建筑工程项目管理第12章课件.ppt
第十二章 建筑工程项目风险管理,第一节 项目风险管理基础知识第二节 建筑工程项目风险因素分析第三节 建筑工程项目风险评估第四节 建筑工程项目风险控制第五节 建筑工程保险与担保,第一节 项目风险管理基础知识,一、风险的概念 风险(risk)一词在字典中的解释是“损失或伤害的可能性”。目前，经济学家、统计学家、决策理论家和保险学者出于自身研究的目的，给风险作了各自不同的定义，对风险有不同的理解。 美国经济学家FH奈特认为:“风险是可测定的不确定性。” 清华大学卢有杰教授认为:“风险就是活动或事件消极的、人们不希望的后果发生的潜在可能性。”,下一页,返回,第一节 项目风险管理基础知识,北京航空航天大学杜端甫教授认为风险是指损失发生的不确定性，是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合，并给出以下数学公式 R=f(P，C) (12-1) 式中 R风险; P不利事件发生的概率; C不利事件发生的后果。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,二、施工项目风险的特征 (一)项目风险产生的局限性 项目风险产生的局限性如图12-1所示。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,(二)风险影响的全局性 工程项目的实施就是要实现项目的目标，而如果工程实施由于施工阶段风险的产生而不能实现目标，不但会使施工项目产生损失，而且业主的整个工程项目也会受到损失。因此，施工项目部必须重视施工阶段的风险管理，确保业主方工程项目目标的实现。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,(三)风险因素可识别程度高 由于施工项目风险的局限性，施工项目中导致风险产生及风险损失的风险因素总量相对较小，而且施工项目的环境条件的可获得性及确定性相对较高，因此施工项目的风险因素可识别程度高。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,(四)可控性强 目前人们对工程施工中发生的风险认识比较全面，重视程度较高，对容易产生施工项目风险的风险因素的识别程度也较高，对风险产生后的应对措施和经验不断加强，加之施工项目风险相对工程项目具有局限性，使施工项目风险的可控程度较高。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,(五)与业主的项目战略相关 业主选择并确定的项目实施战略中，工程合同的计价方式、承发包模式、合同条件、项目管理模式等都将对承包商的项目风险产生重大影响，并最终对整个工程项目的目标造成较大的影响。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,三、施工项目风险管理的概念 施工项目风险管理是指参与工程项目的各方，包括发包方、承包方和勘察、设计、监理单位等在工程项目的筹划、设计、施工建造以及竣工后投入使用等各阶段采取的辨识、评估、处理项目风险的措施和方法。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,四、施工项目风险管理的程序 (一)风险管理规划 1.风险管理规划的制定 风险管理规划的制定如图12-2所示。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,2.机构设置 (1)建筑工程项目风险管理模式中需要设立专门机构，作为风险管理的主体实施项目(全过程)风险管理。 (2)设立专门的风险管理机构，有利于明确风险管理在建筑工程项目管理中的地位，提高全体人员的风险意识，明确各部门和人员在风险管理中的职责和义务。 (3)由专门的风险管理机构进行建筑工程项目(全过程)风险管理，可以保证风险管理计划的顺利实施，以及保证风险管理的效果。风险管理机构一般应具备独立性、权威性、经验和技能、综合知识等基本条件。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,3.风险管理目标的确定 一般来说，风险管理的目标为: (1)实际投资(成本)不超过计划投资(成本)。 (2)实际工期不超过计划工期。 (3)实际质量满足预期的质量要求。 (4)建设过程安全。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,(二)风险识别与评估 风险识别与评估见表12-1。 (三)风险对策的决策与实施 风险对策的决策与实施如图12-3所示。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,(四)风险检查 (1)在建筑工程项目实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果。 (2)在工程实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险处理方案。 (3)检查是否有被遗漏的建筑工程风险或者发现新的建筑工程风险，也就是进入新一轮的风险识别，开始新一轮的风险管理过程。,下一页,返回,上一页,第一节 项目风险管理基础知识,五、施工项目风险管理的内容 施工项目风险管理的主要内容见表12-2。,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,一、施工项目全面风险管理 (一)全面组织措施 在组织上全面落实风险控制责任，建立风险控制体系，将风险管理作为项目各层次管理人员的任务之一。让施工项目的所有人员都有风险意识，都做风险的监控工作。,下一页,返回,第二节 建筑工程项目风险因素分析,(二)施工项目全方位风险管理 施工项目全方位风险管理如图12-4所示。 (三)施工项目全过程的风险管理 施工项目全过程的风险管理见表12-3。 (四)施工项目全部风险管理 在施工每一阶段进行风险管理都要罗列各种可能的风险，并将它们作为管理对象，不能有遗漏和疏忽。