2021年春季证券从业资格资格考试《证券基础知识》第一次同步训练（附答案及解析）.docx

2021年春季证券从业资格资格考试证券基础知识第一次同步训练（附答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、深圳证券交易所资金申购上网定价实施办法和上海证券交易所沪市股票上网发行资金申购实施办法规定，申购日后的O,证券登记结算公司对未中签部分的申购款予以解冻，并从结算参与人的资金交收账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。A、 T+1日B、 T+2日C、 T+3日D、 T+4日【参考答案】：C【解析】资金申购程序。2、从广义的角度来看，公债的举债主体是公共部门，从狭义的含义来看公债的举债主体是OOA、私人部门B、政府C、法院D、地方政府【参考答案】：B【解析】因为政府是国家政权的代表，国家的债务就是政府的债务，所以狭义上公债的举债主体是政府。3、O是金融工具创新中最主要的一类。A、增强流动型创新B、风险管理型创新C、信用创造型创新D、股权创造型创新【参考答案】：B4、下列不是证券投资基金的别称的是OoA、交易所交易基金B、证券投资信托基金C、单位信托基金D、共同基金【参考答案】：A5、允许权证持有人以特定的价格即固定汇率.将一种货币兑换成另一种货币的债券是OOA、附黄金权证债券B、附债务权证债券C、附货币权证债券D、附权益权证债券【参考答案】：C6、目前中国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是（）的典型代表。A、金融互换B、金融期权C、结构化金融衍生工具D、金融期货【参考答案】：C7、记名股票和不记名股票的差别在于OoA、股东权利B、股东义务C、出资方式D、记载方式【参考答案】：D【解析】除了按照记载方式分类，股票还可以按照享有权利、是否标有面额等不同标准分类。8、我国证券法规定，O应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。A、证监会B、国务院C、证券交易所D、上市公司【参考答案】：C【解析】我国证券法规定，证券交易所应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。9、若A股票报价为40元，该股票在两年内不发放任何股利；两年期期货报价为50元。某投资者按10%年利率借人4000元资金（复利记息），并购买该100股股票；同时卖出100股两年期期货。两年后，期货合约交割，投资者可以盈利O元。A、120B、140C、160D、180【参考答案】：C【解析】两年后期货和约交割获得现金5000元二(50X100)偿还本息为二400OX(1+0.1)2=4840则投资者赢利为：5000-4840=16010、根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达O年以上。A、5B、10C、20D、30【参考答案】：D【解析】根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达30年以上，实收资本不少于20亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。11、我国证券公司的组织形式为OoA、私营合伙企业B、私营独资企业C、有限责任公司或股份有限公司D、非法人组织形式【参考答案】：C【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P267o12、上市公司可以在中午休市期间或下午O点半后通过指定网站披露临时报告。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：C【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P356o13、下列关于股票的叙述中，不正确的是OoA、是一种有价证券，它本身有价值B、不属于物权证券，也不属于债权证券C、票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额D、账面价值不决定股票的市场价格【参考答案】：A【解析】股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式，它本身没有价值。14、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产的合约是OOA、金融互换B、金融期权C、金融期货D、金融远期【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P158o15、日经500种股价指数每年根据各公司前O个结算年度的经营状况，股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：B【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P252o16、在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是OoA、证券发行人B、证券投资者C、证券中介机构D、监管部门【参考答案】：B【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。17、按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书，属于OOA、内幕交易行为B、操纵市场行为C、欺诈客户行为D、虚假陈述行为【参考答案】：C【解析】欺诈客户行为包括：（1）违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意见表示,损害客户利益的行为。18、我国于O年开始发行记账式国债。A、 1992B、 1994C、 1995D、 1996【参考答案】：B19、（）是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。A、H股B、红筹股C、蓝筹股D、创业板股票【参考答案】：A20、对指数基金认识正确的是OoA、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种【参考答案】：C21、国际证券市场发展的停滞阶段是指OoA、20世纪初B、1929年至1933年C、20世纪60年代D、20世纪70年代【参考答案】：B【解析】1929年至1933年严重的经济危机使证券业动荡不安，证券市场陷入前所未有的停滞阶段，所以正确答案是B。22、定向发行又称O,即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。