防范打击非法集资ppt课件.ppt

,防范、打击非法集资,目 录,一、什么是非法集资二、非法集资的特征三、非法集资的主要手段四、非法集资的社会危害五、参与非法集资形成的风险及损失承担六、从事非法集资活动会受到的法律处罚七、非法集资防范措施,根据关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。,一、什么是非法集资,（1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。（2）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。（3）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。（4）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。（5）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。,二、非法集资的具体特征,三、非法集资的主要手段,1、非法发行有价证券。2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。3、非法发行会员卡、会员证。4、对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。5、利用民间会社形式进行非法集资。6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。10、教育储备金。11、地方政府发行或变相发行地方政府债权。等等。,四、非法集资的社会危害,非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。,五、参与非法集资形成的风险及损失承担,根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。 这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。,六、从事非法集资活动会受到的法律处罚,（一）集资诈骗罪（二）非法吸收公众存款罪（三）非法经营罪（四）合同诈骗罪（五）擅自发行股票、公司、企业债券罪（六）组织、领导传销活动罪（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚,1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，在投资时，应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人等情况，辨析真伪，尤其是对那些“高额回报”“快速致富”投资项目进行冷静分析，切勿轻易相信，以防上当。2、正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法，从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺固定的高额回报；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，公众一定要认真识别，谨慎投资。,七、非法集资防范措施,谢 谢！,