银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0602-33.docx

银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力(初级)历年真题和解析答案0602-331、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的O o【多选题】A ,账户开立B .资金调拨的用途C .账户是否会被第三方控制使用D .财务状况E .婚姻状况正确答案:A、B、C答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用。2、()制定了银行业从业人员职业操守，并于2007年2月9日通过。【单选题】A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.全国人大正确答案:C答案解析:中国银行业协会制定了银行业从业人员职业操守，并于 2007年2月9日通过。3、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关'信息披露”规定的 是（）。【单选题】A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B .利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C .不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者正确答案:D答案解析:银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和 由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确 的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产 品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任 和义务等必要的信息。4、银行从业人员应熟知向客户推荐金融产品的相关内容，包括该产品 的O o【多选题】A .特性B.收益C.风险D.业务处理流程E.风险控制框架正确答案:A、B、C、D、E答案解析:银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟 知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理 流程及风险控制框架。5、某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了 同类产品历史年收益率高达30%,暗示此理财产品肯定能够达到相同 收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（）。【单 选题】A.该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确B.没有做到向客户充分提示风险C.历史年收益率达到过30%,因此他的做法没有违规D.以上说法都不正确正确答案:B答案解析:客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规 定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风 险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复, 不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作 出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。