A、直接发行B、私募发行C、招标发行D、承购包销【参考答案】：B23、证券上市是指已公开发行的证券经过证券交易所批准在交易所内公开挂牌买卖，又称()OA、公开上市B、初次上市C、买卖上市D、交易上市【参考答案】：D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P216o24、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付OoA、申购费B、印花税C、赎回费D、手续费【参考答案】：D【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123-124o25、关于证券公司融资融券证券的业务规则叙述错误的是OoA、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券【参考答案】：A【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户，信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户26、下面不是债券基本性质的为OoA、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、发行人必须在约定的时问付息还本【参考答案】：D27、中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于O亿元。A、10B、12C、15D、20【参考答案】：B28、1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券O中的合法地位。A、一级市场B、二级市场C、主板市场D、创业板市场【参考答案】：B【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P252o29、开放式基金的交易价格取决于O0A、基金总资产值B、供求关系C、基金净资产D、基金单位净资产值【参考答案】：D30、设一张债券的面额为100元，年利率为10队期限为5年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息()。A、单利:50；复利：50B、单利：50；复利：61.05C、单利.61.05；复利50D、单利：61.05；复利：61.05【参考答案】：B【解析】复利的计算方法是：本息总额=A(1+N)X;其中A是本金,N是利率，M是记息周期。利息一本息总额一本金。在本题中，本息总额为161.05,利息为61.05o31、1993年国务院发布的企业债券管理条例中规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的OOA、4倍B、2倍C、60%D、40%【参考答案】：D【解析】企业债券管理条例中规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%,公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。32、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下O或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。A、20%B、30%C、40%D、60%【参考答案】：B33、英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准,最初主要交易OOA、公司债券B、铁路股票C、政府债券D、公司股票【参考答案】：C34、本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券是OoA、货币证券B、商品证券C、资本证券D、债券【参考答案】：A【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。35、根据我国证券交易所管理办法规定，O是证券交易所的最高权力机构。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、总经理【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节,P213o36、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是OoA、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D37、证券自营业务原始凭证及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应少妥善保存()OA、5年B、10年C、20年D、30年【参考答案】：C38、上证国债指数采用O计算加权综合价格指数。A、简单平均法B、移动平均法C、派许法D、几何平均法【参考答案】：C【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247o39、附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者OOA、可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权B、可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权C、可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权D、可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权【参考答案】：A【解析】附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。40、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是OOA、国际债券B、亚洲债券C、外国债券D、欧洲债券【参考答案】：A41、O是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A、专项债券B、收入债券C、一般责任债券D、政府支持机构债券【参考答案】：C【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P94o42、（）是指期权的买方具有在约定期限内按敲定价格买入一定数量金融资产的权利。A、看跌期权B、欧式期权C、美式期权D、看涨期权【参考答案】：D【解析】看涨期权又称买入期权，指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量金融工具的权利。看涨期权的购买者预期其价格会在近期内上涨，如果按敲定价格买入该金融产品，并按市场价格卖出，可以赚取差价。43、反应一个国家证券市场容量的指标证券化率的含义是OoA、证券市值/GDPB、证券市值/GNPC、股票市值/GDPD、股票市值/GNP【参考答案】：A44、O是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A、附有赎回选择权条款的债券B、附有出售选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券【参考答案】：D【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P80o45、当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常O转换请求权。