档案目标管理指导文本第三批基础数字汇编编写方法及.doc

【档案目标管理指导文本第三批：档案编研资料（3-6）】示例十一：黄岗市农村信用合作社联合社基础数字汇编（1995年2001年）内容资料注意保存顺德市农村信用合作社联合社基础数字汇编（1953年2001年）顺德市农村信用合作社联合社综合档案室 编2002年4月7日目 录1、机构、干部职工状况统计表12、专业技术人员结构状况表53、财务收支情况表64、农村信用合作社存、贷款情况表85、财务分析95、财务分析 1997年度财务收支分析1997年是农村信用社脱离农行，实行独立核算的第一年。我市农村信用社在上级行、农金改办的正确领导和支持下，能正确执行国家的方针、政策，执行农村信用社的各项制度。据统计，我市农村信用社1997全年实现财务总收入11405万元，其中：贷款利息收入 7113万元，往来利息收入4270万元；财务总支出11356万元，其中：各项存款利息支出 5610万元，往来利息支出 884万元，全市农村信用社全部盈余，盈余金额为49万元，以下是1997年我市农村信用社财务收支的具体情况：一、财务收入执行情况1997全年财务总收入 11405万元，其中：1、营业收入 11384万元。其中：（1）贷款利息收入7113万元；（2）金融机构往来收入4270万元；（3）手续费收入0.3万元；2、投资收益ZI万元；3、营业外收入 0.7万元二、财务支出执行况 1997今年我市农村信用社的财务支出为 11356万元。其中：1、营业支出 10904万元。其中：（1）各项存款利息支出为 5610万元；（2）金融机构往来利息支出 884万元；营业费用为 3918万元；2、其它营业支出为 492万元；3、营业税及附加为407万元；4、营业外支出为29万元。三、盈亏情况 1997年，我市农村信用社24个信用社全部盈余，盈余社利润总额为 49万元。四、今后工作计划1、加大信用社的宣传工作。1997年是农村信用社脱离农行，实行独立核算的第一年，我们应趁此机会大力宣传。2、加强形象建设。信用社是由农民入股自发地组织起来的一种民间互助合作组织。其形象建设是农村信用社参与市场竞争的前提。这不单是简单的信用社标志、设计装修、硬件设备、广告宣传等外在形象，还包括内部管理、人员素质、服务水平等在内的综合形象。农村信用社现在刚迈出第一步，以后的路还很长。3、做好各项工作，努力争取更大的利润。1998年度财务收支分析（略）1999年度财务收支分析1999年，我市农村信用社在上级行、农金改办的正确领导和支持下，能正确执行国家的方针、政策，执行农村信用社的财务会计制度，至1999年底我市农村信用社实现财务总收入 4692万元，其中：贷款利息收入 2755万元，金融机构往来利息收入 1888万元；财务总支出 11576万元，其中：各项存款利息支出 4584万元，金融机构往来利息支出2019万元，全市农村信用社有1个信用社盈余，盈余金额为07万元，有25个信用社发生亏损，亏损金额为6884万元，以下是我市农村信用社财务收支的具体情况：一、财务收入执行情况由于受利率下调和不良资产收息艰难两大因素影响，1999年我市农村信用社的财务收入不甚理想，1999全年财务总收入4的2万元，比1998年减少 5774万元，其中：贷款利息收入买现2755万元，比1998年减少3963万元；往来收入1888万元，比去年减少1767万元。造成财务收入减少的原因：1、由于受利率下调的影响，使我市农村信用社的贷款利息收入减少；2、信贷资产质量低，乡镇企业贷款比例高达75，而我市乡镇企业效益差，大部分企业都已关闭停产，企业贷款收息艰难。3、由于社会经济不景气，个体经商户经营也面临经营亏损，甚至一部分已关闭，造成了个体贷 款利息收入减少。4、利率下调缴存准备金利息收入减少。二、财务支出执行情况 1999年，我市农村信用社的财务支出为11576万元，比1998年减少424 万元，其中：各项存款利息支出为4584万元，比1998年增加60万元；往来利息支出为2019万元，比1998年减少365万元；营业费用为 2472万元，比1998年减少370万元；其它营业支出为2059万元，比1998年增加1318万元；营业税及附加为212万元，比1998年减少361万元；营业外支出为226万元，比1998年增加151万元。