社会主义民主4.加强法制建设，实行依法治国（十）社会主义精神文明1.社会主义精神文明是社会主义社会的重要特征2.社会主义精神文明建设的内容、任务和奋斗目标3.坚持两个文明建设一起抓三.江泽民“三个代表”重要思想（一）“三个代表”思想提出的背景（二）“三个代表”思想是全面加强党的建设的伟大纲领1.“三个代表”思想是立党之本、执政之基、力量之源2.“三个代表”是辨证统一的整体3.实践“三个代表”是时代发展的必然要求（三）中国共产党要始终代表中国先进社会生产力的发展要求1.始终代表先进社会生产力发展要求是社会主义的本质要求和历史经验的科学总结2.坚定地发展当代中国的社会生产力3.要代表先进生产力的发展要求（四）中国共产党要始终代表中国先进文化的前进方向1.当代中国先进文化的内涵和实质2.面向新世纪搞好社会主义文化建设3.要代表中国先进文化的前进方向（五）中国共产党要忠实代表中国最广大人民根本利益1.代表中国最广大人民根本利益的内涵和实质2.切实保证党始终代表中国最广大人民群众的根本利益（六）以“三个代表”为指导，推进金融发展、改革与创新第八条 经济一.经济理论（一）社会主义市场经济1.资源配置方式与市场经济资源配置方式 市场经济的一般规定性和构成要素2.社会主义市场经济的制度基础和体制框架社会主义市场经济的制度基础 社会主义市场经济的体制框架（二）社会主义经济中的所有制关系和产权制度1.所有制关系和所有制形式所有制关系 所有制形式2.市场经济和产权制度产权和产权的类型 产权制度及其功能 产权的界定和保护（三）现代企业制度与国有企业改革1. 现代企业制度与国有企业的产权关系国有企业的产权关系 现代企业制度的主要内容 现代企业制度的建立和国有企业改革2.国有企业的功能和国有经济的结构调整市场经济中国有企业的功能 国有经济的结构调整和合理布局（四）收入分配制度与现代公平效率原理1.个人收入分配过程与收入分配的调节个人收入分配过程 个人收入分配的调节与个人可分配收入的形成2.收入分配方式按劳分配 按生产要素分配 其他分配方式3.社会公平与经济效率收入平等与机会平等 效率优先、兼顾公平（五）经济增长与经济波动1.经济增长及其决定因素经济增长与经济发展 经济增长的决定因素和经济增长模式2.经济增长方式及其转换粗放型经济增长方式和集约型经济增长方式 经济增长方式的选择和转换3.经济增长与经济发展战略4.经济波动经济周期波动的类型 经济周期的阶段划分和阶段特征 经济周期的一般原因和政府干预 我国的经济波动（六）市场经济的运行与宏观调控1.市场机制的有效性、市场失灵和市场功能缺陷市场机制与市场机制的有效性 市场失灵 市场功能缺陷2.宏观经济和宏观调控宏观经济运行的主要目标 宏观经济变量 宏观经济运行中的国民收入循环 总供求平衡与国民收入均衡的实现条件 宏观经济调控的必要性和目标 现代宏观经济调控方式 现代宏观经济调控的主要政策 现代宏观经济调控的手段（七）对外开放和对外经济关系1.对外开放的必然性和对外开放的基本形式对外开放与经济国际化 对外开放与社会主义市场经济 对外开放的基本形式2.对外贸易的作用和政府对进出口贸易的干预对外贸易的基本作用 影响对外贸易的主要因素 政府对进出口贸易的干预 3.对外经济合作国际资本流动和政府对资本流动的干预 国际技术转让和引进先进技术 劳动力国际流动与我国的对外劳务合作 亚太经合组织（APEC） 二.经济管理（一）管理基础1.管理的基本职能计划职能 组织职能 领导职能 控制职能2.管理的过程与基本方法（1）科学决策决策的程序 不同条件下的决策方法（2）计划组织目标的定义 组织目标的多重性 目标管理 组织的战略计划（3）组织设计管理幅度原理 管理层次原理 集权与分权原理 统一指挥原理 组织部门的划分（4）激励需要层次理论 双因素理论 期望理论 公平理论 激励的基本形式 常用的激励方式（5）领导领导的本质 领导的权力和影响力 领导的行为（6）控制控制的概念 控制的过程（二）银行行政管理1.