A、行使B、不行使C、保留D、转让【参考答案】：A46、如果某可转换债券面额为IOOO元，规定其转换价格为25元，则转换比例为OOA、5B、25C、40D、100【参考答案】：C【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P181o47、通过沪、深证券交易所交易系统发行和交易的债券是OoA、实物债券B、凭证式债券C、记账式债券D、票券式债券【参考答案】：C48、封闭式基金有固定的存续期，一般在O年以上。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o49、目前发行的国际债券中最重要的是OoA、扬基债券B、武士债券C、龙债券D、欧洲债券【参考答案】：D50、在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票是OOA、法人股B、外资股C、国家股D、红筹股【参考答案】：D【解析】本题考核红筹股的概念。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。红筹股不属于外资股。51、我国证券法规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的O以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。A、25%B、35%C、45%D、55%【参考答案】：A52、O是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门.A、证监会B、保监会C、银监会D、证券交易所【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券法赋予证券监督管理机构的职责、权限。见教材第八章第二节，P346o53、利率期货以（）作为交易的标的物。A、浮动利率B、固定利率C、市场利率D、固定利率的有价证券【参考答案】：D54、通常，期限在O的国债为贴现式国债。A、1年以下（含1年）B、2年以下（含2年）C、3年以下（含3年）D、5年以下（含5年）【参考答案】：A【解析】考点：考察掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P88o55、某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于OOA、欧洲债券B、美洲债券C、外国债券D、亚洲债券【参考答案】：C56、一般股票基金OoA、分散投资予各种普通股票，风险较小B、分散投资于各种普通股票，风险较大C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大【参考答案】：A57、（）只能在期权到期日执行。A、欧式期权B、美式期权C、修正的欧式期权D、大西洋期权【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177o58、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额O的罚金。A、l%10%B、IQ5%C、5%10%D、10%以下【参考答案】：B59、内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有一名内资股东的持股比例不低于OOA、49%B、59%C、69%D、79%【参考答案】：A【解析】中国证监会发布修改后的外资参股证券公司设立规则，把境外股东持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例上限从原有规定的不超过三分之一调整为不超过49%。修改后的规则规定，境内股东中的内资证券公司，应当至少有一名的持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例不低于49%。内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有一名内资股东的持股比例不低于49%o60、特约日交割是指双方达成交易后OoA、30日以内交割B、15日以内交割C、3日以内交割D、任意日交割【参考答案】：A二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、证券登记结算采取O的运营方式。A、中央集中、地方独立B、省级及以下集中C、全国集中统一D、地方独立【参考答案】：C2、享有优先认股权的股东可以有以下选择OoA、行使权利认购新股B、转让权利获得收益C、放弃权利任其失效D、保留权利下次认购【参考答案】：A,B,C3、证券投资收益与风险的关系可表述为OoA、收益和风险是投资的核心问题B、投资收益与风险同在C、收益是风险的补偿，风险是收益的代价，它们之间成正比例的互换关系D、收益是风险的补偿，风险是收益的代价，它们之间成反比例的互换关系【参考答案】：A,B4、股票价格指数的编制步骤包括OoA、选择样本股B、选定某基期C、计算基期平均股价或市值，并作必要的修正D、指数化【参考答案】：A,B,C,D5、由于可转换债券既有债券或优先股的特征，又有转化成普通股的潜在可能，所以在不同的条件下具有不同的价值，主要有OOA、转换价值B、理论价值C、市场价格D、投资价值【参考答案】：A,B,C6、信息披露的基本要求是OoA、全面性B、真实性C、时效性D、公正性【参考答案】：A,B,C7、独立董事的作用在于OoA、加强董事会的独立性B、强化董事会内部的制衡机制C、强化公司董事会的战略管理职能D、关注利益相关者的利益。【参考答案】：A,B,C,D8、基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括OoA、认购费B、信息披露费C、申购费D、基金转换费【参考答案】：A,C,D【解析】信息披露费是在基金管理过程中发生的费用，由基金发行人承担，所以B选项不正确。9、证券市场的形成主要归因于OoA、社会化大生产和商品经济的发展Ik股份制的发展C、信用制度的发展D、国家政策的支持【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，PI9、OO10、基金份额持有人是OOA、基金的出资人B、基金资产的所有者C、基金投资回报的受益人D、基金的管理者【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节,P129o11、监察系统的日常监察包括OOA、行情监控B、交易监控C、证券监控D、收益率监控【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P224o12、下面选项中，属于证券投资者保护基金公司设立的意义的是OOA、可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策规范地保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护B、有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心，有助于防止证券公司个案风险的传递和扩散C、是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充将在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面发挥重要作用D、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制【参考答案】:A,B,C,D【解析】熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。