智慧银行大数据分析解决方案课件.pptx
智慧银行大数据分析解决方案,银行转型的机遇和挑战,01,银行来自运营转型的挑战,业务流程面临的巨大挑战,如今,几乎每个行业都在业务流程方面面临着众多挑战。不管公司如何认为自 己是现代化的“数字”企业,但事实仍然没变:很多组织仍然使用他们数十年 前的方式处理一般业务流程:手动处理。,手工处理业务,对员工来说,这些手动流程和学习曲线非常耗时。尽管企业积极寻找提高效率、 生产力和进入市场速度的方式,但对手动流程的依赖让其进程缓慢。,影响工作效率,除了速度慢之外,手动流程还容易出错。没有人是完美的。员工可能会分心、 疲倦或者过度劳累,这可能会导致数据录入出错、排印错误以及其他错误。,无法规避错误,释放人力,零错误,降本增效,什么是智慧银行大数据分析平台-Robotic Process Automation,除了可以独立工作，还可以和人交互合作，让人集 中注意力于关键环节,3,4,2,无需系统改造融合，直接使用人机界面来处理业务 和数据，是低成本高回报的自动化技术,1,基于计算机操作系统的工作桌面，自动识别UI、自 动完成重复性工作的机器人,执行重复性的任务 模拟人机交互行为 处理简单业务规则 自动化数据录入 流程处理调整跨系统跨应用操作 自动化数据处理,而此时此刻，智能化、自动化的技术进步对业务产生了巨大影 响。智慧银行大数据分析平台可以解决企业的难题，在工作中智慧银行大数据分析平台机器人以其轻量、高 效、快速、便宜的特质跨出了“机器做事”的阶段，步入“相当于 人做事”的新领域。,未来是与人合作，串联业务流程，通过学习人的行 为，实现智能认知和智能决策,智慧银行大数据分析平台能做什么,智能时代来临，带上你的数字化员工,7,智能与决策基于人工智能的机器人， 能基于机器学习方法做出 正确的感知、决策，从而 真正实现机器人提供服务,智能助手由人看管的机器人，人负 责决策，机器人负责交互，提升人的效率,流程自动化基于自然界面的机器人，能 执行后台操作全程自动化,IT自动化脚本、宏命令、编程、基于 接口和plug-in架构的工具,简单模仿,智能助手,流程机器人,认知-决策机器人,高价值,低风险,机器人业务流程自动化带来的不仅仅是成本优势,质量稳 定易管理,易于部署,低成本,非入侵,快速回报,高端（2%）,中端（8%）,低到中端（25%）,低端（65%）,高端（2%）,中端（8%）,低到中端（48%）,低端（42%）,自动化机器人帮助企业优化人 力资源模型,金融业智慧银行大数据分析平台场景案例,02,财务/税务 财务对账、银企对账等 付款处理、应付账款、应收账款 处理，发票处理、税务申报等,风控/内审 风险指标分析与响应、风控报表 制作等；,智慧银行大数据分析平台在银行业应用的业务领域,客户服务 坐席人员业务办理、知识库管理 等；,运维管理 帐号/权限管理、IT自动化运 维、数据批量处理等；,运营管理 同业分析、营销管控、信用卡 催收、积分管理等；,人力资源 员工入职/离职，工资单，招聘筛选/匹配，员工社保申报等；,智慧银行大数据分析平台银行行业解决方案,1.客户自助打印申请,2.智慧银行大数据分析平台流程机器人三方信息比对,3.柜面审核并快速开户,6.柜面后续工作,5.总行流程银行补录 审核,4.总行电话外呼核实,案例1 -某银行对公账户开户智慧银行大数据分析平台流程,流程银行取消分行账户初审岗,流程银行增加总行电话外呼岗,流程银行增加235号文受益 所有人补录功能/增加非居 民涉税信息申报补录功能,移动智能柜台增加自 助打单功能,项目功能点介绍（一期）,增加智慧银行大数据分析平台流程机器人,进入开户数据采集交易 通过柜面交易触发机器人工作,触发机制企业名称是机器人进入大数据 平台系统及行内系统查询信息 的关键 基本户开户许可证号是机器人 进入人行查询信息的关键,辅助打印填单法人及经办人信息可实现辅助 打印填单的功能,提交后留给机器人2-3min 机器人查询需要花费约2-3分 钟等待它出结果的的同时可以同步完成审核原件材料 及填单等工作,智慧银行大数据分析平台机器人接受指令的机制,智慧银行大数据分析平台流程机器人的应用接收指令,接受 指令,智慧银行大数据分析平台机器人进行数据收集,智慧银行大数据分析平台流程机器人的应用生成比对结果报告,n 智慧银行大数据分析平台机器人比对完成n 生成比对结果文件n 三方信息不一致的字段予以 标红处理n 柜员确认最终结果点击确认n 确认存量客户信息未更新时， 应先走变更流程，再开户,禁止开户,企业工商注 册状态非正 常,禁止开户,是失信企业,禁止开户,显示为久悬 户,智慧银行大数据分析平台机器人比对结果文件的解读,预计最快47分种 预计最慢94分钟 平均50分钟 极端情况4个小时 时间波动极大,流程优化,智慧银行大数据分析平台,预计时间为20分钟 人机操作自动化 人机操作时间压缩到3分 钟时间波动小,效率提升75%以上n 前后两个月时间开发部署，新流程于 2018.11.1上线。n 每天近节省约100工时，一年2万多工时，,智慧银行大数据分析平台可代替10个专业柜员，5年预计节约250 万支出n 用户评价：“这项目不仅提高了效率，改善了客户体验CX，还优化了对公开户的流程”,优化前流程,智慧银行大数据分析平台实施后,收益分析,浦发银行现金记账分摊机器人,浦发分行现金处理中心每天需要处理大量待处理的各支行记账数据。 