组织管理（1）银行的组织类型机构型组织 部门型组织 混合型组织（2）银行的组织设立原则目的性 层次性 稳定性 效益性2.决策管理（1）决策方式管理集体决策 个体决策 程序决策（2）决策权限管理有效性原则 明确性原则 适应性原则3.政工管理党务管理 团务管理 工会管理 妇工委管理 精神文明建设 思想政治工作（三）会计1.财务会计（1）财务会计概念和基本内容（2）财务会计要素与会计恒等式反映财务状况的要素 确定经营成果的要素 会计恒等式2.财务报表分析（1）企业财务报表分析财务报表分析的内容和方法 （2）金融机构财务分析资产负债表的阅读与分析 利润表的阅读与分析 财务综合分析3.管理会计（1）管理会计的基本内容管理会计的概念 特点 基本内容（2）预测决策会计（3）责任会计成本中心及其考核 利润中心及其考核 投资中心及其考核（四）统计1.统计指标与统计分组（1）统计指标统计指标的概念 统计指标的构成要素 统计总体与总体单位 标志 统计指标体系（2）统计分组统计分组的概念 统计分组的作用 我国现行几种重要统计分类标准2.统计调查与统计整理（1）统计调查统计调查与调查单位 统计调查的种类 几种常用的统计调查方法（2）统计整理的内容数据处理 数据管理3.统计指标的计算与应用（1）总量指标实物指标 价值指标 劳动量指标（2）相对指标结构相对指标 比例相对指标 强度相对指标 计划完成程度相对指标 动态相对指标（3）平均数算术平均数 调和平均数 几何平均数 （4）标志变异系数全距 标准差 变异系数4.统计分析（1）时间数列时间数列水平指标 时间数列速度指标（2）统计指数综合指数 指数体系（3）相关与回归相关关系的概念与种类 相关关系分析的主要内容 相关系数 简单线性回归分析5.社会经济统计中的一些重要指标（1）反映国民经济发展规模、速度的指标国内生产总值的含义 国内生产总值的计算方法 按可比价计算国内生产总值（2）反映国民收入分配及居民收入水平的指标国民生产总值 国民可支配收入 城乡居民家庭可支配收入 （3）反映国民经济效益的指标反映中间消耗节约效益的指标 反映活劳动消耗节约效益的指标 反映投资宏观效益的指标（4）反映人口增长和劳动就业的指标人口自然增长率 就业率与失业率三.金融（一）金融理论1.货币与信用（1）货币的本质和职能货币的本质 货币的职能（2）货币流通与货币制度货币流通的实质与范围 货币制度的构成要素和类型（3）货币供求货币供给 货币需求 货币均衡与通货膨胀（4）信用形式 商业信用 银行信用 国家信用 消费信用 国际信用 其他信用形式（5）信用工具票据 债券 股票 （6）利息和利息率利息 利息率2.金融市场（1）金融市场的概念和功能金融市场的概念 金融市场的基本功能 融资方式（2）金融市场的参与者家庭个人 企业部门 政府部门 金融机构 （3）金融市场分类货币市场和资本市场 发行市场和流通市场3.货币政策（1）货币政策目标货币政策的最终目标体系 最终目标之间的矛盾 货币政策中间目标的选择（2）货币政策工具一般性货币政策工具 选择性货币政策工具 其他货币政策工具（3）货币政策的传导机制凯恩斯学派货币政策传导机制理论 货币学派的货币政策传导机制理论 货币政策时滞（4）货币政策与财政政策共性 区别 配合模式（5）国际收支与货币政策（6）我国货币政策货币政策最终目标 货币政策中间目标 货币政策工具 货币政策的传导4.国际金融（1）汇率理论国际借贷学说 购买力平价理论 利息平价理论 货币学派汇率理论 合理预期理论 汇率标价方法（2）外汇管理外汇管理的概念 外汇管理的目的 外汇管理的对象与管理机构 外汇管理的方法 我国现行外汇管理体制（3）国际收支国际收支的概念 国际收支平衡表 国际收支状况 国际收支调节 我国国际收支统计（4）对外信用关系利用外资的方式 5.WTO与中国银行业（1）WTO概论世贸组织成立的背景 世贸组织的影响 世贸组织的宗旨 世贸组织的职能 世贸组织的基本原则 世贸组织的协议 世贸组织的成员（2）WTO与银行服务业中国银行业开放的状况 中资、外资银行的比较（二）金融体系1金融体系与结构2.