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,二、施工项目风险因素识别的概念 施工项目风险识别是指识别出建筑工程项目在实施过程中的不同阶段存在哪些风险，这些风险可能会对项目的实施产生什么影响，并将这些风险及其特性归档，建立风险清单。 施工项目风险因素识别是基于人们对项目系统风险的基本认识上的，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,三、施工项目风险因素识别的类型 施工项目风险因素识别的类型如图12-5所示。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,四、施工项目风险因素识别的原则 1.排除与确认的原则 排除与确认的原则表现在对于肯定可以排除和肯定可以确认的风险应尽早予以排除和确认。对于一时既不能排除又不能确认的风险再作进一步的分析，然后予以排除或确认。最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,2.先怀疑、后排除的原则 对于所遇到的问题都要考虑其是否存在不确定性，不要轻易否定或排除某些风险，要通过认真的分析进行确认或排除。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,3.由粗及细、由细及粗的原则 (1)由粗及细是指对风险因素进行全面分析，并通过多种途径对建筑工程项目风险进行分解，逐渐细化，以获得对建筑工程项目风险的广泛认识，从而得到工程项目初始风险清单。 (2)由细及粗是指从工程项目初始风险清单的众多风险中，根据同类建筑工程项目的经验，以及对拟建建筑工程项目具体情况的分析和风险调查，确定那些对建筑工程项目目标实现有较大影响的工程风险作为主要风险，将其作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,4.必要时可做实验论证 对于某些按常规方式难以判定其是否存在，也难以确定其对建筑工程项目目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可做实验论证。 5.严格界定风险内涵 在风险识别阶段考虑风险因素之间的相关性有一定的难度，但至少要做到严格界定风险内涵。,下一页,返回,上一页,第二节 建筑工程项目风险因素分析,五、常见施工项目风险识别的方法 常见施工项目风险识别的方法如图12-6所示。,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,一、项目风险评估的内容 风险评估的内容包括:确定风险事件发生的概率及对项目目标影响的严重程度，如经济损失量、工期迟延量等;确定项目总周期内对风险事件实际发生的经验、预测力及发生后的处理能力;评价所有风险的潜在影响，得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。,下一页,返回,第三节 建筑工程项目风险评估,二、项目风险评估的目的 (1)确定项目诸风险的先后顺序。 (2)明确各风险事件之间的因果关系。表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险来源所造成的。例如，预料之外的技术难题会造成项目费用超支、进度拖延、产品质量不合要求等风险后果。,下一页,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,(3)考虑不同风险之间相互转换的条件。研究如何才能化威胁为机会，以及原本以为是机会的在什么条件下会转变为威胁。 (4)进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。,下一页,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,三、项目风险评估的步骤 (一)收集信息 风险评估分析时必须收集的信息主要有:承包商类似工程的经验和积累的数据;与工程有关的资料、文件等;对上述两种来源的主观分析结果。,下一页,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,(二)对信息进行整理加工 根据收集的信息和主观分析加工，列出项目所面临的风险，并将发生的概率和损失的后果列成一个表格，使风险因素、发生概率、损失后果、风险程度一一对应，见表12-4。,下一页,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,(三)评价风险程度 风险程度是风险发生的概率和风险发生后的损失严重性的综合结果。其表达式为 (12一2)式中 R风险程度; Ri 每一风险因素引起的风险程度; Pi 每一风险发生的概率; Ci 每一风险发生的损失后果。,下一页,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,(四)提出风险评估报告 (1)风险评估分析结果必须用文字、图表进行表达说明，作为风险管理的文档，即以文字、表格的形式作为风险评估报告。评估分析结果不仅作为风险评估的成果，而且应作为人们风险管理的基本依据。,下一页,返回,上一页,第三节 建筑工程项目风险评估,(2)风险评估报告中所用表的内容可以按照分析的对象进行编制，例如以项目单元(下作包)作为对象进行编制，见表12-5。 对以下两类风险，可以按风险的结构进行分析研究，见表12-6。 在项目目标设计和可行性研究中分析的风险。 对项目总体产生影响的风险，例如通货膨胀、产品销路不畅、法律变化、合同风险等,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,一、风险应对的概念 风险应对是对识别出来的风险，经过估计与评价之后，选择并确定最佳的对策组合，并进一步落实到具体的计划和措施中。在建筑工程项目实施过程中，要对各项风险对策的执行情况进行监控，评价各项风险对策的执行效果;并在项目实施条件发生变化时，确定是否需要提出不同的风险处理方案。除此之外，还需要检查是否有被遗漏的风险或者发现新的风险，也就是进入新一轮的风险识别，开始新一轮的风险管理过程。