见教材第八章第二节，P364o13、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为的是O0A、代理委托人从事证券投资B、与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票【参考答案】：A,B,C,D14、资本证券是指OoA、由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B、持有人有一定的收入请求权C、是有价证券的主要形式D、狭义有价证券即指资本证券【参考答案】：A,B,C,D【解析】资本证券(CaPitalSeCUrity)是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定收入的请求权。它包括股票、债券及其衍生品种如基金证券、期货合约等。资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。15、境外从事B股交易的个人投资者申请开立B股账户时，必须填写和提供其姓名、身份证或护照以及（）等内容和资料。A、家庭成员B、通讯地址C、联系电话D、国籍【参考答案】：B,C,D【解析】常识，要熟悉。16、证券市场的形成主要得益于OoA、社会化大生产和商品经济的发展B、股份制的发展C、信用制度的发展D、国家政策的支持【参考答案】：A,B,C17、对上证企业债指数样本描述错误的是OoA、必须是在上海证券交易所上市交易的非股权连接类企业债券B、必须是固定利率付息和一次还本付息的非股权连接类企业债券C、必须是剩余期限在1年以上（含1年）的非股权连接类企业债券D、必须是信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券【参考答案】：A18、公司申请公司债券上市交易应符合的条件是OoA、公司债券的期限在1年以上B、公司股本总额不少于3000万元人民币C、公司债券实际发行额不少于5000万元人民币I）、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件【参考答案】：A,C,D【解析】B选项是股份有限公司申请股票上市的条件。19、股票登记包括OoA、配股登记B、首次公开发行登记C、增发新股登记D、除权登记【参考答案】：A,B,C20、影响封闭式基金交易价格的因素包括OoA、市场供求状况B、基金份额资产净值C、宏观经济形势D、政治环境【参考答案】：A,B,C,D【解析】答案为ABCD。封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额资产净值外，还受到市场供求状况、宏观经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其格与资产净值常发生偏离。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、股票价格指数的编制步骤包括OOA、选择样本股B、选定某基期C、计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正D、指数化【参考答案】:A,B,C,D2、嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照O或类似变量的变动。A、利率B、汇率C、价格或利率指数D、信用等级或信用指数【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P147o3、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为OoA、金融远期合约B、金融期权C、金融互换D、结构化金融衍生工具【参考答案】:A,B,C,D4、我国公司法规定股票发行价格可以是OoA、票面金额B、超过票面金额C、低于票面金额D、任意金额【参考答案】：A,B【解析】我国公司法规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限.5、对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（）。A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值C、估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D、有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值【参考答案】：A,B,C,D6、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括OoA、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于10%D、净资产与负债的比例不得低于20%【参考答案】:A,B,D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P301o7、关于红筹股描述不正确的是OoA、红筹股不属于外资股B、红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内-地的股票C、红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠D、红筹股属于境外上市外资股【参考答案】：D【解析】见教材67页关于境外上市外资股8、利率期货品种主要包括OoA、单只股票期货B、债券期货C、主要参考利率期货D、股票组合的期货【参考答案】：B,C9、关于股票价值与价格的叙述正确的是OoA、股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额B、股票价格又称股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定C、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的D、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响【参考答案】：B,C10、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括OOA、交易佣金B、过户费C、银行间账户服务费D、基金销售服务费【参考答案】：A,B【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o11、存券银行的职能包括OoA、发行ADRB、在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户C、存券银行负责ADR的保管和清算D、存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务【参考答案】：A,B,D【解析】了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易相关的机构。