银行体系与结构3.非银行金融机构（三）金融创新1.金融创新银行业务的创新 金融市场的创新 金融制度的创新2.资产证券化资产证券化的概念及其融资特点 3.金融工程原理金融工程概念 远期利率协议 金融期货 互换 期权 套期保值 投机 套利 4.金融资产定价5.国际银行业并购6.网络金融电子商务 银行电子化的发展阶段 网络银行的技术构成 网络银行提供的金融业务 网络银行的组织结构 网上支付手段 网络金融的安全控制7.国际资本流动含义 形式与特点 经济效应 国际资本流动的新特征 （四）商业银行及其经营管理1.商业银行的组织形式 商业银行的组织形式 我国商业银行的组织和机构设置2.商业银行主要业务商业银行负债业务与所有者权益 商业银行资产业务 商业银行其他业务3.商业银行经营管理原则商业银行经营目标 商业银行经营管理原则 4.商业银行资产负债管理资产负债管理原理 资产负债管理的内容 我国商业银行资产负债比例管理监控、检测指标5.商业银行风险管理商业银行风险的概念 商业银行风险的成因及分类 商业银行风险管理的内容 商业银行风险管理的主要方法 “巴塞尔协议”的主要内容6.商业银行内部控制制度内部控制制度的概念 商业银行内部控制制度的主要内容7.市场营销的基本知识*（1）市场营销的核心概念（2）市场细分的内容 市场细分的方法 市场细分的程序 市场细分的有效性（3）市场调研客户市场行为分析 影响客户行为的主要因素 行业分析与同业竞争分析（4）客户关系管理客户资料管理 客户跟踪管理 客户服务管理（5）业务推广、营销宣传的基本方法个人金融业务营销的特点 与客户沟通的技巧（6）产品生命周期、品牌管理的基本知识8.商业银行市场营销策略市场营销计划与策略的确定 产品策略 定价策略 分销策略 业务推广策略 9.商业银行客户经理制客户经理制 客户细分 客户关系管理 客户分析与评价 客户风险管理10.商业银行的业务拓展与金融混业经营商业银行业务拓展 金融混业经营的竞争优势 金融混业经营的风险与防范 我国金融混业经营的现状与管理措施 WTO环境中的金融混业经营（五）金融应用文写作金融应用文的种类与内容 金融应用文的特点 金融应用文的体式和稿本 起草的基本程序和撰写方法第九条 历史、国情国力一.历史（一）中国古代史1.先秦夏、商、西周奴隶制王朝 大国争霸和战国七雄 科学技术和思想文化2.秦汉、魏晋、南北朝秦统一六国与巩固统一的措施 中央集权制度 统一的多民族国家的形成 社会经济的发展 三国鼎立和南北朝形成 中外文化交流 科学技术和思想文化3.隋唐、五代、宋辽金统一的多民族国家的发展 经济制度和经济发展 中外经济文化交流 科学技术和思想文化 文学艺术4.元、明、清统一的多民族国家的巩固与发展 祖国疆域的奠定 社会经济的发展 赋税 人口增长 中外经济文化交流 科学技术和思想文化 文学艺术（二）中国近代史（18401949）1.从鸦片战争到五四运动鸦片战争与半殖民地半封建社会的开端 列强的侵华战争与不平等条约及其后果 太平天国农民运动 洋务运动与资本主义的产生、发展 资产阶级的维新运动 辛亥革命与争取民主共和的斗争 向西方学习的思潮2.从五四运动到中华人民共和国成立新文化运动 南京国民政府及其体制的变化 中国民族资本主义的发展 从“九一八”事变至“七七”事变日本帝国主义的武装入侵 抗日民族统一战线的形成与作用 人民解放战争与国民党政权的覆没（三）中国现代史1.从中华人民共和国成立到社会主义建设的曲折历程中国人民政治协商会议第一次全体会议与共同纲领 争取国家财政经济状况的基本好转 第一届全国人民代表大会与中华人民共和国宪法 社会主义制度在中国的确立 “大跃进”运动 人民公社化运动 贯彻“调整、巩固、充实、提高”方针的经济措施和政治措施 “文化大革命”的性质、根源及其严重后果 外交工作的新突破2.