,下一页,返回,第四节 建筑工程项目风险控制,二、工程项目风险应对计划的内容 (1)风险响应的费用预算和事件计划。 (2)风险分析及其信息处理过程的安排。 (3)施工项目风险承担人及其应分担的风险。 (4)施工项目已识别风险的描述，包括风险因素、风险成因和对目标的影响等。 (5)针对每项风险，所用应对措施的选择和实施行动计划。 (6)采取措施后，期望残留风险的水平的确定。 (7)处置风险的应急计划和退却计划。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,三、工程项目风险应对措施 (一)风险规避 1.拒绝承担风险 (1)承包商对某些存在致命风险的工程拒绝投标。 (2)承包商利用合同保护自己，不承担应该由业主承担的风险。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(3)承包商不接受实力差、信誊不佳的分包商和材料、设备供应商，即使是业主或者有实权的其他任何人的推荐。 (4)承包商不委托道德水平低下或其他综合素质不高的中介组织或个人。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,2.承担小风险回避大风险 对于风险超过自己的承受能力，成功把握不大的项目，不参与投标或合资。甚至有时在工程进行到一半时，预测后期风险很大，必然有更大的亏损，不得不采取中断项目的措施。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,3.为了避免风险而损失一定的较小利益 利益可以计算，但风险损失是较难估计的，因此在特定情况下，可采用为了避免风险而损失一定的较小利益的做法。如在建材市场有些材料价格波动较大，承包商与供应商提前订立购销合同并付一定数量的定金，从而避免因涨价带来的风险;采购物资时应选择信誊好、实力强的分包商，虽然价格略高于市场平均价，但分包商违约的风险相应减小。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(二)风险减轻 在分包合同中，通常要求分包商接受建设单位合同文件中的各项合同条款，使分包商分担一部分风险。有的承包商直接把风险比较大的部分分包出去，将建设单位规定的误期损失赔偿费如数订人分包合同，从而将这项风险分散。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,承包商的实力越强，市场占有率越高，抵御风险的能力也就越强，一旦出现风险，其造成的影响就显得相对小些。如承包商只承担一个项目，出现风险会使其难以承受;若承包若干个工程，其中一旦在某个项目上出现了风险损失，还可以用其他项目的效益来弥补。如此一来，承包商的风险压力就会减轻。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(三)风险转移 风险转移是指承包商在不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其他主体来承担。 风险的转移并非转嫁损失，有些承包商无法控制的风险因素，其他主体有可能可以控制。风险转移一般是对分包商和保险机构而言的。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(四)风险自留 风险自留是指承包商将风险留给自己承担，不予转移。这种手段有时是无意识的，即当初并不曾预测的，不曾有意识地采取种种有效措施，以致最后只好由自己承受;但有时也可以是主动的，即经营者有意识、有计划地将若干风险主动留给自己。决定风险自留应符合的条件有:,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(1)自留费用低于保险公司所收取的费用。 (2)企业的期望损失低于保险人的估计。 (3)企业有较多的风险单位，且企业有能力准确地预测其损失。 (4)企业的最大潜在损失或最大期望损失较小。 (5)短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(6)风险管理目标可以承受年度损失的重大差异。 (7)费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本。 (8)投资机会很好。 (9)内部服务或非保险人服务优良。 符合上述条件之一的即可自留，但如果实际情况与以上条件相反，则应放弃风险自留的决策。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,四、项目风险控制 (一)风险预警 项目风险预警的方式有: (1)天气预测警报。 (2)股票信息。 (3)各种市场行情、价格动态。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(4)政治形势和外交动态。 (5)各投资企业状况报告。 (6)在工程中通过工期和进度的跟踪、成本的跟踪分析、合同监督、各种质量监控报告、现场情况报告等手段，了解工程风险。 (7)在工程的实施状况报告中应包括风险状况报告。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(二)项目风险监控 项目风险监控的方法有: (1)风险审计:专人检查监控机制是否得到执行，并定期作风险审核。例如在大的阶段点重新识别风险并进行分析，对没有预计到的风险制定新的应对计划。 (2)偏差分析:与其准计划比较，分析成本和时间上的偏差。如未能按期完工、超出预算等都是潜在的问题。 (3)技术指标:比较原定技术指标和实际技术指标差异。例如，测试未能达到性能要求，缺陷数大大超过预期等。,下一页,返回,上一页,第四节 建筑工程项目风险控制,(三)项目风险应急计划的编制 项目风险应急计划编制的程序与内容如图12-7所示。,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,一、工程保险的概念 工程保险是指以承包合同价或概算价格作为保险金额，以重置基础进行赔偿，以建筑主体工程、工程用材料以及临时建筑物等为保险标的，或以被保险人法律上所负有的赔偿责任为保险标的，对在整个建设期间由于保险责任范围内的物质损失及列明的费用或赔偿责任进行赔偿的保险。