见教材第五章第四节，P186o12、证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括()。A、基金募集与销售B、基金的投资管理C、基金营运服务D、基金回购【参考答案】：A,B,C13、证券公司融资融券业务管理办法中对债权担保的规定有()OA、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金,保证金只能用现金缴纳B、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例C、客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，暂停缴纳，但不得提取担保物D、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物【参考答案】：B,D【解析】掌握证券公司融资融券业务管理办法和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P340o14、从2007年开始，全球证券市场的发展呈现出一些新的趋势，突出表现在OOA、金融机构的去杠杆化B、金融监管的改革C、国际金融合作的进一步加强D、金融市场竞争更加自由化【参考答案】：A,B,C【解析】了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势。见教材第一章第三节，P30o15、影响股票价格波动的因素有OoA、经营业绩B、发展潜力C、发行数量D、行业特点【参考答案】:A,B,C,D16、利率期货品种主要包括OoA、单只股票期货B、债券期货C、主要参考利率期货D、股票组合的期货【参考答案】：B,C17、当上市公司出现下列（）情形的，深圳证券交易所对在创业板上市的股票交易实行退市风险警示。A、最近两年连续亏损（以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据）B、最近一个会计年度的财务会计报告显示当年经审计净资产为负C、因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月D、未在法定期限内披露年度报告或者中期报告【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P220-221o18、为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应具有OoA、必备的服务设备B、完善的数据安全保护措施C、建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度D、建立完善的风险管理系统【参考答案】：A,B,C,D19、根据协定价格与标的物市场价格的关系，可将期权分为OoA、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、升水期权【参考答案】:A,B,C20、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为OOA、红筹股B、蓝筹股C、绩优股D、潜力股【参考答案】：B【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P53o四、判断题（共40题，每题1分）。1、股份有限公司董事会每年度至少召开两次会议，每次会议应当于会议召开10日前通知全体董事和监事。O【参考答案】：正确【解析】本题考察股份有限公司董事会的会议制度。根据规定，股份有限公司董事会每年度至少召开两次会议，每次会议应当于会议召开10日前通知全体董事和监事。2、非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债，它不能自由转让。O【参考答案】：正确3、社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。O【参考答案】：正确4、保证公司债是以公司的不动产作抵押而发行的债券。O【参考答案】：错误【解析】保证公司债是由第三方作为担保人的债券。5、公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体股东一致同意提出。（）【参考答案】：错误6、证券公司投资银行业务内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险。O【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容；掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节,P297o7、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。O【参考答案】：正确【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P128o8、证券发行与承销管理办法规定，对在深交所主板和中小企业板上市的公司，规定都必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价。（）【参考答案】：错误【解析】中小企业板上市的公司可以不进行累计投票询价9、2010年4月16日，中国金融期货交易所首份合约正式上市交易。（）【参考答案】：正确【解析】了解中国金融期货交易所。见教材第五章第二节，P166o10、证券在我国属于“舶来品”，最早的股票是外商股票。O【参考答案】：正确【解析】中国最早的股票是外商股票，直到清朝的洋务运动中国才有自己的股票。11、公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用还款后才能再使用。O【参考答案】：错误【解析】公司以房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。12、对资产评估机构从事证券业务实行监督管理的部门为财政部和中国证监会。O【参考答案】：错误13、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。O【参考答案】：正确14、欧洲债券市场上，附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率将一种债券兑换成另一种债券。O【参考答案】：错误【解析】附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率将一种货币兑换成另一种货币。15、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。（）【参考答案】：正确16、保证金的水平由交易所或结算所制定，为了规避风险初始保证金的比率被严格限定期货合约价值的5%10%,最低不能低于4%。O17、美国第一个证券交易所是在费城成立的。O【参考答案】：正确【解析】费城证券交易所是美国于1790年成立的第一个证券交易所。18、期权的时间价值不易直接计算，一般以期权的实际价格减去内在价值求得。O【参考答案】：正确19、证券金融公司应当以证券公司的名义开立转融通担保证券明细账