开创社会主义现代化建设新局面家庭联产承包责任制的出现和推广 四个经济特区的创立和全国对外开放格局的推进 国有企业改革历程 政治体制改革历程 教育体制改革历程 科技体制改革历程 税收体制改革历程 香港、澳门回归（四）中国近代金融史1.鸦片战争前后清政府统治时期的金融货币制度与货币流通 钱庄的发展与演变 票号发展 外国银行的设立 中国资本主义银行业的产生 清末金融风潮2.北洋政府统治时期的金融外国在华银行的活动 战后中国金融业的迅速发展和畸形发展 金融市场的开拓3.国民党政府统治时期前十年的金融十年内战时期的外国金融势力 国内各种金融机构的新趋势 “四行两局”信用体系的形成 法币政策和金融垄断4.抗战时期和解放战争时期的金融抗战初期的金融业 日军占领区的金融 官僚资本金融垄断 恶性通货膨胀与国民党统治区货币金融的崩溃5.新民主主义金融新民主主义金融的萌芽 土地革命时期新民主主义金融的建立 抗日战争时期新民主主义金融的发展 解放战争时期新民主主义金融的全面胜利6.新中国建立后国民经济恢复时期和“一五”时期的金融国民经济恢复时期的金融 “一五”时期的金融7.社会主义建设事业曲折发展中的金融“大跃进”中金融工作的失误 银行工作六条 “文化大革命”时期的金融工作 十一届三中全会后的金融体制改革（五）世界史世界四大文明古国 欧洲文艺复兴 英国资产阶级革命 美国独立 法国大革命 欧美的工业革命 日本明治维新 巴黎公社 第一次世界大战 十月革命 第二次世界大战 苏联解体与东欧剧变 北大西洋公约组织和七国首脑会议二.国情国力（一）国情1.国土资源2.人口概况3.民族概况（二）国力1.经济概况2.金融概况3.综合国力第十条 法律一.法学基础（一）法、法律关系与法律事实1.法的基本概念法的概念 法的本质 法的特征2.法律关系法律关系的概念 法律关系的构成要件 法律关系的内容3.法律事实（二）法律责任和法律制裁的方法1.法律责任违法及其构成 法律责任2.法律监督和法律制裁法律监督 法律制裁的方法（三）法学基础理论1.我国法律体系法及其基本特征 权利和义务 法律关系性 法的分类 法的部门体系与效力等级体系2.法的制定和实施法的制定 法的实施 依法治国的理论 依法治国的实践（四）宪法1我国宪法的基本原则与结构人民主权原则 基本人权原则 法治原则 权力制约原则 宪法的结构2宪法规范与宪法关系宪法规范的主要特点 宪法关系的主体3宪法与宪政宪政的概念和特征 宪法与宪政的关系4我国的国家制度、国体和政体5我国的国家性质和基本政治制度6公民的权利和义务7.宪法的实施及其保障二.有关部门法(一）民法1.民法的基本概念民法的调整对象 民法的基本原则 2.民事主体与民事法律行为民事权利能力与民事行为能力 公民的民事权利能力与民事行为能力 法人的概念及分类 法人的民事权利能力与行为能力 3.代理代理的概念与特征 代理的种类 代理权的行使 无权代理及其法律后果 4.物权物权的概念和分类 财产所有权的概念和内容 财产所有权的取得和法律保护 财产共有5.债权债权的概念 债的履行原则 债的消灭6.人身权人身权的概念 公民的人身权 7.民事责任制度民事责任的概念和特征 承担民事责任的方式8.诉讼时效诉讼时效的概念 一般诉讼时效与特殊诉讼时效 诉讼时效的起算、中止、中断与延长 （二）公司法1.公司与公司法公司的概念与种类 公司法的概念2.有限责任公司与股份有限公司有限责任公司的概念与特征 公司章程 有限责任公司的组织机构 股份有限公司的概念与特征 股份有限公司的组织机构3.公司的设立、分立、合并、破产、解散与清算（三）担保法1.保证保证的概念 保证人的条件与保证方式 保证期间与保证责任的范围 最高额保证2.