每天合计需处理1000+笔现金记账业务,平均每笔人工处理时长约2分钟,每天需要3-4个记账操作人员不停操作,出错率约千分之三,平均每笔机器人处理时长约1分钟,只需1个记账人员空闲时观察下运行状态即可,出错率为0,效益：通过智慧银行大数据分析平台机器人循环进行多个分行的多笔数据记账，可进行7*24h午无休工作，取代了传统耗时耗力 的手动操作，大大降低了人力成本和时间成本，出错率为0，保证了业务的准确性和高效性。,收取邮件,下载附件,Excel数据预 处理,登录SUMMIT,数据分项填 入,结果邮件通 知,债券定义数据维护智慧银行大数据分析平台通过智慧银行大数据分析平台自动实现邮件接收、附件下载、Excel切分预处 理、SUMMIT登录、数据录入、邮件发送结果文件等,外汇报送数据反馈情况获取自动化客户证照信息识别和核对自动化测试辅助自动化非标产品场外资金业务自动化发票核对自动化同业财务指标分析自动化E-TAX报送自动化损益预估并表自动化总账监控自动化编报及发送行内存贷款日报表自动化银监会共享数据同业分析自动化OA系统任务分发自动化,案例2-浦发银行SUMMIT参数维护自动化,登陆柜面智 能终端,采集账户信 息并缓存,判断账户类 型等信息,登陆人行系 统,填入账户信 息,完成报送,人行数据查询及报送智慧银行大数据分析平台智慧银行大数据分析平台实现在对公客户申请开立时，根据已录入的客户名称及证件号自动登 录人工账管系统查询久悬状态及其他留存信息，并与客户提供信息（录入 后）进行自动比对；账户完成开立后，系统根据人行账管系统的要素要求， 自动按开户内容填写相关信息，完成账户信息报送。,发票催收和开具处理流程自动化发票下载查验处理流程自动化,案例3-人行系统数据查询及报送流程自动化,头寸机器人每日报送两场、核销两场头寸,产品功能头寸报送、核销登记头寸系统按照预估值进行报送和核销,实现价值,核销告警计算核销金额与实际超过域值进行告警,避免人工漏报、漏 销,零错误率 提高质量与合 规性,5周上线,数字化团队,企业信息查询机器人国际业务系统中做转账、汇款等操作 需要登录外汇管理系统查询企业权限产品功能权限查询登录外汇管理系统，查询企业的分类结果等信息,实现价值,数据传输将查询到的结果传输给国际业务系统,业务操作时间由1分钟缩 短至10秒内 每天300笔以上业务量,避免人工操作 错误 降低业务成本 提高客户满意 度,3周上线,远程授权机器人每天的业务明细的内容筛选出授权通 过的内容,产品功能数据查询提取每天的业务总数和页数，,生成excel报表击交易画面进入如下页面，筛选出相关信息并且写入excel当中实现价值,授权选择业务明细查询，选择授权通过,每天20003000笔业务需 要授权 提高质量和合规性,7*24小时工作 提升80%以上 效率零错误率,客户风险监测机器人针对监控报送平台查询出的有异常的 客户，进行信息核查,产品功能对私客户柜面系统的客户基本信息、地址和联系方式、个人网银信息、所有账户的历史交易记录、鑫航标的个人司法、 工商信息查询对公客户柜面系统的向下贷款信息、所有鑫航标的企业司法、工商信息，股 信息生成报表,实现价值,账户的历史交易记录， 东或法人的其他企业,每天200450笔业务，每 笔人工查询需要10分钟 至30分钟不等，需要9个 人来查询,7*24小时工作 节省80%以上 的人工测试时 间零错误率,3周上线,6周上线,数字化团队,Depths 智慧银行大数据分析平台产品优势,降低企业人力和运营成本，提高生产效率减少人为工作中的错误，缓解企业交付风险中国本地化技术支持及完善的技术服务体系超大规模智能化案例，行业覆盖面广7*24小时无间断工作，支持和人交互合作的智能辅助机器人运行支持自动化全过程录屏和操作日志使用目前最前端的智能化Python语言识别Ui全面，特别擅长中国本土应用培训及实践成本低，快速建立企业的流程机器人日志丰富，支持自定义dashboard、支持自定义报表、全文检索,智慧银行大数据分析平台收益及展望,03,银行浦发银行收益分析及计算,参数维护处理、E-TAX报送、编报及发送行内存贷款日报表等12个操作流程 每天定时或不定期任务、每周执行的任务、每季度执行的任务,ROI可达1027%人工操作每年耗时32,404.63天 共计需要88.78个员工人工操作每年耗时4,142.07天 共计需要8个机器人,保险太平洋保险收益分析及计算,运营商中移在线智能辅助收益分析及计算,原有AHT时 通话次 在线人,长(人天 数（人 数（呼 降低时,（s）月）入部）长（s) 低比例,AHT降,降低时长,（人月）总共降低时 总共降低（s）长（h） 时长（人 184007109.55556 40.395202,每人年收,入（万）,年节约成,本（万）,115400013914.6,4%,17.76,717.42,数据源：原有AHT时长(人天）（s）、通话次数（人月）、在线人数（呼入部）、 降低时长（s)、每人年收入（万）计算公式：AHT降低比例 = 降低时长/ 原有AHT时长(人天） 降低时长（人月）（s）= 通话次数（人月）* AHT降低比例 总共降低时长（h）= 降低时长（人月）（s） * 在线人数（呼入部） / 3600 总共降低时长（人）= 总共降低时长（h）/ (8 * 22) 年节约成本（万）=总共降低时长（人） * 每人年收入（万）,感谢聆听,