主要原因有：1、各项存款利息支出减幅较大，主要是受利率下调影响减少的；2、往来利息支出比1998年增幅较大，由于有几个信用社前几年向联社调入资金较多，经营艰难，调剂资金利息较大；3、营业费用比去年减幅较大，主要是职工工资比去年减少131万元，电子设备购置及运转费比去年减少147 万元，原因是1999年我市农村信用社实行费用包干办法，由联社各信用社的费用包干总额基数，把之与贷款利息收入任务挂钩，这样起到了增收节支的作用，使营业费用比1998年减幅较大。4、其它营业支出、营业税及附加、营业外支出三项比1998年增加1108万元，主要是：（1）固 定资产折旧费比去年增加931万元。（2）营业税比1998年减少330万元。三、盈亏情况1999年，我市农村信用社有1个信用社盈余，盈余社利润总额为 0.7万元；有25个信用社发生亏损，亏损金额为 6885万元；亏损面积为 96%。亏损的主要原因是：1、存、贷比例过高，超负荷运作。由于前几年经济过热，政府盲目搞开发，上项目，由于资金投放失控，向外调入资金较多，导致信用社存、贷比例超过 83，经营非常艰难。2、乡镇公有企业贷款比例过高，企业效益差。造成贷款收息艰难。发生亏损的25个信用社，乡镇公有企业贷款比例都较高，由于经济不景气，我市大部分企业都已关闭停产。企业无法归还贷款本息，而且企业历年积欠利息严重，严重地影响了这两个信用社的经济效益。由于以上原因，造成了信用社1999年亏损额较大。四、二年工作： 1、大力组织资金，提高资金实力。尽快开通全市农信社通存通取业务，做好优质服务，吸收更多个体和集体单位存款，组织低成本资金。 2、加大清收不良贷款力度，增加营业收入。制订清收不良贷款办法，落实清收任务考核到人。 3、调整信贷结构，盘活不良贷款。利用自有资金和人行支农再贷款发放农村、农户小额贷款，增加贷款利息收入。 4、严格控制费用支出。 5、加大考核力度，落实奖罚措施，充分调动广大干部职工参与经营的积极性、主动性，不断提高经营管理水平和经济效益。2000年度财务收支分析我市农村信用社在上级行、农金改办的正确领导和支持下，能正确执行国家的方针、政策，执行农村信用社的财务会计制度。2000年，我市农村信用社实现财务总收入 4878万元，其中：贷款利息收入2698万元，往来利息收入2050万元；财务总支出 9663万元，其中：各项存款利息支出3226万元，往来利息支出 2340万元，全市农村信用社有2个信用社盈余，盈余金额为19万元，有24个信用社发生亏损，亏损金额为4786万元，以下是我市农村信用社财务收支的具体情况： 一、财务收入2000全年财务总收4878万元，比1999年增加强186万元，其中：贷款利息收入2678万元，比1999年减少77万元；往来收入205O万元，比1999年增加强162万元。财务收入增加的原因：1、加大收息力度，信贷人员积极主动下乡收息；2、逐步通过诉讼等方法收回不良贷款积欠利息。3、采用扣部份工资作为经营考核，提高职工工作积极性。 二、财务支出执行情况 2000年，我市农村信用社的财务总支出为 9663万元，比1999年减少 1913万元，其中：各项存款利息支出为 3226万元，比去年减少1359万元，；往来利息支出为234O万元，比1999年增加321万元；营业费用为2719万元，比1999年增加 247万元；其它营业支出为 1140万元，比1999年减少919万元；营业税及附加为181万元，比1999年减少31万元；营业外支出为 57万元，比1999年减少 1的万元。主要原因有：1、各项存款利息支出减幅较大，主要是受利率下调影响减少的；2、往来利息支出比去年增幅较大，由于2个亏损社前几年向联社调入资金较多，经营艰难，调剂资金利息较大；3、营业费用比去年增幅较大，主要是交纳社会保险金较多，比上年增加110万元，收息奖励比上年增加 60万元，购置低值易耗品比上年增加 100万元。4、其它营业支出、营业税及附加、比去年减少，主要是税率降低。三、盈亏情况2000年，我市农村信用社有2个信用社盈余，盈余社利润总额为 2万元；有 24个信用社发生亏损，亏损金额为4786万元，比上年减亏2099万元，亏损面为92.3%。减亏的原因主要是：1、采用扣出工资作为经营考核，加大考核力度，想方设法提高职工工作积极性；2、通过诉讼、抵债等方法收回不良贷款及利息。3、加大收息力度，信贷人员积极下乡收息.四、主要财务措施办法（一）加大收贷收息力度，增加了财务收入。 1、加强基层社主任考核，年初制定了年度主任考核。2、积极发放小额信用贷款；培育新的收入来源。（二）加强费用管理，严格控制支出。1、实行严格主任一支笔审批制度；加强费用管理；2、撤并存款增长缓慢的分社，减少办公费的支出。