13月继续率计算ppt课件.ppt

继续率,总公司个险业务部2011年8月,指标定义：指业务员考察期承保的保单在13月后已实收第二年保费的保费比率，用来反映期缴新契约的品质。 计算公式：13个月保费继续率考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约) / 考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)统计口径：由于续收业务中存在60天宽限期，因此13个月和25个月继续率实际为14个月和26个月继续率。不含犹豫期撤件、理赔终止（含解约）、保单迁出、到期终止及趸缴保单，不含一年期险种（如IPA险种），不含追加保费，包含新增附加险及复效保单，包含期缴新增部分。,以应收实收第二年保费作判断，提前收取的续期保费不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率；,业务员13个月累计保费继续率,保全新增附加险保全新增期缴部分（保全新增的，自下一个交费年度进行考核）复效保单（在统计日前复效） 自动垫交豁免减额交清补交欠缴期交,犹豫期撤件理赔终止（含解约）保单迁出到期终止趸缴保单一年期险种（如IPA）追加保费,包含,哪些情况应计入？,13个月累计保费继续率计算示例,考核期：此期间累计承保10万,此期间为均为续期可缴日,计算业务员A在2011年7月的13个月累计保费继续率，则考核的是在2009年6月-2010年5月承保的保单。,假设该业务员承保的保单中，未发生犹豫期撤件、理赔终止解约等情况下,10.5.31,11.6.1,11.7.31,两个月宽限期，在7月31日前收回，都算入续期,续期应缴期：收回8万,09.6.1,10.6.1,11.5.31,则业务员A在2011年7月的继续率=8/10*100%=80%,13个月累计保费继续率计算示例,计算业务员A在2011年7月的13个月累计保费继续率，则考核的是在2009年6月-2010年5月承保的保单。同理，计算8月的继续率，则考核期间为2009年7月-2010年6月承保的保单。,计算答疑,Q：客户在应缴日前3天保全增加附险，会提升本期继续率吗？A：增加附险，会在下一个继续率年度进行考核，本期是不考核的；在下一个应缴年度中，分子分母都同时计入了附险保费，不会增加继续率的值。Q：万能增加期交保费，要计入继续率吗？A：万能增加期交计入继续率，但也是在下一个年度才考核；顺便提醒一下，万能追加是不计入继续率的。,报表路径,http:/个险销售管理-报表系统-继续率报表个险销售管理-报表系统-继续率清单,