抵押抵押的概念和抵押物的范围 抵押的设立和抵押物的登记 抵押权的实现 最高额抵押3.质押动产质押 权利质押（四）票据法1.票据的种类票据的概念 票据的法律特征 票据的种类2.违反票据法的法律责任（五）合同法1.合同法的一般规定合同的概念 合同法的基本原则2.合同的订立和效力合同的订立 合同的效力3.合同的履行和违约责任合同的履行 违约责任（六）中国人民银行法1.中央银行法的概念中央银行法的概念 我国中央银行法的结构2.我国中央银行的法律地位和职责3.中央银行的金融监督管理4.法律责任的规定违反货币管理方面的法律责任 违反金融监管方面的法律责任 违反人民银行纪律、业务规则方面的法律责任（七）我国商业银行法1.商业银行法的概念商业银行法的概念 我国商业银行法的结构2.商业银行的经营管理原则的规定商业银行经营的“三性”原则 商业银行与客户的平等原则 商业银行的公平竞争原则 商业银行遵守法制原则和不得损害社会公共利益的原则 商业银行的资产负债比例管理和风险管理原则 3.商业银行业务的法律规定负债业务的法律规定 资产业务的法律规定 中间业务的法律规定 4.违反商业银行法的法律责任商业银行违反商业银行法应承担的法律责任 商业银行工作人员违反商业银行法应承担的法律责任 其他单位或个人违反商业银行法应承担的法律责任 （八）保险法1.保险法的概念保险的概念 保险法的概念2.我国保险法的主要内容保险法的适用范围和保险原则 有关保险合同的法律规定 保险公司的规定 保险业务范围和经营规则的规定 保险业的监督管理的规定 保险代理人和保险经纪人 法律责任的规定（九）证券法1.证券法的概念及基本原则2.证券的发行、上市与交易3.禁止的证券交易行为及其法律责任（十）财税法1.税法税法的调整对象 税收法律关系 税法的构成要素 税收征收管理法2.会计法会计核算的法律规定 公司、企业会计核算的特别规定 会计监督 法律责任3.审计法审计机关的职责和权限 违反审计法的责任（十一）劳动法1.我国劳动法的适用范围2.解除劳动合同的条件和程序 3.劳动合同的变更和终止4.劳动争议的处理程序（十二）金融违法行为处罚办法1.金融违法行为处罚办法的处罚对象2.具体处罚的违法行为3.金融违法行为处罚办法中对责任人员的纪律处分第十一条 计算机基础一.计算机硬件（一）计算机组成与体系结构构成计算机的各部件的功能及其相互关系 各种体系结构的特点和应用 计算机体系结构的发展（二）存储器与外围设备各类存储器的功能、特性和使用 存储器的技术指标 各类外围设备的功能、特性和使用 输入/输出接口和控制方法（三）多媒体技术及其应用多媒体基本知识 音频和视频信息的应用（四）系统配置与性能评价计算机选型与配置 系统评价方法二.计算机软件（一）软件语言语言的种类、特点和适用范围 计算机软件分类（二）操作系统操作系统概念 操作系统的类型结构 Windows系统的操作（三）文件和数据库系统（计算机）文件的概念 文件的逻辑结构 文件的物理结构 数据库系统的概念 数据库管理系统的类型、结构（四）数据通信与计算机网络数据通信 计算机网络知识 网络技术的新发展三.计算机病毒常识计算机病毒症状 防治病毒的具体措施四.计算机安全防范计算机信息系统安全的含义 金融计算机系统安全的主要目标 计算机安全防范措施五.计算机的日常维护六.办公自动化 （一）办公自动化系统事务型办公系统 管理型办公系统 决策型办公系统 （二）办公自动化系统运用数据处理 文字处理 文件处理 图形与图象处理 电子表格 电子日程管理 电子数据交换（三）NOTES与INTERNET的基本操作第三部分 业务科目大纲第十二条 负债业务一.负债业务基础知识（一）负债业务概念*（二）资产负债管理*（参见第十五条“计划财务”）（三）资本筹措（参见第十六条“资金营运”）（四）存款业务1.储蓄存款活期储蓄存款 定期储蓄存款2.对公存款*对公存款及其特点 公司存款 机构存款 对公存款管理的基本原则 存款保险制度*3.