,下一页,返回,第五节 建筑工程保险与担保,目前我国已开办建筑工程一切险、安装工程一切险和建筑职工意外伤害险，正在逐步推行勘察、设计、工程监理及其他工程咨询机构的职业责任险、工程质量保修保险等。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,(一)建筑工程一切险 建筑工程一切险是指以土木建筑为主体的工程，在整个建设期间因自然灾害和意外事故造成的物质损失，以及被保险人对第三者人身伤害或财产损失依法应承担的赔偿责任为保险标的的保险。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,1.被保险人 建筑工程一切险的被保险人可以包括: (1)业主或工程所有人。 (2)工程承包商或分包商。 (3)业主或工程所有人雇用的建筑师、咨询工程师或其他专业顾问。 (4)其他关系方，如贷款银行或其他债权人等。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,2.保险标的 建筑工程一切险保险标的包括物质财产本身与第三者责任两类。 3.保险金额 保险金额一般通过一个赔偿限额来确定，该限额根据工地责任风险的大小确定。通常有以下两种形式:,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,(1)只规定每次事故的赔偿限额，而不具体限定为人身伤亡或财产损失的分项限额，也不规定整个保险期限内的累计赔偿限额。 (2)先规定每次事故人身伤亡及财产损失的分项赔偿限额，进而规定对每人的限额，然后将分项的人身伤亡限额与财产损失限额组成每次事故的总赔偿限额，最后再规定保险期限内的累计赔偿限额。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,4.保险责任 建筑工程一切险的保险责任分为物质损失部分和第三者责任部分的保险责任。物质损失部分的保险责任包括自然灾害、意外事故和人为灾害三类。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,5.保险期 建筑工程一切险的保险期限自保险工程在工地动工，或用于保险工程的材料、设备运抵工地之时起始，至工程所有人对部分或全部工程签发完工验收证书或验收合格证书，或工程所有人实际占用或使用或接受该部分或全部工程之时终止，以先发生者为准。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,6.免赔额 免赔额是指当风险事件发生后，保险公司要求被保险人承担责任的损失额。工程本身的免赔额为保险金额的0.5%2%;施工机具设备等的免赔额为保险金额的5%;其他保险项目的免赔额为保险金额的2%;第三者责任险中财产损失的免赔额为每次事故赔偿限额的0.1%0.2%，但人身伤害没有免赔额。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,(二)安装工程一切险 安装工程一切险是指以各种大型机械设备的安装工程项目在安装期间，因自然灾害和意外事故造成的物质损失，以及被保险人对第三者人身伤害或财产损失依法应承担的赔偿责任为保险标的的保险。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,(三)建筑工程设计责任险 建筑工程设计责任险是指工程设计单位根据合同的规定，向保险公司支付保险费，保险公司对于工程设计人员因设计过失造成的事故，引起受害人(业主或其他第三人)人身伤害或财产损失承担赔偿责任的保险。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,(四)建筑职工意外伤害险 建筑职工意外伤害险是指建筑施工企业为施工现场从事施工作业和管理的人员，向保险公司办理建筑意外伤害保险，支付保险费，保险公司对于在施工活动过程中发生的人身意外伤亡事故，对遭受意外伤害的施工人员实施赔付的保险。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,二、工程担保 (一)工程担保概述 工程担保是指在工程建设活动中，根据法律法规规定或合同约定，由担保人向债权人提供的，保证债务人不履行债务时，由担保人代为履行或承担责任的法律行为。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,担保的有效期是指债权人要求担保人承担担保责任的权利存续期间。在有效期内债权人有权要求担保人承担担保责任。有效期届满，债权人要求担保人承担担保责任的实体权利消灭，担保人免除担保责任。保证人提供的保证方式为一般保证或连带责任保证。当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。,下一页,返回,上一页,第五节 建筑工程保险与担保,(二)工程担保的种类 1.工程承包保证担保 工程承包保证担保的种类如图12-8所示。 2.业主工程款支付担保 业主工程款支付担保是指为保证业主履行工程合同约定的工程款支付义务，由担保人为业主向承包商提供的，保证业主支付工程款的担保。 业主工程款支付担保可以采用银行保函、专业担保公司的保证。业主支付担保的担保金额应当与承包商履约担保的担保金额相等。,返回,上一页,图12-1 项目风险产生的局限性,返回,图12-2 风险管理规划的制定,返回,表12-1 风险识别与评估,返回,图12-3 风险对策的决策与实施,返回,表12-2 施工项目风险管理的主要内容,返回,图12-4 施工项目全方位风险管理,返回,表12-3 施工项目全过程风险管理,返回,图12-5 施工项目风险因素识别的类型,返回,图12-6 常见施工项目风险识别的方法,返回,表12-4 风险程度（R）分析,返回,表12-5 以工作包为编制对象的表格形式,返回,表12-6 按风险结构进行分析研究,返回,图12-7 项目风险应急计划编制的程序与内容,返回,图12-8 工程承包保证担保的种类,返回,