同业存款*券商清算保证金 公积金存款 代签承兑汇票保证金4.外汇存款（参见第十八条“国际业务”）（五）融资业务（参见第十六条“资金营运”）（六）市场营销（参见第十九条“商业银行市场营销”）（七）与负债业务相关的综合业务系统知识（参见第十七条“会计核算”）二.负债业务的种类（一）储蓄存款种类活期储蓄 定期储蓄 定活两便储蓄 零存整取 存本取息 通知存款 活期支票 旅行支票 大额可转让定期存单 教育储蓄（二）对公存款种类长期对公存款 短期对公存款 企业存款 机构存款 单位活期存款 单位通知存款 单位协定存款 保险公司协议存款 单位定期存款（三）外汇存款种类外币储蓄存款 外汇对公存款（四）同业存款种类券商存款 其他银行存款 信用社存款 财政政策性存款 资产公司存款 财务公司存款 信托公司存款 （五）融资业务的相关种类（同时参见第十六条“资金营运”）系统内借款 人民银行借款 同业拆借 票据融资三.负债业务的运作 （一）商业银行负债业务的内外部条件*1.内部影响条件人员要素 资金要素 信息要素 技术设施要素 经营管理能力2.外部影响条件与国家之间的关系 与地方政府之间的关系 与中央银行的关系 与机构客户之间的关系 与公司客户之间的关系 与个人客户之间的关系 （二）融资业务运作1.借款系统内借款的运作* 人民银行借款的运作* 市场拆借的运作2.票据融通业务处理流程及要点（参见第十六条“资金营运”）3.货币市场短期融资货币市场短期融资工具 货币市场短期融资对象4.融资业务的交易市场（参见第十六条“资金营运”）5.机构客户融资主要途径 交易品种 操作流程6.债券发行发行债券原则 权限 组织方式 审批程序 组织实施（三）储蓄存款业务运作1.储蓄业务的操作程序储蓄存款（含开户）业务的操作程序 储蓄取款（含销户）业务的操作程序2.储蓄利息计算、利息税代扣活期储蓄利息的计算及利息税代扣 定期储蓄利息计算储蓄利息计算及利息税的代扣 定期零存整取储蓄利息计算及利息税代扣（四）对公存款业务运作市场调查分析 营销策略选择 优质客户联系制度* 系统存款的集中归集 政策性资金的专户存储 中小户存款的运作 新客户的培育和竞争* 项目揽存的含义 有贷户和无贷户的监控手段 派生存款的封闭运作 保证金存款的控制 销货款归行率 （五）同业存款业务运作同业存款的主要筹资途经* 同业谈判 不同类型同业客户的产品类别和组合（六）外汇存款业务运作（参见第十八条“国际业务”）四.负债业务的管理（一）负债业务的分析总量分析 结构分析 趋势分析 占比分析 回归分析 时间序列分析 公司存款、机构存款与储蓄存款的关系分析 市场利率分析 汇率走势分析 客户服务策略分析 合理评价负债业务盈利能力（二）负债业务的成本核算*成本核算的原则 成本核算的形式、内容和项目 成本核算的方法 负债业务经营盈亏临界点分析 边际利润 边际成本 业务经营保本参数值的确定 内部计价（三）负债业务的考核同业占比指标 人均旬均增量指标 人均点均存款指标 筹资综合成本 存款利润率 存款稳定率 存款巩固率 负债业务综合贡献度（四）负债业务的品牌管理（参见第十九条“商业银行市场营销”）（五）融资管理融入资金的运用限制 授信 授权 风险管理 融资业务对象 融资业务期限 融资业务的额度管理（六）外汇帐户管理*1外汇储蓄存款帐户管理2外汇对公存款帐户管理资本项目管理 经常项目管理（七）利率管理（参见第十五条“计划财务”）（八）储蓄业务管理*1.储蓄业务易发案部位管理（1）易发案部位包括的主要内容库存现金 空白重要凭证及有价单证 公私印章 内部资金往来 大额存取款 特殊业务 通存通兑业务 磁卡密码及电脑机房（2）易发案部位的管理原则 2.储蓄业务检查各级个人金融业务检查工作职责 检查方法及检查内容 工作权限 工作制度 3.储蓄业务的管理储蓄管理条例五.负债业务的风险防范与控制（一）利率风险 导致市场利率风险的主要因素 利